Un peu de travail de détective.

• Le site web ne donne aucun nom pour le cabinet. Toute entreprise, médecin, avocat, etc., vous dira au moins qui sont les principaux partenaires.
  
• Le site lui-même ressemble à un cadre générique sans aucun contenu, juste des espaces réservés. Le premier passage d'un web designer pour un client. Mais ce n'est pas un vrai site.
• Le site web de l'immeuble à cette adresse ne les répertorie pas en tant que locataire.
  
• En appelant le numéro de téléphone du cabinet d'avocats, on obtient un enregistrement générique du message. Le nom du cabinet n'est même pas mentionné.
  
• Une recherche Whois sur le nom de domaine montre que les coordonnées sont cachées, par une adresse au Panama.
  

L'une de ces informations est préoccupante (quelqu'un a-t-il effacé le bon message d'accueil de la boîte vocale sortante ? Le webmestre a-t-il choisi “private”), mais la combinaison des 5 ? Escroquerie.

Purement FWIW, “Cela semble-t-il légitime ?”

L'entreprise n'est plus cotée en bourse car elle est en redressement judiciaire. Il n'y a plus de conseil d'administration à contacter et elle n'a même plus de carte d'identité valide, ce qui limite les possibilités de recherche, comme vous pouvez l'imaginer.

Dès réception de vos documents signés, je vous inscris sur la liste des paiements. C'est le premier arrivé, premier servi, donc le temps est évidemment un facteur essentiel.

Non, c'est juste une sorte d'escroquerie quotidienne sur Internet.

On dirait qu'un locuteur étranger a collé des phrases trouvées, “en essayant de paraître important”. Les concepts mentionnés dans les e-mails (les “25% !”, etc.) sont complètement absurdes.

Quelles autres recherches pourrais-je effectuer pour vérifier l'authenticité de ce message ?

1. Juste les téléphoner. Rien de plus facile. Regardez le bâtiment dans la rue et téléphonez à des heures différentes pour vérifier qu'il s'agit d'une véritable entreprise avec des secrétaires, etc.

2. La clé est la suivante : les sites web des cabinets d'avocats, petits et grands, absolument toujours la liste de tous les associés et des principaux membres du personnel. Ensuite, chacune de ces personnes aura un profil très fort dans la sphère de l'information, allant d'un nombre énorme d'articles de presse locaux (ou plus importants) à des mentions universitaires interminables, des mentions juridiques, etc. - c'est la nature même de la profession juridique.

En ce qui concerne la question intéressante que le PO pose à quoi en particulier les arnaqueurs font, malheureusement IDK.

Note …

Dans un commentaire @JourneymanGeek rapporte …

Cela s'est produit à plusieurs reprises avec une entreprise dans laquelle mon père avait investi.

Il doit donc y avoir “quelque chose qui se passe” avec ce type particulier d'escroquerie. Malheureusement, il faut savoir de quelle escroquerie il s'agit.

C'est certainement une arnaque. Quelques signes d'avertissement dans le courriel :

Veuillez trouver ci-joint les documents relatifs à l'investissement que vous avez effectué dans XXX Investment, actuellement connu sous le nom de XXIT (XXX XXX Investment Trust), il y a plusieurs années.

Les lettres légales sont généralement très précises dans leur formulation. Je m'attendrais à ce qu'un vrai avocat précise exactement les documents qui sont joints. Ce n'est pas un drapeau rouge en soi, mais combiné aux autres questions ci-dessous, cela sent mauvais. Idem pour ce vague “il y a plusieurs années”.

Vous, comme tous les autres actionnaires, avez le droit légal de vendre votre position à notre client, qui est pour l'instant le seul acheteur ,

Tactique de pression : “si vous n'acceptez pas cette offre, vous serez perdant”.

il a déjà 51% de contrôle de des actions ordinaires,

Même le navigateur que j'utilise pour taper cette réponse est assez intelligent pour mettre en évidence “de” comme une erreur. Il serait inhabituel de voir ce genre d'erreur dans une lettre d'avocat rédigée par un professionnel.

cependant, il a l'intention d'acquérir au moins 75 % des actions en circulation pour prendre le contrôle total des actifs de la société. Les 25 % restants seraient immédiatement absorbés par le nouveau propriétaire et n'auraient aucune valeur financière pour l'actionnaire actuel.

