Une escroquerie absolue. Chaque fois qu'on vous demande d'ouvrir un compte bancaire pour pouvoir vous envoyer de l'argent et que vous devez ensuite lui en renvoyer une partie, c'est la garantie qu'il s'agit bien d'une escroquerie.

Ce qui se passe, c'est que ton père dépose le chèque et le transfère à cette femme, puis le chèque est refusé (ou s'avère être un faux) et ton père doit aller chercher l'argent à la banque.

Ces combines dépendent du fait que les gens veulent de l'espoir et croient en l'argent facile et rapide, et cela fonctionne tant que les escrocs sont capables d'obtenir la “marque” (la personne qui dépose le chèque et leur envoie l'argent) pour envoyer l'argent avant que le chèque (toujours tiré sur une obscure banque étrangère) ait une chance d'être encaissé.

C'est une autre variante d'une arnaque bancaire de longue date, et si vous y participez, vous le regretterez. J'espère que vous pourrez empêcher votre père d'y participer, car cela créera un gâchis financier et affectera également son crédit.

Voici le principe de base de cette escroquerie : Dans l'intérêt d'un bon service à la clientèle, la plupart des banques mettent immédiatement à disposition une partie ou la totalité d'un dépôt, même si le chèque n'a pas été compensé. L'escroc vous demande de retirer l'argent (soit un chèque de banque, soit un virement bancaire, etc.) immédiatement et de le lui envoyer.

Finalement, le chèque est retourné parce qu'il est

• faux (pas réel)
• pas une vraie banque
• pas un compte valide ou
• un compte sans argent.
  

La banque prélève le chèque sur votre compte, en vous imposant souvent des pénalités et des frais assez importants, de sorte qu'en tant que titulaire du compte, vous vous retrouvez sans l'argent que vous avez envoyé à l'escroc et tous les frais.

C'est la version facile des événements. Vous pourriez avoir des ennuis judiciaires, selon la nature de l'escroquerie et ce qu'elle détermine comme étant votre implication. Cela affectera certainement votre historique bancaire (ChexSystems suit la façon dont nous traitons tous les comptes bancaires, un peu comme les agences de crédit le font avec notre crédit), et vous pourriez donc avoir des difficultés à ouvrir des comptes bancaires. Il y a donc de nombreuses conséquences à prendre en compte, et c'est pourquoi vous JUSTE DIT NON!!

Ne vous éloignez pas de ça – COURSEZ!!!

Les autres réponses décrivent les raisons pour lesquelles il est très probable qu'il s'agisse d'une escroquerie.

Cette réponse décrit pourquoi vous ne voulez pas être impliqué, même dans le cas peu probable où il ne s'agirait pas d'une escroquerie. Je décris cela en utilisant la loi américaine (que je ne connais pas particulièrement, donc si je m'égare, je suggérerais à d'autres de corriger les défauts de cette réponse), mais la plupart des autres pays ont des lois similaires car ces lois sont toutes la mise en œuvre d'un petit nombre de traités internationaux qui comptent de très nombreux membres.

Le service que vous décrivez (accepter des transferts de fonds d'une partie et les transférer à une autre) est un service qui, si vous l'exercez dans un but lucratif, vous classerait comme une “institution financière” au sens du 31 USC 5312 , plus précisément du paragraphe (a)(2)® :

toute autre personne qui exerce une activité commerciale dans le domaine du transfert de fonds, y compris toute personne qui exerce une activité commerciale dans un système informel de transfert de fonds

Parce que vous agiriez en tant qu'institution financière :

• Vous seriez tenu de suivre les sommes d'argent versées à ou par des clients individuels ou des groupes de clients et d'informer le Trésor si elles dépassent un certain seuil
• Vous seriez tenu de rassembler des preuves documentaires de l'identité de vos clients
• Vous auriez besoin d'un membre de votre personnel (i.

• Vous seriez tenu de notifier les autorités en cas de soupçon de blanchiment de capitaux

• Le non-respect de ces exigences peut entraîner une amende pouvant aller jusqu'à 250 000 dollars ou une peine de prison de 5 ans 31 USC 5322 ).

