Quelle est la différence entre l'assurance santé, médicale et vie (Inde) et celle que je dois prendre pour moi-même et celle pour ma femme ?

Les assurances santé et médicale sont identiques et couvrent l'éventualité où une personne tombe malade et a besoin d'une opération chirurgicale, d'un traitement ou d'une hospitalisation importante.
L'assurance vie, quant à elle, couvre l'éventualité d'un décès, le montant assuré étant versé au candidat. L'argent serait utile pour les personnes à charge en cas de décès prématuré.

Il faut avoir les deux couvertures. L'assurance médicale et l'assurance vie sont couvertes par des sections différentes pour les exemptions. Pour l'assurance médicale, on peut avoir jusqu'à 25 000 INR de remboursement pour soi-même et les personnes à charge. L'assurance vie est couverte sous 80c jusqu'à 1.00.000 INR.

N'achetez pas une assurance vie pour faire des économies d'impôts, il existe d'autres instruments qui suffiraient à vos besoins. Une fois, il faut généralement acheter une couverture de 8 à 10 fois votre revenu annuel brut. Les plans à terme sont les meilleurs plans et sont très bon marché.

Comme votre femme ne travaille pas, seule une assurance médicale serait suffisante.

Edit : Basé sur le commentaire de Yishai.
On ignore généralement la police d'assurance temporaire pour le conjoint qui ne travaille pas. Cependant, dans de nombreux cas, cela peut entraîner des dépenses supplémentaires, par exemple si les enfants sont petits, le besoin d'une aide ménagère supplémentaire, ou le besoin d'un véhicule/chauffeur, ou peut signifier que le conjoint survivant doit réduire le temps de travail et le salaire ou que ces besoins doivent être évalués et, sur cette base, une police d'assurance temporaire pour le conjoint peut être recommandée.

Avez-vous envisagé de prendre une assurance temporaire ? Il convient de noter que les assurances temporaires sont uniquement destinées à couvrir la vie et qu'il n'y a pas de rendement garanti. Cela signifie que votre candidat recevra un montant assez important en cas de décès pendant la durée de la police. Dans le cas contraire, l'argent est perdu.

Conformément à votre commentaire, je crois que vous cherchez quelque chose qui sécurisera la vie de votre famille en cas de décès prématuré.

L'avantage de prendre une assurance temporaire est le montant plus élevé que votre candidat recevra en cas de décès. Vous pouvez utiliser l'avenant maladie grave, l'avenant invalidité permanente, etc. pour faire face aux différentes situations.

Par exemple : une simple police d'assurance maladie grave avec une prime annuelle de 25 000 euros pour une personne de 30 ans donnera une couverture d'environ 5 lacs en Inde. Vous serez remboursé une fois la période d'assurance terminée.

Dans le cas d'une assurance temporaire, une prime annuelle de 25 000 euros assurera une couverture d'environ 1 crore pour une personne de 30 ans pendant 20 à 30 ans. Il n'y a pas de remboursement si la personne est vivante après la fin de la période d'assurance, sauf si certains avenants sont applicables. Les assurances vie

SBI ont également un pourcentage élevé d'acceptation des demandes de remboursement. Vous pouvez consulter le site web de l'irda pour connaître les compagnies d'assurance qui ont des taux d'acceptation des demandes d'indemnisation élevés et d'autres statistiques.

Je pense que les polices d'assurance santé et d'assurance vie sont utilisées à des fins différentes. La police d'assurance maladie est utilisée pour garantir la santé et l'assurance vie est utilisée pour garantir la vie.