Ce courtier est-il une escroquerie ?

1. Ils vous appellent, et non l'inverse.

2. Ils vous promettent plus de 10% de rendement par an*.

3. Ils vous demandent des sommes d'argent qui augmentent rapidement.

4. Plusieurs domaines sans rapport entre eux utilisent leur site web exact.

5. Ils vous demandent plus d'argent pendant la période “d'essai” au cours de laquelle vous ne pouvez pas retirer d'argent.

6. Vous trouvez ZERO références positives pour l'entreprise.

7. Ils ont fourni un historique de transaction erroné.

Si vous avez une opportunité d'investissement et que vous rencontrez UN SEUL des points ci-dessus, n'investissez pas Si vous rencontrez 2 des points ci-dessus, il s'agit d'une escroquerie garantie, bien qu'elle puisse être à la limite du légal. Vous en avez rencontré 7. Je suis désolé pour votre perte d'argent, prenez-le comme une opportunité d'apprentissage et passez à autre chose.

* En fait, ils promettent ~200% par mois, ce qui représente ~53 144 000% par an. La bonne nouvelle, c'est qu'ils ne s'adressent qu'aux cibles les plus crédules (désolé d'être aussi brutal). Vous avez donc une infime chance de récupérer une partie de votre investissement initial si vous faites appel à un avocat dès maintenant.

** La règle des 10 % suppose une monnaie de base relativement stable comme l'USD, la GBP, l'EUR. Si vous traitez dans une monnaie à forte inflation, le rendement annuel dans cette monnaie devrait souvent être et sera supérieur à 10 %.

Il s'agit d'une escroquerie. Il existe un certain nombre de sites web portant des noms différents mais avec une mise en page identique.

• https://www.master4x.com/index.php .
  
• https://www.8infx.com/index.php .
• https://topicmarkets.com/index.php

Généralement difficile de récupérer de l'argent. Vous pouvez essayer les recours juridiques

Découvrez un autre site web.

• https://xtradefx.com/#

Question connexe J'ai fait un investissement avec une entreprise qui m'a contacté, était-elle sûre ?

Il fait partie d'un réseau d'escrocs très sophistiqué. Cette escroquerie est répartie sur des centaines de sites web (on en trouvera une liste ici et ici ), utilisant très probablement des “faux” ou des détails volés et ils sont très doués pour couvrir leurs traces.

Liste de contrôle des courtiers en escroquerie

• Ils vous ont appelé “out-of-blue” en vous offrant les meilleurs gains. Vérifiez.

• Ils vous poussent à continuer à investir davantage. Cochez.

• Ils vous ont contacté en utilisant des services VoIP unidirectionnels, vous ne pouvez donc pas les rappeler. Cochez.

• Aucun de leurs numéros de téléphone sur leur site web ne fonctionne. Vérifiez.

• Leurs adresses sur les sites web sont inexistantes. Vérifiez.

• Vous ne trouvez pas leur nom légal et la liste des directeurs. Vérifiez.

• Vous ne trouvez nulle part leur statut de société et leur licence. Vérifiez.

• Ils vous disent de fournir les informations légales, mais la conversation ne mène nulle part. Vérifiez.

• Ils vous demandent ce que vous faites et combien vous gagnez. Cochez.

• Ils utilisent le formulaire plainte non-PCI pour traiter vos paiements. Chèque.

Comment ils commencent

1. L'escroc achète le pack de démarrage de la plateforme FX pour quelques milliers de dollars (comme ceci ). Ce package est accompagné de plusieurs licences Forex nécessaires.

2. Ils ont leur licence commerciale et financière enregistrée sur une île exonérée d'impôts comme Vanuatu ou St. Vincent & les Grenadines . La durée de la licence est d'un an, il faut donc qu'ils se lancent rapidement dans l'escroquerie.

3. Ils trouvent une société informatique bon marché (par exemple en Inde ) pour multiplexer la même marque en plusieurs, y compris des applications pour Android/iOS.

