Il est facile pour moi de regarder un IRA, aucun dépôt ou retrait en un an, et de comparer le rendement à un indice quelconque. Une fois que vous commencez à ajouter des transactions, ce n'est pas si facile. Voici une méthode qui répond le mieux possible à votre objectif :
SPY remonte à 1993. C'est l'ETF le plus coté qui reproduit le S&P 500, et vous avez spécifiquement demandé de comparer comment l'investissement se serait passé si vous aviez été dans un tel fonds. C'est une distinction importante, car je n'ai pas à ajuster les frais de 0,09 %, comme vous l'auriez fait dans ce fonds.
Il suffit d'aller sur Yahoo , et de commencer avec les prix historiques. C'est facile à faire sur une feuille de calcul. Je suppose que vous pouvez trouver tous vos achats, y compris les dates et les dollars investis. Recherchez-les et traitez ces dollars comme des achats de SPY. Une fois la liste terminée, revenez en arrière et cherchez les dividendes, les émissions trimestrielles, et à la date du dividende, ajoutez les actions qu'il achèterait sur la base du prix de ce jour. Bien entendu, les retraits sont comptabilisés de la même manière, en retirant le nombre d'actions SPY qu'elle aurait achetées. N'oubliez pas d'inclure la commission sur le SPY, quels que soient les frais de votre courtier.
Si j'ai manqué quelque chose, je suis sûr que quelqu'un me le fera remarquer, je serais heureux d'éditer cela, pour rendre ce wiki digne d'intérêt.
Edit - en raison de la nature des commentaires et de l'impossibilité d'éditer, j'ajoute ceci ici. Peut-être que je lis la question de façon trop pédante, peut-être pas. Je la lis comme suit : “si au lieu de faire ce que j'ai fait, j'avais investi dans un fonds indiciel S&P, comment aurais-je performé ? Pour mesurer son rendement par rapport à un indice de référence, la mécanique du calcul des indices de référence n'est pas nécessaire. Dans un commentaire, je donne un exemple : s'il y avait un ETF basé sur un type d'investissement dans une boîte noire pour lequel les investissements n'étaient pas du tout divulgués, seulement le prix de fin de journée, ma réponse ci-dessus s'applique toujours exactement. La validité de telles comparaisons est une question différente, mais le fait que la formulation de l'ETF n'entre pas en jeu demeure. Dans mon commentaire ci-dessous, que j'ai supprimé, j'ai fait l'hypothèse d'un nom d'ETF, sans vouloir le faire passer pour sarcastique. Pour mémoire, si l'on souhaite lancer JoesETF, je suis d'accord.