Voir aussi : Programme d'identification des clients et Connaître son client .

Oui, il s'agit d'une escroquerie.

Pensez-y : Pourquoi un étranger vous proposerait-il de vous donner de l'argent ? Pourquoi aurait-elle besoin de vous pour payer ses propres employés ? Elle ne le ferait pas. C'est une escroquerie.

Vous avez plus à perdre que les 25 dollars qui sont sur le compte. Comme cela est déjà arrivé à votre père, vous recevrez de l'argent qui n'est pas réel, mais vous paierez de l'argent réel ailleurs.

Encore une chose : si votre père a été victime de ces escroqueries tellement souvent qu'il ne peut plus avoir de compte bancaire, pourquoi continuez-vous à lui demander des conseils financiers ?

Ne le faites pas.

Si ce n'est pas l'escroquerie classique décrite dans la réponse de Daniel Anderson , alors c'est probablement du blanchiment d'argent. Dans ce cas, la femme vous transfère de l'argent, que vous devez transférer à quelqu'un d'autre qu'elle nomme. Cela est fait pour faire entrer l'argent gagné illégalement dans la circulation régulière de l'argent, en cachant la piste.

Si c'est le cas, vous devrez effectuer de nombreux transferts, et la femme pourrait en fait vous payer pour ce service. Et puis, un jour, quand le FBI/police arrêtera des gens et suivra la piste de l'argent illégal, ils se retrouveront chez ton père. Ou plutôt, à toi, parce que le compte est à ton nom. Et alors, tu auras beaucoup d'explications à donner et beaucoup de temps en prison pour réfléchir à la mauvaise idée que tu as eue. Voir cette question pour un exemple de cela. Cette réponse aborde également le sujet.

Fermer le compte, et s'enfuir. C'est très simple : si quelqu'un que vous ne connaissez pas (ou parfois, que vous connaissez) vous contacte et vous offre de l'argent facile, **il en retire quelque chose à vos dépens. Point final. Il peut s'agir d'une escroquerie où ils se retrouvent avec l'argent, ou vous pouvez faire quelque chose d'illégal pour eux, mais cela profite toujours à eux, pas à vous.

Pour finir, vous écrivez aussi :

J'ai dû ouvrir un compte en banque à mon nom parce que mon père a reçu de mauvaises notes dans son dossier pour être tombé dans des pièges à fraude …

Qu'est-ce qui vous fait penser que cette fois ce sera différent ?

Réfléchissez bien, car le compte bancaire est à votre nom ! Alors quand la merde arrive, c'est vous qui avez des ennuis.

C'est une arnaque, j'ajoute cette réponse parce que j'ai été arnaqué de cette façon.

L'arnaqueur m'a envoyé un chèque avec lequel je devais déposer. Lorsque l'argent apparaissait sur mon compte, je retirais la part de l'arnaqueur et je transférais l'argent à sa destination.

Cependant, il faut quelques jours pour qu'un chèque soit encaissé. Les banques, cependant, veulent que vous voyiez cet argent, donc elles peuvent vous le donner de bonne foi avant que le chèque ne soit effectivement compensé.

C'est ainsi que fonctionne l'arnaque : vous retirez le faux argent que la banque vous a présenté avant que le chèque ne soit compensé. Quelques jours plus tard, le chèque n'est pas encaissé et vous vous réveillez avec un compte bien rempli de négatifs, l'arnaqueur étant parti depuis longtemps.

Les réponses ici sont toutes correctes. Il s'agit d'une escroquerie à 100%, sans aucun doute raisonnable. Ne tombez pas dans le panneau. Cependant, j'ai jugé utile de vous expliquer ce qui se passerait si vous tombiez dans le panneau. Ce n'est pas si difficile à comprendre, mais cela implique de comprendre certains des délais qui existent dans le secteur bancaire moderne aujourd'hui.

