Un type m'a arnaqué, mais il m'a donné un numéro de compte en banque et un numéro de routage. Puis-je l'utiliser pour retirer ce qu'il me doit ?

**Vous êtes potentiellement en eau très profonde ici.

1. Vous ne savez pas à qui vous avez affaire. Avant même que vous ne le rencontriez, il vous a juste donné ses coordonnées bancaires, apparemment sans réfléchir.

2. Vous n'avez aucune idée des sources de son argent, alors que se passe-t-il si l'argent est volé ou illégal ? S'il est établi que vous avez utilisé une partie de cet argent, vous devrez au moins le restituer. Qui sait quelles sont les ramifications juridiques ?

3. Il semble donc que vous ayez commencé à dépenser son argent avant que vous n'ayez un quelconque accord écrit en place ? Cela ne vous semble-t-il pas étrange d'avoir quelqu'un de si confiant qu'il ne demande même pas cela ?

4. La source du courriel était-elle les 2500 $ de PayPal, ou de lui ou de son conseiller ? PayPal vous envoie toujours un avis directement lorsque des fonds sont reçus sur votre compte, et même s'ils devaient les bloquer temporairement pour une raison quelconque (c'est parfois ce qu'ils font), cela apparaîtrait quand même sur votre compte.

Je vous HIGHLY (puis-je être plus catégorique ?) conseille de ne pas vous approcher de son compte bancaire jusqu'à ce que ou à moins que vous puissiez absolument vérifier qui il est, d'où vient son argent et quelle est la situation.

Si vous commencez à puiser dans son compte, que vous pensiez avoir droit à l'argent ou non, il pourrait crier à la faute et vous faire arrêter pour vol.

C'est une situation très étrange, et pour quelqu'un qui se dit normalement prudent et sceptique, vous avez certainement baissé votre garde ici quand vous avez commencé à dépenser son argent sans faire d'effort sérieux pour confirmer sa bonne foi.

Ce n'est pas parce qu'il se fait passer pour intelligent et qu'il est du type “docteur” qu'il ne veut rien dire. Les meilleurs arnaqueurs peuvent le faire (vous avez déjà vu le film “Catch Me If You Can”, basé sur une histoire vraie ?), donc vous n'avez aucune raison de connaître qu'il est quelque chose.

Je ne comprends pas du tout pourquoi vous commencez délibérément à utiliser son argent sans rien savoir de lui. C'est profondément déconcertant, parce que vous vous êtes ouvert à un monde de responsabilité pénale et civile potentielle si cette situation tourne mal.

Si ce type vous donnait de l'argent pour investir dans votre entreprise et que vous utilisiez une partie de cet argent pour vos dépenses personnelles, vous pourriez vous retrouver avec de sérieux problèmes de mélange de fonds. Même s'il vous a dit que c'était correct, il semble qu'il n'y ait rien d'écrit, donc il pourrait tout aussi bien refuser de vous donner la permission d'utiliser l'argent de cette façon et vous faire accuser de détournement de fonds.

Vous devez prendre du recul, respirer profondément, cesser d'utiliser son argent, et contacter un avocat pour obtenir des conseils. Chaque avocat vous donnera une consultation gratuite, et vous devez vous protéger ici.

Soyez prudent, mon ami. Si cela vous rend suspect, alors vous devez écouter cette voix dans votre tête et trouver un moyen de vous sortir de cette situation.

TL;DR - N'essayez pas de prendre de l'argent sur le compte bancaire de quelqu'un sur la base d'un accord verbal, même si vous pensez y avoir droit.

OK, en lisant entre les lignes ici, il semble que les services offerts par votre entreprise soient de nature “adulte” (peut-être illégale ?) et que cette personne vous ait effectivement payé intégralement pour les services rendus jusqu'à présent.

Le hic, c'est que vous dites qu'on vous a offert de gros “cadeaux” en espèces en échange de fournitures futures non spécifiées, mais que votre client n'a pas fourni de véritable compte Paypal pour le faire. Lorsque vous l'avez poussé à le faire, il a envoyé un faux e-mail et a inventé un “conseiller financier” pour vous escroquer, puis ne vous a pas contacté depuis. *Il est clair qu'il n'a pas l'intention de vous faire ces paiements *

Ce que vous proposez maintenant, c'est d'utiliser ses coordonnées bancaires connues pour collecter de l'argent afin de couvrir ces promesses verbales. Dans presque toutes les régions du monde, c'est un crime. Sans un accord écrit pour utiliser ce mode de paiement pour ces promesses, il pourrait facilement appeler la police et vous faire arrêter pour vol de fonds.

Un autre problème est que ses actions (prétendre avoir effectué un paiement via paypal, des en-têtes de courriel falsifiés, etc) suggèrent fortement que cet individu est impliqué dans la cyber-criminalité et pourrait bien avoir utilisé un faux compte bancaire pour payer vos services initiaux.