4. Ils peuvent créer une entreprise temporaire en Inde (qui peut disparaître par la suite) où tous leurs sites web pointent vers le même terminal web. Ils utilisent des serveurs en Inde pour envoyer les courriers électroniques automatiques.

Fonctionnement

• Ils utilisent des services VoIP unidirectionnels, ce qui leur permet de vous appeler depuis n'importe quel pays que vous voulez croire qu'ils appellent. Cela les aide également à s'isoler du monde extérieur, de sorte que personne ne peut réellement les contacter et ne peut rien vérifier à leur sujet. Ils travaillent comme une société fantôme.
• Quand vous leur demandez les licences, ils vous disent qu'ils ont tout, mais à la fin, ils ne vous envoient jamais rien (moins vous en savez, mieux c'est). A la fin, vous ne pouvez jamais connaître leur véritable nom légal.
• Lorsque vous les signalez aux entreprises avec lesquelles ils ont un accord (i-Pay, MQL5), ils leur montrent leurs documents légaux et les licences existantes, sans poser de questions. Et ils vous dépeignent probablement comme un autre client qui a perdu son argent dans le commerce et qui cherche à se venger. Les escrocs ne peuvent donc pas disparaître aussi facilement.
• Lorsque vous demandez un chargeback , ils peuvent même se défendre avec leurs documents légaux existants que vous n'avez jamais vus, ou que vous savez qu'ils ont.

• Si vous essayez de les combattre, ils savent se défendre. Je les ai dénoncés au MQL5, mes deux comptes ont été bannis sans raison.

• Ils utilisent une seule licence, répartie sur plusieurs domaines différents et sur de fausses entreprises.

• Ils pouvaient utiliser la plateforme sous licence valide, mais avec des plugins illégaux pour la plateforme afin de falsifier les transactions. À la fin, ce ne sont que des chiffres sur l'écran. Cependant, vous ne pouvez pas le prouver.

• Au début, ils peuvent faire des transactions sur le vrai serveur (qui leur appartient), mais dès qu'ils commencent leur plan d'arnaque, ils peuvent passer au serveur de démonstration (à la fin, il s'agit juste de l'adresse IP à laquelle le client de votre plateforme se connecte). Ensuite, ils opèrent sur un serveur de démonstration qu'ils vous font croire qu'il s'agit d'un vrai serveur. Vous ne pouvez pas prouver cette partie non plus, sans engager une équipe de digital forensic (ce qui peut coûter).

• Le but principal de l'arnaque est de prendre le plus d'argent possible, puis de brûler votre compte à la fin (sur leur soi-disant serveur en direct), et de vous reprocher de ne pas avoir assez de marge, puis de vous enfermer.

Fonctionnement de l'escroquerie

1. Ils vous appellent à l'improviste (en ayant vos coordonnées sur une “liste de pigeons” de l'escroc précédent) à partir de numéros VoIP à sens unique (tout code de pays dans lequel ils veulent vous faire croire qu'ils se trouvent).
2. Au début, vous parlez à la personne qui vend (première ligne de contact). Son objectif est de générer le plus grand nombre de pistes possible. Une fois que vous avez terminé, il se peut que vous ne lui parliez plus jamais. Il ne se soucie pas de savoir s'il s'agit d'une escroquerie ou non, il a un travail.
3. Il vous redirige vers un autre escroc (la deuxième ligne de contact), qui vous explique cette affaire sans réfléchir (votre expérience n'a pas d'importance). Il est expert en mensonges, il vous explique toutes vos préoccupations concernant la société, les licences financières (que vous n'obtenez jamais), il vous dit à quel point les autres courtiers sont mauvais, à quel point ils détestent les autres escrocs, etc.
4. Vous avez fait vos recherches de base en vérifiant plus d'informations à leur sujet, jetez un coup d'œil à leur liste de numéros non professionnels et adresses générées au hasard , les conditions à long terme que vous n'avez pas le temps de lire (ce qui, par coïncidence, a fait manquer des liens vers le formulaire de retrait), mais vous progressez quand même.
5. Vous êtes passé par la procédure d'enregistrement, vous pouvez donc vous connecter et décider de déposer l'argent via leur formulaire non conforme à l'ICC , puisque vous vous sentez en sécurité en voyant le joli [ icône de cadenas ] vert (https://en.wikipedia.org/wiki/Padlock#Padlock_icon_symbolising_a_secure_web_transaction) (qui vérifie juste que vous êtes connecté au site d'escroquerie ) et beaucoup d'images reconnaissables de Visa et d'autres banques.