Encore un moyen de pression : “si vous n'acceptez pas cette offre, vous perdrez vos actions”. Je ne suis pas juriste, mais il semble exceptionnellement peu probable qu'une telle règle existe. Qui investirait moins de 25% dans une entreprise si les 75% restants pouvaient éradiquer leur part sans compensation ?

En cherchant sur Google sur les “actions à 75%”, on ne trouve rien de pertinent.

Selon la législation américaine, il s'agit d'une pratique parfaitement légale et couramment utilisée qui consiste à acquérir un contrôle total par l'achat d'une participation majoritaire.

Encore une fois, c'est d'un flou suspect. Aucune mention de la loi américaine dont ils parlent. Si cette lettre était authentique, il serait dans leur intérêt de mentionner la loi qu'ils invoquent (par exemple, une citation spécifique des codes juridiques fédéraux ou d'État, ou au moins la terminologie juridique liée à cette affirmation) afin que vous puissiez la consulter et confirmer qu'ils disent la vérité.

Ils ne veulent pas que vous vérifiiez leurs affirmations. C'est un gros drapeau rouge.

La société n'est plus cotée en bourse car elle est en redressement judiciaire. Il n'y a plus de conseil d'administration à contacter, et elle n'a même plus de carte d'entreprise valide, ce qui limite les possibilités de recherche, comme vous pouvez l'imaginer.

Encore une écriture bâclée. Répétition de “vous n'avez pas d'autres options”.

Dès réception de vos documents signés, je vous inscris sur la liste des paiements.

Il est presque certain que “liste de paiement” n'est pas un terme juridique.

C'est une situation de premier arrivé premier servi ,donc évidemment le temps est essentiel.

Plus d'écriture bâclée, plus de pression pour donner une réponse rapide sans réfléchir. Toutes les caractéristiques d'une escroquerie.

Quelques autres considérations :

Les escrocs aiment s'en prendre à des personnes qui ont déjà perdu de l'argent (comme vous l'avez fait dans ce cas) parce qu'ils comprennent que les gens détestent perdre et sautent souvent sur l'occasion de récupérer leur argent.

Avec quelques actions d'une société défunte, votre investissement a très peu de chances de valoir plus que quelques dollars, au maximum. Il vous en coûterait bien plus que cela pour engager un véritable avocat pour la communication que vous avez déjà eue.

La seule vraie question qui se pose ici est : quel genre d'escroquerie ? Je pense d'abord à la fraude par avancement d'honoraires. Mais quel que soit le jeu, votre meilleure option est de rester à l'écart. Même si vous avez décidé de ne pas leur donner vos coordonnées bancaires, continuer à les contacter risque de leur donner l'impression que vous êtes assez crédule pour mériter un deuxième essai, et dans quelques mois, ils pourraient tenter une autre attaque.

Si je fournis mon numéro de compte bancaire (numéro IBAN dans l'UE), comment pourraient-ils en abuser ?

Il y a plusieurs façons. Dans ce cas, il se peut qu'une fois que vous aurez donné les détails, ils vous indiquent que vous devez payer quelque chose [frais d'avocat, impôt sur les plus-values, autres éléments similaires] avant de vous verser les fonds. Ils vous menacent également de tenter de vous soustraire à quelque chose / de faire quelque chose d'illégal et de vous demander plus d'argent. Ils peuvent même initier un transfert [qui peut être rétracté plus tard] d'un montant important et vous demander de les rembourser car ils ont envoyé ce montant par erreur … etc.

Qu'est-ce qu'ils essaient de faire avec moi en signant les documents du FESP / PSA ?

Ce n'est peut-être rien, j'essaie juste de donner un air de crédibilité. Ou bien ils essaient d'accaparer le maximum d'actions à un coût nul… avec la possibilité que la société, lorsqu'elle sortira de la faillite, fasse un gain considérable.