En fin de compte, vous avez besoin d'un véritable conseil juridique, d'un véritable avocat.

Quelle voie légale puis-je prendre ce qui m'est dû de ce type ?

Les moyens légaux sont pour ce type de vous transférer l'argent ou de vous donner des instructions qui vous permettront d'obtenir l'argent.

Sinon, vous devrez intenter une action au civil pour récupérer les fonds.

De quelle manière illégale les gens utilisent-ils ces informations s'ils les avaient ? Je ne veux pas avoir d'ennuis, mais je suis juste curieux parce qu'on entend toujours dire que c'est facile.

Il y a plusieurs façons illégales d'utiliser ces informations. Je ne pense pas que ce soit le bon forum pour en discuter.

Tant qu'il n'y a rien de plus à partager dans cette histoire, vous pouvez vous attendre à ce que les factures que vous avez payées reviennent (vous devrez les payer à nouveau plus tard). Vous pouvez être pratiquement certain que le nom qu'il vous a donné était faux et que le compte bancaire avec lequel vous avez payé vos factures n'était pas le sien. Je n'essaierais pas du tout de faire quoi que ce soit avec les informations qu'il vous a données parce que, premièrement, ce n'est pas le sien et, deuxièmement, votre nom est déjà lié à ce compte bancaire par le biais de vos factures de services publics. En d'autres termes, ce serait illégal et vous êtes déjà sur la liste des suspects.

Je dirais que si vous n'appelez pas la police, ils ne vous appelleront probablement pas. Souvent, la police ne perd même pas son temps lorsque la facture d'électricité de quelqu'un a été payée avec des informations financières frauduleuses ou autres. En fait, j'ai vu des situations similaires se produire à plusieurs reprises et la police n'est jamais intervenue. Avertissement : Je n'habite probablement pas là où vous vivez et je ne suis pas avocat.

Mais je sais de quoi je parle, alors voici mon conseil (je sais que vous n'avez pas demandé de conseil, mais vous pourriez probablement en bénéficier). Laissez cet argent partir, parfois les gens vous attrapent. Prenez-le comme une leçon et passez à autre chose.

Si vous finissez par devoir entrer en contact avec la police et que vous ne le savez pas déjà, ils vous mentiront et essaieront de vous piéger pour que vous agissiez d'une manière qui n'est pas dans votre intérêt. Mais alors, vous aurez l'air coupable si vous ne voulez même pas leur parler, et dans ce cas, vous n'avez rien fait d'illégal. Donc, si j'étais vous, je penserais probablement à l'endroit où je pourrais m'incriminer en disant la vérité, s'il y avait des parties de mon histoire qui soulèveraient des drapeaux, et je penserais à la façon dont je les aplanirais à l'avance.

Aussi pour votre information personnelle, vous n'avez pas besoin d'avoir une connaissance sophistiquée des ordinateurs pour faire tout ce que vous avez décrit, si vous êtes familier avec le fonctionnement d'un navigateur web, vous pouvez faire toutes sortes de choses avec Paypal. La plupart des gens qui donnent l'impression d'être des “criminels” ne pourront pas gagner de l'argent en escroquant les gens et auraient probablement abandonné avant de vous avoir trouvé. Les informations dont vous disposez ne sont pas les plus précieuses qui soient, mais quelqu'un qui sait ce qu'il fait peut les utiliser pour retirer de l'argent de votre compte, et s'il dispose de ces informations et peut ensuite obtenir quelques autres pièces, il peut vraiment gâcher votre vie. C'est en partie pour cela qu'on dit qu'il faut être prudent, qu'un objet n'a peut-être pas autant de valeur, mais que si vous êtes perdu avec tout ce que vous avez, vous aurez probablement quelques semaines de merde à un moment donné dans le futur. “no aa” lol

Vous ne vous concentrez pas au bon endroit et personne d'autre ne le fait non plus sur ce fil parce qu'il ne s'agit pas du type qui vous possède de l'argent… **Si le loyer n'était pas dû et que les factures de services publics ne s'accumulaient pas, vous n'essayeriez pas de justifier le fait de retirer de l'argent du compte de quelqu'un d'autre.

Alors, faisons le tri. Votre problème n°1 n'est pas de traquer le portefeuille du Dr. Deadbeat. Alors mettez ça de côté pour l'instant et passez à l'action. Faire payer le loyer. Pas vrai ?

OK, vous avez dit qu'il a appelé “à propos d'une affaire que j'ai”. C'est bien que tu aies ta propre affaire. *Si c'est le cas, vous devriez vraiment aller voir votre employeur et lui dire que vous êtes en difficulté financière. Dites-lui qu'en ce moment vous ne pouvez pas couvrir votre loyer ou vos factures et que vous voulez savoir s'il peut vous aider, c'est-à-dire vous donner une avance sur votre salaire, faire un retrait/prêt d'une épargne retraite qui est dans votre package d'avantages sociaux, etc… *Ils vous aideront parce que c'est dans leur intérêt autant que dans le vôtre.