6. Après que vous avez communiqué les détails de votre carte de débit/crédit, ils ont été publiés sur un autre site web d'escroquerie sécurisé par SSL qui les garde en sécurité pour une utilisation future. Il est très probable que le site de paiement est la propriété d'un autre de leurs clients.

7. Maintenant, votre argent est déposé en toute sécurité dans une banque située sur une île non taxée. Il s'agit en fait d'un paiement à sens unique non traçable.

8. Vous ne pouvez pas prouver cette partie, mais votre argent peut ne jamais aller sur aucun compte de trading (pas un seul centime), c'est une affaire trop risquée, même pour eux. Ce que vous voyez maintenant n'est probablement que des chiffres générés à l'écran par leur soi-disant serveur en direct.

9. Comme ils ont les détails de votre carte de paiement, il leur manque maintenant votre adresse complète et les photos de votre carte (recto et verso). Assurez-vous que les images ne sont pas floues et envoyez-les également au dos de votre carte (vous pouvez couvrir les trois derniers chiffres, pour vous sentir plus en sécurité, mais le fait d'avoir votre adresse n'a pas d'importance).

10. Maintenant, ils utilisent la plateforme MetaTrader4 pour vous convaincre qu'ils négocient avec votre argent réel. Bien entendu, ils vous guideront pas à pas dans son utilisation, et tout ce que vous devez savoir, pour que vous croyiez que le chiffre que vous voyez à l'écran est l'argent que vous avez investi. Ils peuvent vous donner un crédit supplémentaire de 100 % en plus de celui-ci, ce qui vous motive à recharger davantage.

11. Vous avez donc téléchargé la plateforme MetaTrader 4 à partir du serveur CDN officiel du MQL5 :

12. Vous exécutez la plateforme et vous vous connectez au serveur FakeBroker- Live _. Il s'appelle Live, parce que c'est le nom du fichier, donc aucune question n'est posée puisqu'il a été approuvé par MQL5 Ltd . S'ils vous disent que c'est un serveur “live”, c'est qu'il doit l'être, surtout quand vous voyez un nom Ltd à côté.

13. Maintenant, quel que soit le site FakeBroker sur lequel vous téléchargez la plate-forme (la seule différence réside dans les noms de fichiers), ils pointent tous vers le même serveur de compte de démonstration (vous pouvez trouver son IP en ouvrant le fichier config/FakeBroker-Live.srv).

14. Pendant les semaines suivantes, ils génèrent un bon bénéfice sur leur compte de démonstration (ils vous font croire que c'est réel). Ils vous tiennent au courant tous les deux ou trois jours, vous disant combien il a été difficile de générer ce profit (malgré le peu de transactions). Ils n'ont pas besoin de stop losses, car ils ont une bande d'escrocs expérimentés qui fixent les écrans pendant la nuit, donc vous n'avez pas à vous en soucier. Ils ne cessent de vous parler de la confiance et de leur degré de certitude.

15. Lorsqu'ils gagnent un peu de confiance, à un moment donné, vous êtes redirigé vers un escroc plus expérimenté, qui peut vous poser des questions sur votre vie personnelle, votre famille, vos projets et le montant de vos gains, afin de calculer le montant que vous pouvez vous permettre de déposer pour leur offre supplémentaire unique, et bien sûr, vous devez être rapide pour prendre la décision le jour même.