Cela ressemble à une escroquerie, la façon dont cela dépend vraiment des documents qu'ils veulent que vous signiez. Voici une autre pièce qui est source d'inquiétude :

J'ai fait une recherche d'images inversée sur leur à propos de l'image et c'est un espace réservé. Maintenant, il y a peut-être une raison de choisir un espace réservé au lieu de montrer vos partenaires, mais c'est pour le moins inhabituel.

La recherche de ces partenaires ici n'a pas non plus donné de résultats. Certes, il est explicitement indiqué que tous les membres ne sont pas répertoriés, mais l'offre d'assistance pour trouver un membre

Si vous avez des difficultés à trouver un membre, veuillez nous appeler pour obtenir de l'aide au (804)775-0530 ou envoyer un courriel à membership@vsb.org

Que vous pensiez que c'est une arnaque n'a rien à voir avec la réalité. Les gens se convainquent trop facilement des choses qu'ils veulent croire – une escroquerie est un jeu de confiance qui consiste à vous donner envie de croire.

• Le message doit être présumé frauduleux.
  

Souvenez-vous, je traite exactement de la même manière chaque e-mail “nouveautés sur Netflix”, je ne jamais cliquer sur un lien qu'il contient et ensuite me connecter. C'est, au mieux, un “teaser” pour vous encourager à lancer une action indépendante.

• Toutes les informations de contact contenues dans le courriel doivent être considérées comme frauduleuses.

Ne vous avisez pas de répondre à l'e-mail ou d'appeler le numéro de téléphone indiqué dans l'e-mail ! Même si le domaine est réel, le serveur de courrier électronique est compromis. Le numéro va vers un “Vumber” ou un numéro gratuit de Google Voice. L'adresse postale sera authentique, mais c'est seulement pour ajouter à l'apparence de légitimité. Ils ne s'attendent pas à ce que vous leur rendiez visite physiquement.

• Faites une enquête indépendante sur le message trouvé dans l'e-mail, sans utiliser aucune ressource de celui-ci.
  

Dans ce cas, vous commencez par rechercher des informations publiques. Qui est le syndic de faillite ? Cherchez dans des journaux réputés et autres, par exemple Washingtonpost.com. Méfiez-vous des fausses nouvelles créées par l'arnaqueur.

Si cela ne fonctionne pas, vous pouvez essayer de rechercher le cabinet d'avocats mentionné dans le courriel. Veillez toutefois à vérifier qu'il s'agit bien d'un cabinet sérieux, en activité, et non d'un faux cabinet créé par l'arnaqueur.

Recherchez le site web officiel du cabinet d'avocats - choisissez des résultats de recherche organiques, et non des publicités que l'arnaqueur aurait pu acheter - et appelez le numéro du site web officiel.

Il se peut que toutes les informations contenues dans le courriel soient vérifiées. Il est vrai que des courriels non frauduleux ont été envoyés. Dans ce cas, ne vous sentez pas stupide, soyez minutieux.

En appelant, vous obtiendrez plus d'attention, ce qui pourrait vous aider à garder votre place dans la file. Si c'est vrai. Demander vos coordonnées bancaires si tôt dans le processus semble super douteux.

Comme pour la recherche inversée de l'image mentionnée par @other_paul, une vérification utile du plagiat consiste à trouver une “phrase inhabituelle” et à voir si elle apparaît ailleurs.

Par exemple, j'ai pris “se soucier des contraintes de coûts d'un client” dans leur about us page (je m'attendrais à des “contraintes” au lieu de “restrictions”).

L'utilisation de cette phrase (y compris les citations) dans une recherche Google révèle à la fois la source apparente du texte (une pratique de Philadelphie) et, plus utilement, un avertissement concernant un site d'escroquerie aujourd'hui disparu utilisant le même texte et un pied de page similaire.

Comme tout le monde semble en convenir, il s'agit presque certainement d'une escroquerie.

