Cette personne effectue-t-elle des transferts d'argent illégaux ?

Elle blanchit de l'argent pour des criminels, sciemment ou non.

Il existe de nombreuses façons d'effectuer un transfert d'argent frauduleux à partir d'un compte qui ne nous appartient pas. Les numéros de carte de crédit volés, la fraude par débit direct, les connexions PayPal hameçonnées ou les chevaux de Troie bancaires en ligne en sont quelques exemples.

Malheureusement (pour les criminels), lorsqu'un client informe sa banque qu'une personne a effectué un transfert à partir de son compte qu'il n'a pas autorisé, la banque annule généralement ce transfert et en informe les autorités. Les criminels ne peuvent donc pas virer directement ces virements sur leurs comptes personnels. L'argent volé disparaîtrait et ils se feraient prendre.

C'est là que les soi-disant “mules” entrent en jeu. Les mules sont des personnes qui sont engagées par des criminels pour recevoir de l'argent sale et le transférer sur un autre compte contrôlé par les criminels. Lorsque le transfert est inversé, deux choses se produisent : Le transfert de la victime à la mule est inversé, mais pas le transfert de la mule au criminel, de sorte que la mule perd son argent tandis que le criminel conserve le sien. Cela signifie que la personne qui est la véritable victime dans le système est la mule. 2. Les forces de l'ordre se méfient de la mule et peuvent frapper à sa porte.

Votre “ami” est soit l'une de ces mules, soit une personne qui recrute des mules.

Que fait-elle réellement ? Est-ce illégal ?

Elle pratique une sorte d'escroquerie et c'est illégal. Souvent, ce sont des façades. En général, les gens se méfient s'ils n'ont vu personne. Donc, vous, l'ingénieur social, et quelqu'un comme cette jeune fille, vous vous servez dans son entourage. Le fait qu'elle gagne 6 500 $ par jour est une affirmation non vérifiée. Je peux dire que je gagne 1 million par jour :)

Il n'y a pas d'argent gratuit. Il est sage de ne pas communiquer vos coordonnées bancaires. Restez à l'écart autant que possible.

Notez que, selon le pays et la réglementation, vous pourriez avoir des ennuis avec les autorités si vous savez ou soupçonnez que quelqu'un commet une fraude et que vous n'en informez pas les autorités.

Elle a clamé qu'elle gagne de l'argent. Quand vous avez voulu en gagner aussi, elle a demandé vos références de compte - qui ne sont nécessaires que pour retirer de l'argent, jamais pour en donner.

L'explication la plus simple serait l'escroquerie au prêt : Même si vous n'avez que 10 dollars sur votre compte, vous pouvez perdre beaucoup plus - l'astuce est que quelqu'un utilisant vos références peut faire un prêt en ligne à votre nom et voler cet argent. Si l'escroquerie est de longue durée, elle contractera de nouveaux prêts et utilisera l'argent pour rembourser les précédents, établissant ainsi un historique de crédit pour ses victimes, ce qui lui permettra de contracter des prêts encore plus importants. Ses victimes voient les virements entrants et sont heureuses que le système “fonctionne”. Jusqu'à ce qu'elle décide que le pot est assez gros pour l'encaisser et disparaître, laissant tout le monde dans les dettes.

Ceux qui se sont fait avoir pourraient déjà être en défaut de paiement pour des prêts dont ils n'ont aucune idée et les sociétés de prêt n'ont aucun moyen de les avertir, car elle a redirigé les coordonnées.

*Ne révélez jamais votre mot de passe * Personne n'a besoin de votre mot de passe à des fins légitimes.

Cela va mal finir, la seule question est de savoir combien de temps cela prendra.

Effectuer des virements bancaires n'est pas difficile et il est impossible qu'une tierce partie lui verse de grosses sommes d'argent pour effectuer ces virements, à moins que le but ne soit illégitime et qu'elle en tire profit.

Selon mon expérience, il suffit de saisir le numéro de compte et le cheminement du compte bancaire cible, d'entrer le nom (la banque ne vérifie pas deux fois ce nom pour l'associer au compte cible), d'entrer un montant en dollars et d'accepter les conditions du transfert - il n'y a pas de gens qui ont beaucoup d'argent mais qui préfèrent payer quelqu'un plus de 2 000 $ pour faire 2 minutes de travail à titre non officiel au lieu de le faire eux-mêmes, à moins qu'ils n'essaient de cacher quelque chose et/ou de profiter d'une marque.

Ils vont payer, c'est sûr. C'est quelque chose de courant dans de nombreux pays. Parfois, c'est de l'argent volé, comme l'a dit Philipp. Parfois, c'est de l'argent de la mafia ou de groupes terroristes qui doit être transféré. Ils utilisent donc des personnes naïves dont le profil ne serait pas suspect si elles recevaient des sommes d'argent. Ils examineront vos transactions passées pour déterminer le montant d'argent qu'ils pourraient vous transférer sans alerter quelqu'un. Pourquoi ?

Parce que disons que vous êtes un criminel. Si vous vendez 10 kilos de cocaïne, quelques bombes ou des filles pour la prostitution et que vous recevez l'argent, disons un million de dollars en un seul dépôt sur un compte bancaire, quelqu'un frappera à votre porte très bientôt, il sera facile de prouver l'origine illégale des trouvailles et vous n'aurez rien.

Si vous avez 25 types qui travaillent pour vous et qu'ils reçoivent des transferts et des dépôts d'un montant moins élevé fréquemment, de disons 150 comptes différents appartenant à des titulaires de compte sans casier judiciaire. Il est plus difficile de se faire remarquer et on pourrait dire qu'il s'agit d'activités légales (15 000 par mois reçus d'entrepreneurs ou 2500 d'une femme au foyer, ce n'est pas trop). Il sera plus difficile de prouver que toutes les transactions proviennent d'argent illégal et, au moment où il sera prouvé, l'argent sera généralement déjà allé ailleurs (en utilisant un autre réseau de mules comme celui de votre ami).

Je ne connais pas les lois en vigueur là où vous êtes, mais c'est illégal dans de nombreux pays. Si vous entrez, ils ne vous laisseront pas sortir du réseau, et si quelque chose se passe mal, vous devrez vous expliquer longuement.