Les CFD sont-ils une option viable pour les transactions à long terme ?

Les CFD ne doivent pas être utilisés comme une stratégie d'achat et de conservation (ce qui est déjà assez risqué avec les actions directement). Cependant, avec une gestion adéquate de l'argent et des risques et l'utilisation appropriée des stop loss, une stratégie à moyen terme est très plausible.

J'ai utilisé les CFD dans le passé sur une courte période de temps allant généralement de quelques jours à quelques semaines, en essayant d'attraper de petites fluctuations avec des stops très serrés. J'essayais d'attraper de petites variations avec des stops très serrés. J'étais constamment surpris parce que mes stops étaient trop serrés et que j'avais trop de petites pertes pour mes quelques grosses victoires. Et oui, j'ai perdu de l'argent, presque 5 000 $ en un an. J'ai récemment lancé une stratégie à moyen terme avec des stops plus larges pour essayer de suivre la tendance des stocks. Je n'ai commencé cette stratégie que récemment et, jusqu'à présent, j'ai perdu deux fois et gagné trois fois.

N'oubliez pas que vous devez payer des frais de financement pour maintenir une position longue pendant la nuit, mais pour une position courte, vous devez en fait payer les frais de financement pour les positions au jour le jour. Mon courtier applique le taux d'intérêt officiel + 2,5 % pour les positions longues et paie le taux officiel - 2,5 % pour les positions courtes.

Donc oui, les CFD peuvent être utilisés à long terme à condition que vous mettiez en place une gestion adéquate de l'argent et des risques et que vous utilisiez des stop losses. Soyez simplement conscient des implications de l'utilisation de la marge et de tous les coûts impliqués.

Oui, elle est viable mais peu commune. Comme pour tout ce qui concerne l'investissement, il faut savoir ce que l'on fait et avoir un plan.

J'ai réussi à négocier des CFD sur le long terme depuis plusieurs années. Il est vrai que le coût du financement pour maintenir des positions à long terme réduit les bénéfices, mais les spreads et les commissions le font aussi lorsque vous négociez fréquemment. Vous devez utiliser les avantages des CFD à votre avantage : variété d'instruments, possibilité de détenir des positions longues ou courtes et effet de levier.

Ce que j'ai trouvé qui marche, c'est un portefeuille qui a une faible volatilité globale même si ses composantes sont fortement endettées et/ou volatiles. J'effectue un backtest des portefeuilles en me concentrant sur le tirage maximum que je peux accepter en toute sécurité. Si vous pouvez générer un rendement sur votre investissement supérieur au coût de financement et si vous pouvez gérer les prélèvements sans appel de marge, il n'y a aucune raison que cela ne fonctionne pas pour vous.

Cette stratégie présente des avantages supplémentaires d'un point de vue fiscal. Dans mon cas, la détention de contrats CFD à long terme est une plus-value non réalisée et n'est donc pas imposée. Cependant, les coûts de financement sont des pertes réalisées et sont donc déductibles fiscalement. Bien sûr, la situation peut être différente dans votre pays, alors vérifiez auprès d'un comptable fiscal.

**Vous avez une marge minimale à maintenir et vous disposez de X jours pour compléter votre marge si vous ne respectez pas les exigences de marge. Si vous ne respectez pas les exigences de marge, vous serez contraint de vendre et vous ne pourrez plus conserver le titre.

Une stratégie de négociation à long terme consiste à conserver les actions pendant les périodes difficiles de l'entreprise et à les conserver suffisamment longtemps pour en profiter pendant les périodes plus favorables. Toutefois, avec les CFD, vous pouvez être contraint de vendre avant de connaître les bons moments. En outre, vous devez payer des frais de prêt supplémentaires (par exemple, de 4 à 6 %) pour pouvoir utiliser l'effet de levier.

c'est à peu près la même chose qu'un prêt sur marge normal mais moins cher parce que vous ne possédez pas l'action sous-jacente. si la marge est de 1000$ à 5% vous pourriez emprunter 20000$ au total donc le montant réel serait de 19000$ au total sur lequel vous auriez à payer des intérêts donc en ce moment c'est 5,1% ce qui est 19000x5,1% /365 jours =2,66$ par jour et si le prix de l'action augmente vous ne payez pas de frais d'intérêts supplémentaires à moins que vous ayez emprunté plus. cela reste toujours à 2,66 par jour jusqu'à ce que vous ayez vendu les actions.

Quelque chose semble vraiment louche : si j'investis 2 500 $, je gagnerai plus de 50 000 $ si l'action double. Est-ce vraiment si facile ?

Vous achetez ou vendez uniquement sur marge. Pensez au moment où l'action évolue en sens inverse. Vous perdrez 50 000. Vous n'avez probablement pas pensé à cela. L'investissement disparaîtra et vous aurez alors une dette à rembourser.

La détention à long terme dans des comptes CFD est facturée par jour. Les frais dépendent des différents prestataires de services.

CFD n'est pas et ne doit pas être utilisé à long terme. Il est principalement destiné à la négociation à court terme, peut-être une semaine au maximum. Regardez l'entrée de wikipedia et renseignez-vous.

Oui, c'est viable à long terme !

MAIS…

1. Investissez dans quelque chose avec un faible coût de financement, une faible marge requise et une faible volatilité ! Les investissements dans les indices CFD comme le Nasdaq-100 ou le S&P-500 viennent à l'esprit.
2. Veillez à ne vous donner qu'un bon tampon pour un courant descendant. En gros, un tampon pour une baisse de 10% est bon. 20 %, c'est mieux !!!
3. Faites un butoir pour une chute. SI le courtier ne supporte pas le trailing stop côté serveur, oubliez ça !

Le rendement annuel moyen du Nasdaq-100 pour les 20 dernières années est de 15% ! Si vous soustrayez le coût de financement pour le CFD (mon courtier est à 4%), cela vous donne environ 11%. Vous pouvez ajouter à cela un rendement de 1 %. Cela donne un rendement de 12% ! ! Plus vous gagnez d'argent, plus vous pouvez multiplier les contrats. Veillez à conserver votre marge de manœuvre. Très vite, vous pourrez avoir une exposition très importante.

Le marché est actuellement dans l'euphorie. Mais une mise en accusation de Trump peut être une chose très dangereuse…

Bon investissement !