La chose la plus importante à comprendre est que le dépôt d'un chèque ne met pas réellement de dollars sur votre compte, même s'il semble le faire. Un chèque n'a pas cours légal pour les dettes publiques et privées. C'est un morceau de papier appelé “lettre de change”. C'est une autorisation pour un bénéficiaire (vous), de demander à sa banque de vous payer le montant du chèque. Une transaction effectuée par chèque n'est pas réellement conclue tant que votre banque et la leur ne communiquent pas et ne provoquent pas le transfert effectif des fonds. Ce processus est appelé “compensation” du chèque.

Bien que nous vivions à l'époque moderne, ce processus est lent. Il faut parfois 7 à 10 jours pour compenser un chèque (surtout s'il s'agit d'une banque internationale). Ce n'est pas bon pour le secteur bancaire. Vous pouvez imaginer combien il serait difficile de dire à un client pauvre, qui vit de chèque en chèque, qu'il ne peut pas avoir son salaire avant que le chèque ne soit compensé une semaine plus tard. Les banques ont intérêt à dissimuler cette caractéristique agaçante du système bancaire moderne, et c'est ce qu'elles font. Lorsque vous déposez un chèque, la banque vous avance généralement l'argent (un prêt sans intérêt, en fait) pendant que le chèque “flotte” (c'est-à-dire jusqu'à ce qu'il soit compensé). Cela crée l'illusion que l'argent se trouve en réalité sur votre compte, dans la plupart des cas. (On peut supposer qu'une banque ferait la distinction entre le chèque flottant et le chèque compensé si vous essayez de clôturer votre compte, mais sinon, il semble et on a l'impression que l'argent est entre vos mains).

Bien sûr, si le chèque est refusé (parce que le payeur n'avait pas assez de fonds, ou que le compte n'existait tout simplement pas), votre banque ne recevra pas l'argent. À ce moment, elle annulera toute avance que vous avez reçue et vous informera que le chèque a été refusé. Là encore, cela se produit 7 à 10 jours plus tard.

Le schéma général de cette escroquerie est qu'ils vous paieront par une méthode qui s'efface lentement, comme un chèque. Ils vous demanderont ensuite de retirer l'argent en utilisant une méthode de compensation plus rapide (comme un virement bancaire ou le retrait d'argent liquide). En général, ils vous encourageront à agir rapidement (ils ont un calendrier… quand leur chèque rebondit, le jeu est terminé !) À ce moment-là, il semblera que le compte ait un solde positif, mais en fait il a un solde négatif plus une avance sur le chèque. Cela semble parfait jusqu'à 7-10 jours plus tard, lorsque le chèque rebondit. À ce moment-là, la banque annulera l'avance, et la réalité s'installera. Vous aurez alors un compte bancaire ouvert, que vous aurez légalement ouvert en votre nom, et qui est très endetté. Pendant ce temps, l'escroc s'en va avec tout l'argent que vous lui avez envoyé (qui s'est vite dissipé).

Il existe de nombreuses variantes qui permettent de cacher les détails. Certains peuvent jouer à des jeux de chèques pour essayer de faire passer votre premier chèque (puis essayer de vous enrôler pour un coup plus douloureux). Certains changent les instruments qu'ils utilisent (les chèques sont les plus faciles, ils sont donc tout simplement les plus courants). N'essayez pas de penser “peut-être que celui-ci est légitime”. Ces arnaqueurs littéralement vivent de l'apparence de légalité de transactions douteuses.

Ce que je vous recommande de surveiller :

