Quelqu'un veut m'envoyer du liquide par DHL. Comment cette arnaque est-elle censée fonctionner ?

Cela ressemble à une “arnaque à l'expédition” mélangée à “l'appât et l'échange”.
Il y a peu de façons de se faire voler :

• Donc le “DHL” (pas vraiment) dira qu'il a de l'argent liquide pour vous mais qu'il doit être payé pour la manutention (ou quelque chose comme ça). Vous payez le gars ses honoraires, vous obtenez de l'argent liquide et vous réalisez qu'ils sont faux. Vous avez perdu des frais et des trucs
• le “DHL” vous contactera et vous dira que vous devez payer des frais supplémentaires avant qu'il n'envoie le courrier avec de l'argent liquide. Vous recevrez une belle facture avec un compte bancaire par courrier électronique. Vous payez et le chauffeur n'arrivera jamais.
  
• Le coursier arrive, dit qu'il ne sait rien de l'argent. Le type (très pressé) vous enverra une preuve de paiement. Tu donnes tes affaires et elles sont perdues parce que la preuve était fausse.
  
• semblable à celle ci-dessus. Il changera d'avis (pour une raison quelconque) sur le paiement et vous enverra une preuve de paiement pour les affaires et l'expédition. C'est devenu une escroquerie au transport régulier.
  

DHL (et à ma connaissance tous les services de livraison en Europe) ne font pas de paiement avant l'expédition. Vous pouvez commander en contre-remboursement. Jamais l'inverse.

** VOUS POUVEZ ENVOYER DE L'ARGENT PAR COURRIER EN EUROPE. Mais ils n'offrent pas un service comme celui décrit dans la question. Il peut s'agir de deux services différents liés entre eux. Vous pouvez donc envoyer de l'argent et, après l'avoir reçu, la personne à qui vous l'envoyez peut présenter un courrier avec un envoi en retour**. Les institutions financières qui offrent ce service emploient en fait des services de sécurité spécialisés et spécialement agréés.

(et dans cette optique, il peut s'agir d'une sorte d'escroquerie au blanchiment d'argent. Vous acceptez, puis la “police” se présente à vos portes et vous dit de coopérer. C'est expliqué sous ce lien Fausse escroquerie à la police )

Un de mes oncles a été victime d'une variante de cette escroquerie en avril dernier. C'est ce qui s'est passé dans son cas :

• Il avait un ordinateur portable Apple d'occasion à vendre pour 250 euros et en a fait la publicité sur Marktplaats (l'équivalent néerlandais de Craigslist).

• On lui a promis un échange de DHL. Enveloppe avec l'argent en échange de l'ordinateur portable. (Il ne savait pas que DHL ne faisait pas ce genre de choses.)

• Une mini-fourgonnette blanche arrive chez lui. Ici, aux Pays-Bas, DHL fait appel à de nombreux sous-traitants indépendants qui utilisent leurs propres voitures/fourgonnettes sans logo DHL. Ce n'est donc pas inhabituel en soi. (Est-ce que cela arrive aussi en France ?)

• Le chauffeur porte une veste jaune et rouge et une casquette de baseball qui ressemble aux couleurs de DHL.

• Le chauffeur donne l'enveloppe scellée à mon oncle. Il ouvre l'enveloppe et voit 5 billets de 50 euros, ce qui semble correct.

• Le chauffeur présente un presse-papiers avec un formulaire imprimé que mon oncle doit signer pour accepter l’“échange”. Cela semble très officiel, mais il est un peu de la vieille école et ne sait pas que toutes les entreprises de transport utilisent aujourd'hui des téléphones ou des ordinateurs de poche avec un système de suivi des commandes entièrement numérique. Alors, mon oncle signe le formulaire, remet la boîte avec l'ordinateur portable et le chauffeur la charge dans le mini-van et s'en va.

• Un jour plus tard, mon oncle essaie de payer quelque chose dans un magasin avec l'un de ces billets de 50 euros et découvre qu'il s'agit de faux. Des faux plutôt bons, mais toujours des faux.

Selon l'officier de police à qui il a parlé, c'est une arnaque assez courante. Elle vise spécifiquement les personnes âgées (elles estiment l'âge à partir du profil du vendeur sur le site web de la place de marché ou d'un profil Facebook associé) avec un faible taux de vente (ou mieux encore : première fois qu'elles vendent). Ils espèrent qu'un vendeur âgé et, espérons-le, inexpérimenté, ne connaît pas trop bien les politiques et les méthodes de travail des compagnies maritimes. Ils essaient d'obtenir plus d'informations sur le vendeur lors de leur premier contact afin de confirmer à quel point le vendeur est avisé à ce sujet. Le contact se fait par téléphone ou par adresse électronique jetable. Si le vendeur semble trop avisé, il annule rapidement la transaction.

Et dans le cas de mon oncle, ils ont tout à fait raison. C'était sa toute première vente en ligne et sa seule expérience antérieure avec DHL (ou toute autre société de transport) était la réception de marchandises.

Il faut également faire attention à une escroquerie où l'arnaqueur prétend livrer un envoi authentique de l'entreprise, envoyé par quelqu'un à titre de surprise (fleurs, boîte de chocolats… argent ?), mais à la porte, il vous remet d'abord la livraison de manière amicale, puis il vous dit que le port n'est pas payé et vous demande, disons, 1 ou 2 euros.

L'idée est que le colis de livraison doit être présenté comme attrayant et de valeur et ensuite le minuscule coût de l'affranchissement devrait vous sembler complètement insignifiant.

Cependant, il y a un hic, le livreur dira que la politique de l'entreprise est de ne pas prendre d'argent liquide et de ne prendre que les paiements par carte et il portera sur lui un petit terminal portable pour carte bancaire.

Il s'agira en fait d'une machine à copier les cartes. Bien sûr, pour autoriser le paiement, ils vous remettront le “terminal” où vous devrez entrer votre code PIN, qui est la dernière pièce du puzzle.

Ensuite, ils partiront et utiliseront votre carte via la copie.

Dites-leur de vous envoyer PayPal…

Je plaisante, ne vous approchez pas d'eux.

DHL et les chauffeurs de DHL, etc. doivent être des faux, l'arnaque fonctionnera quand même. Les arnaqueurs créent des comptes DHL faux ou non. Une fois l'échange effectué, DHL envoie simplement les marchandises à l'arnaqueur et le vendeur se retrouve avec de fausses devises ou de faux chèques bancaires (ou autres). DHL elle-même peut être escroquée au cours du processus si elle est elle-même payée par un faux chèque - cela arrive aussi.