16. Après votre deuxième dépôt, ils ne vous appelleront plus sur votre téléphone, mais ils utiliseront des messageries instantanées à usage unique (comme Skype, car elle n'exposera pas leur adresse IP) enregistrées avec un compte Live à usage unique. C'est mieux pour eux, car ils n'ont pas à dépenser pour les factures de téléphone.

17. Devinez quoi, ils ont maintenant triplé votre montant en peu de temps. Ils ont trouvé un graal de houx.

18. Comme ils ont maintenant gagné votre confiance grâce à leurs performances et à leur professionnalisme incroyables, vous faites maintenant partie de la phase finale de l'investissement. Ils vous demanderont l'argent que vous ne pouvez pas facilement vous permettre pour leur incroyable projet où vous pourrez être riche en un mois, afin que vous puissiez vous permettre d'acheter une maison ou tout ce que vous voulez (tous les rêves deviennent réalité). Comme vous ne pouvez pas vous permettre l'acompte qu'ils vous demandent, ils veulent quand même vous aider à vous lancer dans ce projet, tout montant inférieur (tout ce que vous pouvez vous permettre pour l'instant) est bon pour eux, mais ils vous mettent en garde contre le risque. Bien sûr, vous pouvez payer en plusieurs versements chaque semaine pour réduire le risque (marge libre), mais vous avez été prévenu.

19. La phase finale de l'escroquerie. Quel que soit le montant que vous avez payé (petit ou grand), l'investissement s'est mal passé cette fois. Quelle coïncidence. Ils ont ouvert de grosses positions qui ont fait sauter votre compte en quelques minutes à moins. Quelle tragédie.

20. Maintenant, ils veulent vous “aider” à récupérer le compte, comme cela “arrive”, mais s'assureront que cela ne se reproduira pas. Si vous êtes riche, ils peuvent aussi vous demander de rendre le crédit qu'ils vous ont accordé gratuitement, car ils devront le rendre à la banque (comme s'il s'agissait d'un prêt qui vous avait été accordé). Comme sur le Forex, les pertes peuvent dépasser les dépôts.

21. La dernière phase de l'escroquerie consiste à vous couper et verrouiller votre compte pour des raisons d'irrespect, de sorte que vous ne les trouverez pas facilement et que vous n'aurez aucune preuve de leur existence.

Trucs et astuces

• Enregistrez toutes vos conversations téléphoniques ou Skype.
• Faites des captures d'écran de tout ce qui vous semble pouvoir servir de preuve.
• Ne leur donnez aucun indice que vous pourriez connaître, car ils effaceront immédiatement leurs traces.

Situation similaire avec le courtier Sigma Option (j'avais aussi le compte chez eux), lorsque les gens commencent à se plaindre de ne pas pouvoir retirer leur argent, ils mettent leur site web en mode maintenance et disparaissent. La même chose pourrait donc arriver à cette société et à plus de 26 autres.

Ressources

• Utiliser les courtiers Forex réglementés .
• Pour les courtiers en options binaires, lire : Trucs et astuces pour le débutant ultime .
• Lire : Fraude à l'investissement - vérifiez les faits .
• Lisez : Fausses publicités et quelle est la loi qui régit cette fraude. Selon le Code des États-Unis § 54 , la publicité mensongère est un délit fédéral.

Vérifiez les faits

Voici quelques faits à vérifier :

• Vérifiez s'ils figurent dans le Registre FCA .
• Vérifiez si elles sont sur FCA’s ScamSmart .
• Vérifiez Entreprises et personnes non autorisées au FCA .
• Pour le marché financier suisse, lire avertissements publics émis par la FINMA .
• Consultez Forex Peace Army la base de données des courtiers qui volent l'argent des traders.
• Consultez les autres listes noires de courtiers telles que BSA .
• Vérifiez l'adresse IP du point de contact en utilisant ARIN whois lookup (voir : ARIN et IANA ).