• Les arnaqueurs vous demanderont un compte bancaire à votre nom. Il peut s'agir de votre compte bancaire existant (Danger ! Danger !), auquel cas ils peuvent effacer toutes vos économies, ou d'un nouveau compte qu'ils vous recommandent de créer (ils peuvent choisir une banque dont ils savent qu'elle n'est pas très douée pour surveiller ces escroqueries). Toutefois, le résultat final est toujours le même. Vous vous retrouvez avec un compte bancaire que vous avez ouvert à votre nom, saigné à blanc par les escrocs. Vous êtes maintenant propriétaire des dettes qu'ils ont accumulées (et ils sont très créatifs dans leur façon de faire). Parce que ce compte est à votre nom et que vous avez activement provoqué chaque transaction, non seulement vous avez peu de ressources pour récupérer votre argent, mais vous commettez en fait une fraude et vous pouvez avoir des ennuis pour cela !
• L'arnaqueur tentera de manipuler votre sens de l'urgence. En général, il essaiera de vous faire agir très rapidement, alors qu'il peut lui-même agir rapidement ou lentement selon l'histoire qu'il essaie de vendre. Les escroqueries nigérianes 419 (une variante courante de celle-ci) sont connues pour essayer de créer l'illusion d'un transfert de salaire qui est dans les limbes, et n'a besoin que de quelques dollars de plus pour y parvenir. Ne les croyez pas, le jour de paie n'existe pas.
• L'histoire de l'arnaqueur semble obtuse. Une tendance commune chez eux est une histoire où, pour une raison vraiment étrange, ils ont une transaction à faire, mais ne peuvent pas la faire eux-mêmes. Pour une raison quelconque, elle doit passer par une tierce partie. Il y a très peu de cas où cela est légal, et je ne vois pas de cas où c'est raisonnable. Si, pour certains En effet, ils ont besoin d'un tiers qu'ils n'ont jamais rencontré pour effectuer la transaction à votre place, ce qui devrait être signalé comme suspect toujours !
• Les arnaqueurs vivent de cela. Ils sont créatifs, et ils sont tenaces. J'ai énuméré ici beaucoup de traits communs à leurs escroqueries. **Pour l'instant, la plupart des escroqueries présentent ces caractéristiques parce que c'est là que se trouve l'argent. Si les gens s'améliorent dans la détection de leurs escroqueries, ils vont passer à des escroqueries auxquelles vous ne vous attendiez pas. Ne supposez pas que ce n'est pas parce qu'un individu ne fait rien de ma petite liste à puces qu'il n'est pas un arnaqueur. Ce sont de bonnes choses à surveiller, mais faites preuve de bon sens. Si ça sent bizarre, sortez !

Une escroquerie à 100%. Fuyez. Si vous avez déjà donné le compte bancaire, informez la banque et fermez le compte. Sinon, fermez simplement le nouveau compte ouvert.

Ne contactez pas l'arnaqueur et ne répondez pas…. Ignorez simplement… Ne lisez pas les courriels des arnaqueurs, ils sont très convaincants et expliquent pourquoi c'est bien et pourquoi ce n'est pas une arnaque.

1. Si c'est réel, c'est illégal. Elle a besoin d'un intermédiaire qui transfère de l'argent et ne pose pas de questions. La liste des raisons possibles doit être très claire et s'étendre de la fraude au terrorisme.

2. Il existe des milliers de façons de récupérer l'argent déjà transféré de votre compte. Si la source de l'argent est une fraude qui n'a été détectée que deux ans plus tard, quelqu'un vous demandera de lui rendre l'argent dans deux ans.

3. Si de vraies personnes qui opèrent dans les limites légales et morales veulent payer quelqu'un, elles ne demandent pas à quelqu'un sur Facebook de le faire pour elles.

Il s'agit soit de blanchiment d'argent, soit de blanchiment non financier. Toutes les autres réponses indiquent qu'un chèque ou un virement bancaire met plusieurs jours à être compensé. C'est un faux-fuyant !

Il existe de nombreuses façons de transférer illégalement de l'argent réel à partir de comptes existants. Carnets de chèques volés, coordonnées bancaires volées (en partie en rapport avec des smartphones et des cartes de crédit volés) et cartes, transferts d'argent d'autres personnes trompées de la même manière que vous : il est beaucoup plus facile de voler de l'argent que de l'inventer, et il faut beaucoup plus de temps pour que l'argent volé plutôt qu'inventé explose dans les banques.

Tous ces paiements _seront sans doute correctement compensés mais ne vous laisseront pas en possession légale de l'argent. Les gens remarqueront l'argent manquant et avertiront la police et les banques, et vous serez tenu responsable du remboursement de tout l'argent.

Les chèques et les virements provenant de comptes inexistants, en revanche, ont tendance à exploser très vite et sont donc moins viables pour ce type d'escroquerie, car la fenêtre temporelle de fonctionnement de l'escroquerie est plutôt réduite.