Pour cela, réfléchissez bien…

Si tu allais voir tes grands-parents pour leur dire ce que tu nous as dit à tous ici, et que tu leur demandais la même chose “penses-tu que c'est bien de…”, ils te diraient quelque chose proche de “Absolument ne touchez JAMAIS au compte bancaire de quelqu'un d'autre ! Peu importe les informations que vous avez, comment vous les avez obtenues ou ce que vous pensez qu'ils vous doivent. N'y touchez pas. Il existe un système juridique qui vous aidera à les obtenir s'ils vous les doivent vraiment”.

Je vous le garantis, retirer des fonds d'un compte sur lequel vous n'êtes PAS signataire autorisé est à la fois un vol financier et un vol d'identité. Bonus si vous le faites sur un ordinateur, car vous seriez alors confronté à des accusations pénales qui dépassent votre district juridique spécifique, c'est-à-dire que vous seriez confronté à des accusations pénales au niveau national.

Si vous êtes reconnu coupable, il y a de fortes chances que vous soyez condamné conformément aux directives pénales de la loi néerlandaise de 1983 sur les sanctions financières (FPA). Par conséquent, vous auriez beaucoup moins d'argent dans un avenir très proche, ce qui vous donnerait l'impression d'être une éternelle promenade dans l'enfer du système judiciaire. En fin de compte, au cours de votre vie, vous seriez exponentiellement plus pauvre que vous ne le pensez aujourd'hui. Je vous demande instamment de rebaptiser cette “perte financière” “Frais de scolarité à l'école des coups durs”.

Il y a une dernière chose… le train saute les rails pour moi pendant votre histoire…
Ce type t'a appelé ? C'est ça ?… (sourcil levé) Quel genre d'affaires tu “as” ? Le sentiment de désespoir et de naïveté dans votre besoin urgent d'argent pour payer le loyer. Le fait que vous acceptiez le paiement de services en effectuant un virement bancaire spécifique du compte de vos clients directement sur vos propres factures de services publics est un grand signal d'alarme. Contourner la comptabilité d'entreprise et utiliser les recettes pour les finances personnelles n'est pas une pratique commerciale légitime. De plus, vous le faites en utilisant les informations bancaires d'un tout nouveau client qui est un TOTAL étranger. Considérez maintenant le fait que ce total inconnu a été extrêmement généreux envers quelqu'un dont il voulait que des services personnels lui soient rendus. Tout cela me dit qu'il fait quelque chose qu'il veut que l'autre personne fasse pour lui et qu'il ne veut pas que quelqu'un d'autre le sache. Le fait qu'il soit si bienveillant comme un “sugar daddy” me dit qu'il se sent coupable de faire faire à quelqu'un ce qu'il lui demande de faire. La supériorité financière perçue est le plus lisse des outils électriques que les prédateurs et les abuseurs ont dans leur sac. Par exemple, une promesse financière farfelue est probablement le moyen le plus facile de cibler une personne vulnérable, puis de la séduire pour en faire une victime. Réorientez votre attention sur l'amélioration de votre vie une fois votre problème résolu grâce à cet argent, plutôt que de vous concentrer sur le fait qu'ils profitent de vous. Proposer de payer des tarifs dramatiquement excessifs est une façon d'acheter un conscient propre, car il fait quelque chose qui vous “sauvera” d'une crise. Le dernier clou dans le cercueil pour moi est qu'il est parti si brusquement et votre instinct implicite suggérant que sa raison était un mensonge. On dirait qu'il a eu peur ou honte de ses actes et qu'il s'est enfui. Il me semble que c'était du sexe pour de l'argent. Allez voir votre employeur (le cas échéant) et dites-lui que vous avez besoin d'une aide financière.
2. Cherchez sur Google le nom de ce type. Je parie que vous pouvez même faire une recherche sur l'agence gouvernementale d'autorisation médicale pour savoir s'il est médecin. 3. Allez à la police. Je parie que vous pouvez faire une déclaration en ligne sans parler à personne. (La raison pour laquelle vous voulez faire cela est que vous minimiserez tout ce qui pourrait vous arriver de mal si l'argent que vous avez pris sur les comptes des services publics n'était pas non plus son argent. Vous voulez faire cela avant que RIEN de négatif ne vous arrive). 4. NE FAITES RIEN avec ces informations bancaires, à moins qu'elles ne les détruisent.

Bonne chance à vous.

