Cela ressemble à une escroquerie qui a mal tourné.

Si la banque vous donne un chèque de banque, cette pièce est bonne pour la valeur - elle ne va pas rebondir à moins que la banque elle-même ne se replie. Mais la banque peut quand même vous poursuivre pour vous rembourser si elle estime que le chèque a été payé à cause de fausses impressions.

Essayez d'écrire à la banque, en lui expliquant toute la situation comme vous l'avez fait ici, et demandez-lui de vous répondre par écrit pour savoir si le chèque de 883 $ et les 12 $ attendus sont toujours à vous.

Au cas où les choses tourneraient mal, vous voudriez que la trace écrite montre que vous avez été honnête dans vos transactions.

Ne tombez pas dans le piège de la Western Union. S'il doit effectuer un paiement à quelqu'un d'autre, il peut le faire lui-même sans vous impliquer - le fait qu'il veuille que l'excédent lui soit renvoyé ne fait qu'empirer les choses.

Oui, c'est une escroquerie. Tous les drapeaux rouges sont là.

La plupart des arnaqueurs n'ont pas l'air d'être des arnaqueurs parce que s'ils le faisaient, ils ne pourraient pas arnaquer les gens.

Le chèque de banque que vous avez reçu de votre banque semble authentique. Peut-être l'argent était-il sur un compte associé que vous aviez oublié, peut-être l'avait-il déposé et avait-il l'intention de le récupérer plus tard d'une manière ou d'une autre.

Blanchir

Je pense qu'il utilise un ensemble de fonds volés (peut-être achetés sur le web noir) pour les transférer sur votre compte. De cette façon, vous traitez avec les autorités anti-fraude, mais bien sûr, vous êtes innocent. Bien sûr, une partie de l'argent est saisie, mais une autre partie est acceptée (c'est-à-dire qu'elle n'est pas détectée comme un dépôt frauduleux par la banque) - et maintenant le “papa-gâteau” veut que vous lui envoyiez une part, afin qu'il puisse recevoir des fruits.

Donc, en gros, ce n'est pas vous qui perdez de l'argent ici. Il n'essaie pas non plus de vous voler directement. Bien sûr, si vous donnez des informations sensibles, il peut retirer de l'argent de votre compte, mais cela ne semble pas être le but de cette escroquerie particulière.

Donc, comme d'autres l'ont écrit, oui, c'est une arnaque.

Ce qui est intéressant ici, c'est la réaction de la banque.

Ce qui devait arriver :

• votre supposé papa en sucre qui ne travaille pas pour l'Unicef et qui n'est pas né en Californie envoie de l'argent sur votre compte en utilisant des moyens frauduleux
• vous recevez l'argent
• vous lui envoyez une partie de l'argent via Western Union, que vous ne pourrez jamais récupérer
• le paiement initial est annulé lorsque la banque découvre qu'il est frauduleux
• vous avez donc perdu l'argent que vous aviez envoyé

Ce qui s'est apparemment passé, c'est que la banque a très vite détecté que le paiement de 1200 $ était frauduleux, l'a bloqué et a fermé votre compte. Ils n'ont pas (encore) détecté que le paiement de 900 $ était également frauduleux, ont pensé que c'était légitime et vous ont envoyé cet argent (moins certains frais ou autres).

Maintenant, le problème est que la banque pourrait à un moment donné découvrir que ces 900$ étaient également frauduleux, et décider que vous devez les rembourser. Ce ne sera pas nécessairement facile pour eux, mais préparez-vous à des ennuis.

L'autre problème est que, comme vous avez reçu, pris et utilisé l'argent, vous pourriez être considéré comme un complice dans une opération frauduleuse (il pourrait s'agir de faux chèques, de comptes bancaires ou de cartes de paiement piratés, de blanchiment d'argent…).

• Bien sûr, n'envoyez rien via Western Union à quelqu'un que vous ne connaissez pas vraiment, physiquement (et vous êtes sûr que la personne qui vous demande de l'envoyer est bien celle qu'elle dit être).

• Ne dites rien à cette personne. Ne la bloquez pas. Attendez les instructions du point suivant

• Allez à la police et faites-leur savoir ce qui s'est passé. Leurs chances d'attraper l'arnaqueur sont minces, mais :

Mais soyez prêt à devoir rembourser les 900$.

