D'autres réponses l'ont laissé entendre, mais ce n'est peut-être pas évident si vous ne connaissez pas ces choses : la raison pour laquelle le taux est indiqué comme un taux d'intérêt annuel et non comme un taux mensuel est due à l'intérêt composé.
Imaginez que le compte avait payé 1,5% par mois. Le premier mois, il paierait 150 £ sur vos 10 000 £, comme vous le dites ; mais le deuxième mois, vous auriez maintenant 10 150 £, donc il paierait 152,25 £ ; le troisième mois, il paierait encore un peu plus, et ainsi de suite.
Cela rend difficile la comparaison de comptes qui paient à des intervalles différents, car vous ne pouvez pas simplement multiplier le chiffre mensuel par 12 pour obtenir le montant que vous gagnerez sur un an.
Le taux d'intérêt annuel équivalent est le “taux annuel équivalent”, et représente le montant que vous gagnerez, y compris les intérêts composés, si vous laissez de l'argent pendant un an. Ainsi, un taux annuel équivalent de 1,5 % signifie soit que le compte paie exactement ce montant à la fin de l'année, soit qu'il paie un montant équivalent réparti sur toute l'année. Même si les intérêts sont souvent composés, laisser 10 000 £ sur un compte à 1,5 % de taux d'intérêt annuel effectif global pendant un an vous fera gagner 150 £.
Comme d'autres l'ont dit, le taux réel calculé chaque mois sera légèrement inférieur à un douzième de 1,5 % - la banque a calculé le taux pour donner un taux d'intérêt annuel facile à lire.
Une autre façon de le dire est que vous obtiendrez en moyenne 150 £ / 12 = 12,50 £ par mois pendant la première année. Le premier mois, vous obtiendrez moins que cela, et chaque mois vous obtiendrez un peu plus que le dernier car votre solde sera légèrement supérieur.