Un numéro d'acheminement et un numéro de compte figurent au bas de chaque chèque. Si quelqu'un qui a déjà manipulé vos chèques ou même vu vos chèques pouvait retirer autant d'argent qu'il le souhaitait, il faudrait revoir tout le système bancaire.

En bref, il ne suffit pas d'avoir ces informations. Ce n'est pas légal.

Je réalise que c'est une vieille question mais… Ce type t'a donné des informations sur des comptes bancaires volés. Vous êtes impliqué, parce qu'en gros, aucun procureur ou juré ne va croire que vous êtes assez bête pour penser que c'est normal.

Quand le vrai titulaire du compte sera devenu sage, il va annuler toutes les charges. Ce qui signifie que, pour commencer, vous aurez les conséquences normales de toutes ces factures impayées, et aussi, des frais de chèques sans provision de chaque service public. On va arranger ça.

De plus, quand le vrai titulaire du compte trouvera des débits sur ses comptes, il fera sauter les choses avec sa banque et appellera les flics. Mais il ne le fera pas, si tous les débits ont été annulés avant qu'il ne les trouve. C'est donc ce qu'il faut faire.

D'abord, annulez tous ces frais

Pour chaque frais que vous avez fait sur ce compte, vous allez devoir l'annuler. Cela signifie que vous devrez appeler chaque compagnie d'électricité, les supplier et leur demander d'inverser les frais à cause de votre erreur. Maintenant, ils vont s'y opposer parce que votre facture de services publics est toujours due et si elle est annulée, elle sera alors en retard et impayée. Vous devrez leur payer le même montant avec votre propre argent légitime tout en leur demandant d'inverser la charge. Ainsi, votre facture ne sera pas en retard, et cela devrait empêcher tout chèque sans provision ou frais de retard.

Si cela signifie obtenir une avance sur salaire et payer une fortune, alors qu'il en soit ainsi. C'est mieux que de parler aux flics.

Remarquez que vous devrez peut-être encore parler aux flics, mais votre histoire est maintenant la suivante : “J'ai volontairement inversé les frais, au moment où je doutais de la légitimité de l'arrangement”. Si c'est un arrangement conclu avant que les flics vous parlent, cela signifie que vous pouvez prétendre à une erreur honnête, et qu'ils ne peuvent pratiquement pas faire condamner un jury.

Alors que si vous inversez les charges après que les flics vous aient parlé, votre histoire est “Mon Dieu, je n'avais aucune idée, je vais les inverser maintenant”, ce qui n'est pas crédible. Il semble que vous n'ayez inversé les charges que par peur des flics : l'esprit coupable.

Deuxièmement : arrêtez de faire des affaires avec le type

Ce type est un arnaqueur qui travaille sur un jeu de confiance. Une fois que vous avez gagné un peu de confiance en lui, il aurait monté une de plusieurs escroqueries, probablement une escroquerie au faux chèque ou une escroquerie très similaire où ils vous versent de l'argent, vous leur versez de l'argent, puis leur paiement s'inverse parce qu'il provient d'un compte volé. voir aussi blanchiment d'argent, vous envoyer des fonds illégitimes pendant que vous envoyez de l'argent, et le FBI suit l'argent jusqu'à vous.

Troisièmement : Nettoyez vos pratiques commerciales

Avoir un client commercial qui paie vos factures de services publics, vous plaisantez ? Aucune entreprise légitime ne fait cela. La bonne façon est la suivante :

• Toutes les recettes brutes de l'entreprise sont versées sur le compte courant de votre entreprise, qui est un compte courant séparé utilisé uniquement pour l'entreprise. Il peut s'agir d'un compte professionnel au nom de l'entreprise uniquement. Même la banque n'a pas besoin de le savoir, mais vous devez le savoir, et vous devez être stérile quant à la séparation des fonds.
  
• Payez les frais professionnels à partir de ce compte professionnel.
  
• Lorsque vous faites des bénéfices (aussi souvent que vous le souhaitez), vous transférez des fonds du compte professionnel vers votre compte personnel, et vous appelez cela faire des bénéfices.
  
• Payez vos dépenses personnelles à partir de votre compte personnel.
  

Donc, dans ce cas, votre client vous paie pour les services rendus. Le paiement est versé sur le compte professionnel. Une heure plus tard, vous transférez les fonds sur votre compte personnel et vous payez vos factures. C'est comme ça que vous faites ce truc. Et cet arrangement vous protège contre les accords saccadés comme celui-ci, qui vous font passer pour super coupable. Si vous aviez fait cela, un paiement illicite serait allé sur son compte professionnel, et quand les flics sont venus frapper, eh bien, vous avez été payé de façon inattendue pour des services avec de l'argent factice, et cette histoire est crédible parce que vous aviez une séparation claire entre le personnel et les affaires.

Ce type de formalité commerciale n'est que la partie visible de l'iceberg, donc si vous voulez aller quelque part en affaires, habituez-vous.