Mesures à prendre

Si c'est une escroquerie, voici les mesures à prendre :

• Signaler une escroquerie ou une entreprise non autorisée au FCA .
• Pour le marché financier suisse, signaler un incident à la FINMA .
• Appelez le service des fraudes et/ou des litiges de la banque et voyez s'ils peuvent vous aider pour un chargeback . Voir : (https://money.stackexchange.com/q/91935/6888)
• Il existe des services en ligne qui peuvent vous aider à obtenir un rejet de débit (par exemple WCB , voir review ).
• Recherchez un cabinet d'avocats spécialisé dans les litiges relatifs aux devises et aux options binaires.
• Signalez le courtier pour des services tels que : BBCR , BSA et autres.
• Si le logiciel du courtier est hébergé sur MQL5.com, signalez-le à Service Desk at MQL5 (dans Profile).
• Signalez le site web du courtier à Google’s Safe Browsing pour avertir les autres.
• Déposer une plainte auprès du Forex Peace Army Court .

• Utilisez ICANN’s WHOIS Lookup pour vérifier le propriétaire du domaine (ou utilisez whois command ).

• J'ai créé page GitHub , pour construire la base de données collaborative des courtiers en escroquerie. N'hésitez pas à m'aider.

En outre, si vous êtes citoyen britannique, vous pouvez :

• Contacter le service consommateurs de Citizens Advice pour obtenir un conseil.
• vous plaindre auprès de l'association des médiateurs Ombudsman Association .
• Contacter ConsumerLine pour déposer une plainte contre un professionnel, signaler une fraude ou vous renseigner sur vos droits en tant que consommateur.
• Ouvrez un dossier de fraude auprès du Département des fraudes de la police métropolitaine de Londres .

Vous avez reçu un appel de quelqu'un qui vous a demandé de l'argent à l'improviste. Comment se fait-il que ce ne soit pas une arnaque ? Les appels à froid sont un bon indicateur d'une escroquerie. Vous semblez également nier le fait que vous avez été victime d'une escroquerie. Si vous voulez être sûr à 100 % qu'il s'agit d'une escroquerie, il vous suffit de leur demander de vous rembourser. Tout courtier légitime vous rendra votre argent.

Voici comment fonctionne l'arnaque.

1. Trouvez une “tendance à la mode” dont les gens entendent beaucoup parler, mais dont ils ne savent pas grand chose. BitCoin est toujours dans l'actualité, et il y a déjà beaucoup de spam qui circule sur ForEx.
   
2. Concevez un produit qui soit conçu pour permettre à de nouveaux investisseurs d'accéder à ces marchés “tendance”. Le rendre volontairement un peu encombrant et technique, afin que les investisseurs ne puissent pas tout à fait saisir ce qui se passe, mais il a surtout l'air correct.
   
3. Commercialisez ce produit de manière agressive auprès de ces investisseurs débutants - qui peuvent être à court d'argent, s'intéressent à la “tendance chaude” mais ne sont pas familiers avec la mécanique. Une partie de la sélection des clients consiste à leur poser des questions spécifiques pour évaluer leur degré de familiarité.
   
4. Avoir un système capable de générer des fausses données qui semblent correctes et crédibles pour quelqu'un qui n'est pas un expert expérimenté.
   
5. Établir une règle selon laquelle le client ne peut pas retirer son argent pendant une période initiale après l'investissement. C'est essentiel car…
6. Faire investir le client au départ, puis
7. lui montrer quelques gains initiaux “sur papier”
8. lui demander plus d'investissement
9. lui montrer plus de gains
10. lui demander un investissement supplémentaire jusqu'à - à la manière habituelle des arnaques
11. ce château de cartes s'effondre s'il veut retirer son argent

Ce qui se passe en fait, c'est que l'argent a disparu. Ce qui reste, c'est de la fumée et des miroirs destinés à dissimuler ce fait et à vous soutirer davantage.

Cessez d'investir

En réalité, l'investissement est une stratégie de richesse essentielle. Mais si vous êtes attiré par ce genre de projets, qui ne sont même pas très intelligents, alors vous devriez simplement arrêter d'investir jusqu'à ce que vous sachiez ce que vous faites, et commencer par Suze Orman ou Dave Ramsey et une bonne compréhension du financement de la consommation, en général.