Les 25 % restants seraient immédiatement absorbés par le nouveau propriétaire et n'auraient aucune valeur financière pour l'actionnaire actuel. En vertu du droit américain, cette pratique est parfaitement légale et couramment utilisée pour acquérir un contrôle total par l'achat d'une participation majoritaire.

Je ne suis pas avocat, mais je suis certain que ce n'est pas parfaitement légal et pas une pratique d'acquisition de contrôle total.

Les actions que vous possédez sont une partie réelle de la société, et si une autre société achète la société, elle est alors légalement obligée de vous acheter vos actions. J'ai connu une situation dans laquelle une société dont j'avais des actions a approuvé le rachat par une autre société, et un prix par action a été convenu pour l'achat de la société. Tous les actionnaires ont alors reçu en paiement le prix convenu multiplié par le nombre d'actions qu'ils détenaient dans la société. Je n'avais aucun contrôle sur le fait que la fusion avait eu lieu (enfin, un peu, mais je ne détenais pas assez de parts pour modifier le vote approuvant la fusion), mais tout le monde a été payé.

Je ne vais pas répéter les recherches de JoeTaxpayer. Cela semble très intéressant et instructif.

Mais j'ajouterai plusieurs drapeaux rouges provenant du texte du courriel.

“il a déjà 51% de contrôle des actions ordinaires, cependant, il a l'intention d'acquérir au moins 75% des actions en circulation pour obtenir le contrôle total” Pourquoi aurait-il besoin de 75% pour “obtenir le contrôle total” ? Pourquoi 51% ne sont-ils pas suffisants ? Il y a peut-être une réglementation gouvernementale que je ne connais pas, mais cela semble peu probable.

“Les 25% restants seraient immédiatement absorbés par le nouveau propriétaire et n'auraient aucune valeur financière pour l'actionnaire existant”. Comment cela pourrait-il être vrai ? Il existe toutes sortes de lois aux États-Unis pour protéger les intérêts des actionnaires minoritaires. Je ne suis pas avocat en valeurs mobilières, mais j'ai du mal à croire qu'elles laisseraient cette lacune béante. Cela ressemble plus à la tactique de vente classique qui consiste à faire pression sur le client pour qu'il achète aujourd'hui, sinon l'affaire disparaîtra. Une fois que notre client aura obtenu 75 %, tout le stock restant sera sans valeur. Si vous n'agissez pas correctement dès maintenant, vous risquez d'être laissé pour compte.

“Selon la loi américaine, c'est parfaitement légal” Les personnes qui font quelque chose qui est parfaitement légal trouvent rarement nécessaire de dire aux autres que ce qu'elles font est parfaitement légal. Lorsque quelqu'un m'assure que le produit qu'il essaie de me vendre est tout à fait légal, je me dis qu'il y a deux possibilités : (a) Il n'est pas légal, il sait que cela semble louche et il essaie de surmonter ma suspicion évidente ; ou (b) Il veut me faire croire que c'est à peine légal et que je ferais mieux de m'en mêler avant que le gouvernement ne sévisse. À quand remonte la dernière fois où vous avez rédigé une note d'affaires dans laquelle vous avez jugé nécessaire de dire “ce que je suggère est tout à fait légal” ?

“Il n'y a pas de conseil d'administration à contacter, et il n'a même plus de carte d'entreprise valide, donc les possibilités de recherche sont très limitées, comme vous pouvez l'imaginer.” Autrement dit, vous n'avez aucun moyen de vérifier si nous vous disons la vérité, alors ne vous donnez même pas la peine d'essayer. Cette phrase en elle-même semble super suspecte. Note à moi-même : Si jamais j'essaie de commettre une escroquerie, encouragez les victimes à vérifier les faits par elles-mêmes. Les personnes prudentes le feraient de toute façon, et en ayant l'air ouvert et honnête, je pourrais faire croire à un certain nombre de personnes que “s'il ne s'inquiète pas que je le vérifie, il n'a évidemment rien à cacher”, et peut-être que je les inciterai à ne pas vérifier.