Le fait que le chèque soit effectivement compensé ou non est à peu près aussi important que le fait que la Rolls Royce que vous achetez pour 500 dollars soit ou non en vente parce que son propriétaire a un ongle incarné sur l'orteil et ne peut plus appuyer sur l'accélérateur.

Mieux vaut espérer que la Rolls soit imaginaire car alors vous n'aurez plus que 500 dollars et c'est tout. Si elle est réelle, votre problème ne fait que commencer.

Eh bien, toutes les réponses précédentes mentionnaient déjà l'escroquerie à venir et la situation de danger pour votre situation financière. J'ai lu attentivement toutes les réponses et j'ai voulu y ajouter quelques lignes supplémentaires. Cort Ammon ) en montre déjà les détails.

Tout type de transaction financière impliquant un parfait inconnu est la première grosse arnaque qui apparaît et cette situation devrait toujours être de type “Ne jamais tomber dedans”.

Si vous ouvrez un nouveau compte bancaire ou si vous donnez un compte bancaire existant à cette dame, outre le fait de perdre un certain montant, vous pourriez payer plus tôt que la compensation des chèques que vous avez déposés au nom de votre partenaire “étranger”.

En fonction de leur cible/plan/expérience avec votre compte bancaire, ils peuvent faire de vous la victime d'un crime plus grave. Il existe toute une série de plans d'escroquerie, comme vous envoyer de faux chèques à déposer et vous demander de retirer de l'argent pour les renvoyer, ou même faire en sorte que de très grosses transactions sur votre compte restent inutilisées, ce qui peut provenir d'un crime qui ne relève pas du domaine financier.

Vous pouvez essayer d'être intelligent, en pensant, eh bien, laissez-les en envoyer, je ne les renverrai jamais avant que la banque ne déclare que les chèques déposés ont été cornus et encaissés (et renvoyer le montant après avoir conservé votre part). Mais vous aurez quand même des problèmes plus tard. Même si votre compte se remplit d'argent réel et qu'après confirmation par la banque, vous le trouvez correct et ne les retournez jamais (escroquerie). Vous n'aurez toujours pas d'autorisation valable ni de réponse décrivant comment/pourquoi vous avez obtenu cet argent si quelqu'un vous le demande plus tard.

Selon les capacités de l'escroc, il se peut même qu'il vous donne le contrôle sur les fonds à dépenser pour votre propre compte (pour gagner un peu de confiance de votre part). Dans ce type d'escroquerie, c'est le signe d'un danger encore plus grand. Je vis dans un tel pays, le Bangladesh, d'où ils ont récemment réussi à transférer environ 10 millions de dollars US en utilisant le compte bancaire d'un étranger comme vous, qui se trouve entre la source de l'argent et la destination finale inconnue. Le résultat est que le propriétaire/opérateur de ces comptes utilisés pour ces transferts est maintenant sous la pression des forces de l'ordre, non seulement pour savoir où l'argent est finalement allé, mais aussi pour être sûr qu'il devra payer des frais pour avoir aidé à transférer de l'argent illégal à l'étranger". Pour quelqu'un qui ne fait pas partie d'une chaîne d'escroquerie complète, c'est une grosse affaire. Cela pourrait ruiner sa vie pour toujours.

Pour être sûr de ne pas tomber dans le même piège et éviter que d'autres personnes ne tombent dans le même piège, vous pouvez contacter votre service de police local. En fonction de la situation, ils peuvent être intéressés par une opération d'infiltration utilisant vos informations et votre soutien pour attraper et arrêter le crime qui va se produire tôt ou tard.

Je donnerais une rare chance de 2 % de raison légitime à quiconque d'utiliser un compte bancaire d'un tiers pour payer un autre pays vivant ou non (ce n'est toujours pas légal, mais c'est un crime de moindre importance). Mais il est évident qu'ils ne poseront pas de questions au hasard sur les sites Internet ou les réseaux sociaux. Dans votre cas, il s'agit d'une véritable escroquerie.

Soyez prudent et restez en sécurité ; Bonne chance.