Il s'agit probablement d'une escroquerie. En fait, tout le “travail” d'évaluation mystère peut être une escroquerie. Il existe une page Snopes sur les escroqueries aux chèques de banque, ainsi que une page du gouvernement américain qui mentionne spécifiquement le magasinage mystère comme un angle d'escroquerie.
Quant au fonctionnement de l'escroquerie, je viens d'établir un lien avec le site occ.gov :
Cependant, les chèques de banque sont devenus ces derniers temps un moyen de fraude intéressant lorsqu'ils sont utilisés pour les paiements aux consommateurs. Bien que le montant d'un chèque de banque devienne rapidement “disponible” pour le retrait par le consommateur après que celui-ci ait déposé le chèque, ces fonds ne lui appartiennent pas si le chèque s'avère frauduleux. Il peut s'écouler des semaines avant de découvrir qu'un chèque de banque est frauduleux. Dans l'intervalle, le consommateur peut avoir irrévocablement viré les fonds à un escroc ou les avoir utilisés d'une autre manière - uniquement pour découvrir plus tard, lorsque la fraude est détectée - que le consommateur doit à la banque le montant total du chèque de banque qui avait été déposé.
C'est un peu inhabituel dans la mesure où, d'après ce que vous dites, il n'y a eu jusqu'à présent aucune tentative de récupérer l'argent. Cependant, votre belle-sœur a peut-être reçu cette information séparément, ou l'a reçue dans le cadre de son travail de mystérieuse enquête, mais ne vous en a pas parlé en ce qui concerne ce chèque. En général, l'escroquerie consiste à dire au destinataire de transférer de l'argent à un tiers (par exemple, en achetant des marchandises en tant que client mystère, ou par virement bancaire pour “rembourser” quelqu'un associé à une opération fictive). Au moment où le chèque de caisse est révélé frauduleux, la victime a déjà transféré son propre argent réel.
Il vaut probablement la peine d'apporter le chèque à votre banque et de lui poser des questions à ce sujet. Ils auront peut-être plus d'informations. En outre, les banques veulent généralement être informées de ce genre d'escroquerie car, à long terme, elles accumulent des données sur ces dernières et les partagent avec les services de police, ce qui leur permet d'attraper certains des escrocs.
Edit : Juste pour aider tous ceux qui pourraient lire ceci plus tard. La lettre que vous avez ajoutée confirme qu'il s'agit absolument d'une escroquerie. Mon patron a déjà été contacté par le biais d'une opération d'escroquerie très similaire à celle-ci. L'énorme drapeau rouge (en plus des autres déjà mentionnés) est que l'on vous “donne” un chèque de plus de 2 000 $, dont seulement 25 $ sont censés être destinés à une véritable enquête mystère et 285 $ à votre place, celle du client mystère. Le reste de la somme de plus de 2 000 $ doit être viré à “un autre client mystère/secret afin qu'il accomplisse sa mission”. Ils vous donnent 2 000 $ à donner à quelqu'un d'autre qui est censé être un autre de leurs propres employés/entrepreneurs. Demandez-vous quelle entreprise saine d'esprit pourrait mener ses opérations de cette manière. Si vous travaillez dans un cabinet d'avocats, dans un stand de hamburgers, dans une école ou dans tout autre endroit que vous aimez, votre patron vous dit-il jamais : “Voici votre chèque de paie de 5 000 dollars. Je sais que vous n'avez gagné que 1 000 dollars, mais je vais vous donner la totalité des 5 000 dollars, et vous êtes censé en utiliser 4 000 pour payer le salaire de votre collègue Joe”. Non. Il n'y a aucune raison de faire cela, sauf que “l'autre client mystère” est en fait l'arnaqueur.