“C'est le premier arrivé, premier servi, donc le temps est évidemment un facteur essentiel.” Agissez maintenant ! Jusqu'à épuisement des stocks ! Offre limitée dans le temps ! Un signe certain d'une escroquerie. Vous ne pouvez pas vous permettre de prendre le temps de vérifier. Si vous le faites, vous risquez de rater votre chance !

Une autre petite chose que j'ai remarquée. Sur le site web de Burke, sous la description de leurs domaines d'activité, ils disent

“Fusions & Acquisitions : Burke Corporate Law est un leader mondial parmi les entreprises impliquées dans les fusions et acquisitions et autres transactions d'entreprises. L'expérience transactionnelle des avocats de Burke Corporate Law nous a permis de maintenir notre position de leader, en représentant un large éventail de sociétés publiques et privées, de sociétés de capital-investissement, d'entités gouvernementales et d'autres institutions et individus dans tous les types de situations de fusions-acquisitions”.

Dans une recherche rapide, j'ai trouvé un autre cabinet d'avocats appelé Skadden qui dit :

“Mergers & Acquisitions : Skadden est un leader mondial parmi les cabinets d'avocats impliqués dans les fusions et acquisitions et autres transactions d'entreprises. L'expérience transactionnelle des avocats de Skadden, l'étendue de notre pratique et la portée géographique de nos bureaux dans le monde entier nous ont permis de maintenir notre position de leader, en représentant un large éventail de sociétés publiques et privées, de sociétés de capital-investissement et de sponsors financiers, de banques d'investissement, d'entités gouvernementales et d'autres institutions et individus dans presque tous les types de situations de fusions-acquisitions”.

La description de la pratique de Skadden en matière de capital-investissement était également identique mot pour mot, à l'exception de la substitution du nom de la société, pour environ la moitié du texte. Ensuite, elle divergeait, sans savoir quoi en penser.

Peut-être que Burke a copié leurs descriptions de Skadden, ou peut-être que c'est un texte standard utilisé par une centaine de cabinets d'avocats. Dans les deux cas, cela nuit à la crédibilité.

Comme l'a dit JoeTaxpayer ou quelqu'un d'autre, le site web n'a que quelques mois. Il se peut donc que ce soit un nouveau cabinet d'avocats et qu'ils n'aient pas encore eu le temps de mettre en place un bon site web. Ou alors, c'est peut-être une escroquerie et ils ont créé un site web rapide. En toute honnêteté, le site web est beaucoup plus élaboré que la plupart des sites web d'escroquerie que j'ai vus. En général, les escrocs n'ont qu'une page ou deux.

Je ne suis pas d'accord avec les autres réponses données ici et je dis que cela pourrait être légitime. Si vous avez effectivement acheté ces actions et que la correspondance que vous avez reçue mentionne ces actions et qu'elle a été envoyée à votre adresse correcte, cela lui confère une légitimité car, à moins que quelqu'un ne pirate une maison de courtage ou une chambre de compensation boursière ou autre, il ne saurait pas que vous possédez ces actions. Un spammeur n'enverrait pas des millions de messages mentionnant une seule action dans l'espoir de trouver un actionnaire.

Les entreprises contactent leurs actionnaires de temps en temps et cela m'est arrivé. Par exemple, je possédais 50 actions d'une société que j'avais complètement oubliée. Je crois que j'ai fait faire un certificat d'actions pour un de mes enfants et que je l'ai oublié. La société a procédé à une scission d'actions inversée et il y avait des fractions d'actions qui devaient être payées en espèces. J'ai reçu une correspondance un peu comme celle que vous avez reçue par courrier me disant de les contacter au sujet de l'action, et lorsque je l'ai fait, ils m'ont donné les informations dont j'avais besoin pour accéder à mes actions.

J'ai également possédé des actions dans une société qui a fait faillite et dans le cadre de la procédure de faillite, les avocats ont envoyé une correspondance à tous les actionnaires pour leur faire savoir ce qui se passait, leur dire en gros que leur investissement était sans valeur juridique, mais que c'était une étape nécessaire pour régler les comptes en faillite.

