Un fonds du marché monétaire est une sorte de compte de balayage.
Les maisons de courtage utilisent les comptes de virement pour tirer profit de l'argent que vous y laissez, afin qu'elles (la maison de courtage) puissent gagner de l'argent sur les intérêts. Cela se fait automatiquement (généralement tous les jours), de sorte que le pourcentage ou les seuils qu'ils veulent utiliser sont automatiquement appliqués après que vous avez ajouté ou soustrait des liquidités sur votre compte.
Dans le cas où les montants zéro ou presque zéro sont indiqués, je suppose que c'est pour la transparence et le résultat du processus automatisé de retrait de l'argent vers leur “fonds du marché monétaire” où ils en ont le contrôle, c'est-à-dire pour gagner des intérêts sur l'argent liquide qui autrement serait inactif. Si vous retiriez l'argent vous-même, bien que vous n'ayez aucun problème à le faire, ils transféreraient automatiquement le montant correct, comme vous pouvez le voir avec
“MONEY MARKET PURCHASE”, “MONEY MARKET REDEMPTION”, “MONEY MARKET REDEMPTION (MMDA1)”
contrairement à votre compte chèque, bien que le même concept soit utilisé : l'argent stocké est investi pour faire de l'argent sur cet argent sans aucun risque (bien que les limites de la FDIC) pour la personne qui le stocke.
De Investopedia
Un compte courant transfère automatiquement des fonds en espèces vers une option d'investissement sûre mais plus rémunératrice à la fin de chaque jour ouvrable, par exemple vers un fonds du marché monétaire.
Les comptes de virement tentent de minimiser les pertes de liquidités en profitant de la disponibilité immédiate des comptes à intérêt élevé.