La seule chose dans laquelle vous devriez investir, c'est votre retraite, via l'équivalent de 401K ou l'IRA de votre pays, et vous devriez investir sur le marché, et le faire via des fonds indiciels (et si vous avez besoin d'en savoir plus à ce sujet, lisez “Common Sense on Mutual Funds” de John Bogle, mais Suze/Dave en premier). Ce choix devrait être le plus simple et le plus ennuyeux possible.

Je ne dis pas s'il s'agit d'une escroquerie ou non, bien que cela semble TRÈS louche, mais voici comment l'escroquerie pourrait fonctionner d'une manière qui corresponde aux faits :

• Vous leur donnez mille euros, qu'ils “investissent” pour vous. Au bout de quelques semaines, ils vous étonnent en vous montrant que vous avez maintenant 2 000 euros sur votre compte. WOW ! Une augmentation de 100 % en quelques semaines !
• Ils vous convainquent de leur donner 5 000 euros supplémentaires, qui passent ensuite à 14 000 euros. Vous avez “gagné” 10 000 euros en quelques semaines ! Vous pouvez même voir cet argent sur des comptes légitimes.
• Ils ont maintenant “gagné votre confiance” et vous convainquent de leur donner 20 000 euros.
• Ils utilisent ces 20 000 euros pour gagner “comme par magie” 10 000 euros pour deux nouveaux pigeons et empocher les 6 000 euros que vous avez déposés à l'origine. Votre argent a disparu.

Tout d'abord, s'ils investissent, ils ne sont pas des “courtiers”, mais des gestionnaires de fonds. La pratique courante est de séparer ces deux rôles : quelqu'un décide où investir l'argent dans le fonds, et une personne différente a le pouvoir réel d'allouer l'argent. Le fait que ces deux rôles ne soient pas séparés est un signal d'alarme majeur. Le fonds Madoff, par exemple, n'avait pas ces rôles séparés.

Quelques questions de base :

-Si quelque chose tourne mal, y a-t-il une personne à poursuivre ? Comme dans, vous avez le nom légal d'un être humain réel, pas seulement le nom d'une société ? Pouvez-vous vérifier l'identité de cette personne ? Quel type de licence cette personne possède-t-elle ?

-D'où proviennent les bénéfices ? Quel est le degré de risque ? Les bénéfices déclarés sont-ils plausibles (remarque : 200 % par mois n'est pas plausible) ? Quelles sont les obligations du fonds à votre égard ?

-Existe-t-il une entité financière distincte qui détient les actifs, ou bien achète-t-elle les actifs elle-même, “en votre nom” ? Le gestionnaire du fonds a-t-il un accès direct à l'argent ? Autrement dit, s'ils veulent simplement transférer tout l'argent sur leur compte bancaire personnel, y a-t-il quelque chose qui les en empêche ?

• Peuvent-ils vérifier qu'ils ont bien effectué les transactions qu'ils prétendaient faire ?

• Comment font-ils pour gagner de l'argent, personnellement ? Autrement dit, quels sont les frais, etc. qu'ils perçoivent ?

Notez que même s'il ne s'agissait pas d'une escroquerie, il s'agirait au mieux d'un investissement très risqué basé sur des hypothèses douteuses du comportement du marché.

Les courtiers et les gestionnaires de fonds réputés facturent des frais, ils ne vous donnent pas de “crédit à 100% sur les actions”, quel que soit le montant.

Je remarque que vous n'avez pas mentionné quelles actions ou quels investissements le courtier prétend détenir pour vous. Les avez-vous vérifiés de manière indépendante ?

Désolé, mais je suis sûr à 99,9 % que vous avez perdu votre argent.

Essayez de leur dire que vous avez un ami qui veut investir 50 000 $, mais qu'il attend de voir si vous pouvez réellement retirer de l'argent. Demandez ensuite à retirer la moitié de votre investissement initial. Voyez s'il se laisse prendre au jeu. A mon avis, vous n'obtiendrez même pas cela.