Lorsque vous ouvrez un compte de courtage ou un autre compte que vous pouvez utiliser pour détenir des actions (DRIP, etc.), vous devez fournir une adresse physique, et celle-ci est enregistrée avec vos avoirs en actions. Si, par exemple, votre courtier a fait faillite, vous possédez toujours ces actions et la chambre de compensation des actions garde une trace de qui possède quoi.

En ce qui concerne la demande de 51% / 75%, je suis également familier avec cela. Le pourcentage d'actions d'une catégorie d'actions que vous devez contrôler peut varier, il est souvent de 51% mais peut être supérieur ou inférieur, et cela peut varier selon les différents types d'actions (ordinaires, privilégiées, restreintes, etc.). Il peut également varier en fonction du type d'action de société que l'on souhaite mettre en place. Un vote simple peut nécessiter une majorité de 51 %, mais une résolution spéciale peut exiger 75 %. Les résolutions spéciales sont nécessaires pour les changements majeurs de société tels que le changement de nom, la création ou le retrait d'une catégorie d'actions, les changements de capitalisation boursière, etc.

Souvent, lorsqu'une société cotée en bourse fait faillite, elle peut cesser ses activités mais la coquille de la société cotée en bourse existe toujours et est enregistrée auprès de la SEC et a fait les autres démarches légales nécessaires pour être une société publique. Cette société écran peut être utile pour une petite société privée qui souhaite devenir cotée en bourse mais ne l'est pas encore, c'est en fait une façon détournée de s'introduire en bourse à bon marché. Il y a même des détenteurs et des courtiers de sociétés fictives publiques qui les vendent à des sociétés qui essaient de s'introduire en bourse. Une telle transaction nécessite généralement un changement de nom et d'autres actions de l'entreprise qui requièrent une résolution spéciale et 75 % des votes des actionnaires.

C'est une source commune de ces résolutions spéciales, les sociétés ont généralement des milliers d'actionnaires et si vous aviez dit 65 % des votes nécessaires pour une résolution, vous devez arrondir à 10 % des actionnaires supplémentaires pour les faire respecter et ce que vous feriez, c'est envoyer une correspondance exactement comme celle que vous avez reçue aux actionnaires inscrits.

Donc, tout cela étant dit, je pense que la situation dans la correspondance est plausible. Je ne suis pas avocat mais je suis un conseiller en investissement enregistré et j'investis sur les marchés publics depuis plus de 20 ans. Cependant, si vous ne voulez pas me croire sur parole, veuillez rechercher sur Google certains de ces termes tels que “résolution spéciale à 75 %”, “société écran publique”, “chambre de compensation des actions”, etc. Vous pouvez également vous rendre sur le site web Free Edgar de la SEC et consulter les documents déposés par la société auprès de la SEC, où vous devriez voir les documents publics décrivant la réorganisation sur laquelle ils travaillent.

Si vous donnez suite à cette demande, je ferai preuve de bon sens pour éviter de me laisser entraîner dans une escroquerie. Vérifiez toute adresse électronique ou tout numéro de téléphone que vous appelez indépendamment. N'oubliez pas que si vous appelez quelqu'un, il obtiendra immédiatement votre numéro de téléphone et une localisation géographique approximative grâce à l'identification de l'appelant. Vous avez mentionné Burke Corporate Law, il est facile de vérifier de manière indépendante si cette société existe réellement (appelez le barreau si vous voulez vraiment être sûr) et vous pouvez appeler son numéro principal plutôt que tout autre numéro qui vous a été donné. Ne donnez aucune information personnelle telle que votre numéro de sécurité sociale (SSN), votre date de naissance ou votre adresse au téléphone avant d'être certain de parler à quelqu'un de légitime, etc. Ne donnez pas les informations relatives à votre compte bancaire ou à votre carte de crédit à quelqu'un pour qu'il puisse effectuer un dépôt en votre nom ou autre, il s'agit d'une escroquerie courante. Si vous possédez quelque chose, vous devriez pouvoir appeler un numéro de service clientèle et faire transférer vos actions ailleurs.