La demande qui vous est faite d'encaisser un chèque, d'en garder et d'en transmettre est une escroquerie classique. Il n'y a généralement aucune raison légitime de demander à quelqu'un de le faire, et c'est un moyen facile de blanchir de l'argent.

L'arnaqueur vous envoie de l'argent par chèque ou par virement direct. Cet argent est sale d'une manière qui ne sera probablement pas remarquée avant quelques jours. Vous le recevez. De nos jours, le système bancaire sait bien rattraper la fraude et votre banque retirera l'argent de votre compte si elle découvre que l'argent a été volé ou envoyé frauduleusement, ou autre.

Si vous venez de laisser l'argent sur votre compte, il ira et viendra et vous n'aurez pas de problème. Si vous avez transféré de l'argent à une autre personne, ce transfert sera considéré comme légitime et vous ne pourrez pas le qualifier de frauduleux et le récupérer. Vous n'avez qu'à sortir l'argent que vous avez envoyé, ainsi que ce que vous avez gardé, et la personne malhonnête à la fin l'a. Bien sûr, vous pouvez intenter un procès, si vous avez les moyens de le faire, mais vous constaterez sans aucun doute que l'escroc ne se trouve dans aucune juridiction qui y prêtera attention.

tl;dr : Toute personne qui vous demande d'accepter de l'argent de sa part et d'en renvoyer une partie, ou de l'envoyer vers une autre destination, est un escroc. Ne coopérez pas, et ne continuez pas à traiter avec cette personne.

Vous êtes très probablement complice de blanchiment d'argent. L'arnaqueur vous utilise comme tiers pour faire transiter l'argent. Il vous envoie des fonds d'autres personnes, à titre de test, puis vous demande de lui envoyer par l'intermédiaire d'un compte bancaire valide que vous ne signalerez pas comme étant compromis. Votre compte a fait l'objet d'une enquête parce que l'argent vous a été envoyé par quelqu'un d'autre qui a signalé qu'il était compromis, et donc les fonds ont été gelés.

100% SCAM. Lisez mon histoire, similaire à la vôtre.

Ça m'est arrivé en Australie. Je cherchais désespérément un emploi et j'ai fini par envoyer un e-mail à une entreprise qui cherchait un assistant marketing ou quelque chose comme ça. Après les avoir contactés, quelques heures plus tard, j'ai reçu un appel me demandant s'ils voulaient m'engager, s'ils cherchaient mon profil et si je pouvais commencer le plus vite possible.

Tout cela semblait trop beau pour être vrai, j'allais gagner environ 2000 AUD/mois plus les commissions, en travaillant à mi-temps. Je ne savais pas ce que j'avais à faire, ni quand ni où je devais aller, mais j'ai signé un contrat qu'ils m'ont envoyé. J'ai tout lu et cela m'a semblé légitime.

J'avais 18 ans, seule en Australie, j'empruntais de l'argent à ma mère, je vivais dans un appartement partagé par 5 personnes dans une chambre à 2 personnes, je payais 180$ par semaine et je mangeais du riz et du thon à chaque repas, pour survivre avec le moins d'argent possible afin de ne pas ruiner ma mère.

Quelques jours après la signature du contrat, j'ai reçu un appel, il était environ 21 heures. Ils voulaient que j'aille à la banque la plus proche et que je retire 2500$ qu'ils m'avaient envoyés et que j'aille à une union occidentale pour les envoyer quelque part. Ils n'ont pas précisé où l'envoyer avant que je l'aie retiré et que je sois prêt à l'envoyer. Je devais l'envoyer et je l'ai fait, et comme c'était la première fois que j'envoyais, j'ai gardé toute la commission, qui était de 300 dollars.

Je savais que quelque chose n'allait pas comme il le fallait, ça semblait illégal mais à ce moment-là je ne réalisais pas ce qui se passait.

Bref, je me suis retrouvé avec 300$ dollars et un visage heureux en ce moment. Le lendemain matin, ma banque a fermé mon compte. Je suis immédiatement allé à la banque et j'ai demandé ce qui s'était passé. Après deux heures passées à la banque, l'argent que j'avais retiré a été volé et a été lavé à travers moi. Quelqu'un s'est servi de moi et je suis tombé dans l'escroquerie. J'ai fini par parler à la police par le biais du téléphone de la banque, j'ai donné à la police toutes les informations que j'avais sur cette équipe. Au final, tout s'est bien passé mais c'est une expérience qui a été très enrichissante.