S'agit-il d'une escroquerie si la personne veut seulement faire un dépôt sur mon compte, et non un retrait ?

Vous êtes certainement en train de vous faire arnaquer. On vous demande toutes les informations nécessaires pour vous voler votre identité et prendre le contrôle de votre compte bancaire.

Et l'Autriche est enclavée, elle n'a pas de côte ouest (ni aucune côte d'ailleurs).

Je me demande si votre pensée rationnelle ne s'embrouille pas dans la perspective d'obtenir un dépôt de cette personne ?

Il a besoin, entre autres choses :

-nom d'utilisateur d'accès en ligne

-mot de passe d'accès en ligne

Ok, donc vous avez 1000 sur votre compte. Ils en déposent 500 et vous êtes content. Ensuite, ils retirent les 1500 et c'est fini :) Comment pouvez-vous ne pas penser qu'il s'agit d'une escroquerie lorsque vous leur donnez également votre identifiant.

Voici une analogie. Un étranger vous demande les clés de votre maison (pendant votre absence) et vous dit qu'il va juste mettre en place un cadeau à l'intérieur de votre porte et s'en aller. Lui donneriez-vous vos clés et reviendriez-vous plus tard en vous attendant à ce qu'un cadeau soit là et que rien ne vous soit enlevé ?

Est-ce une arnaque si la personne veut seulement déposer sur mon compte, ne pas faire de retrait ?

Qui doit le savoir ?

P.S : Désolé, ne vous occupez pas du reste de cette réponse, mais elle pourrait aussi être liée à une nouvelle relation que vous entretenez. Si vous continuez, cela pourrait vous causer beaucoup de tort sur le plan émotionnel. Vous semblez faire confiance à cette personne alors qu'il y a des signes évidents que vous êtes victime d'une escroquerie, peut-être au nom de l'amour.

Pour effectuer un dépôt sur votre compte, il suffit de deux choses

• votre numéro de compte
• un identifiant bancaire international

L'identifiant bancaire peut être un code SWIFT, un IBAN ou un numéro d'acheminement similaire. un numéro d'acheminement ABA un identifiant similaire utilisé par les banques américaines.

C'est une arnaque.

Une variante de l'escroquerie consiste à déposer trop d'argent sur votre compte et à vous demander ensuite de rembourser l'excédent avant d'annuler le dépôt. Si un étranger dépose de l'argent et vous demande ensuite d'en rembourser une partie. Ne le faites pas. Contactez plutôt votre banque.

C'est une escroquerie, d'autres personnes ont donné beaucoup de détails pour expliquer pourquoi. Mais

mot de passe d'accès en ligne

est UNIQUEMENT utile à quelqu'un qui souhaite voler votre argent. Le simple fait de l'inclure dans les informations demandées suffit à faire comprendre qu'il s'agit d'une escroquerie.

Pour déposer de l'argent sur les comptes de quelqu'un, il suffit de nécessaire.

bank name (can be got from routing no)
bank address (can be got from routing no)
bank number (can be got from routing no)
person who is on the account
their name
account no
routing no (called "sort code" in the UK)

Et peut-être (si le dépôt est effectué par quelqu'un qui doit déclarer le paiement au gouvernement pour l'impôt sur le revenu - au moins au Royaume-Uni)

• DOB
• SSN/NI

Si l'argent provient d'une source qui doit déclarer le paiement pour l'impôt.

Toute personne qui veut placer de l'argent sur le compte d'un étranger est un escroc garanti et très probablement originaire du Nigeria en réalité. Je sais que vous avez probablement eu l'impression que c'était votre jour de chance, mais en fait, cela aurait pu être votre jour de malchance si vous n'aviez pas demandé à venir ici, alors bravo à vous. Lorsque vous n'êtes pas sûr de quelque chose, il suffit de demander, c'est à cela que sert Internet, quelqu'un est toujours prêt à vous aider.

La plupart des réponses à cette question n'abordent que la question de la fourniture d'informations personnelles à un arnaqueur. Mais étant donné que beaucoup de questions sans l'ajout d'informations personnelles se ferment comme des doubles de celle-ci, je voudrais répondre à la question dans le sujet :

Pourquoi un escroc déposerait-il de l'argent sur mon compte ?

Il existe plusieurs systèmes criminels qui impliquent cela.

• Blanchiment d'argent. L'argent provient d'une source illégale. Ils vous envoient de l'argent et vous demandent de le transférer sur un autre compte. De cette façon, l'argent ne peut plus être relié aux criminels. Les criminels se moquent que vous gardiez l'argent, car de toute façon, ils n'avaient pas besoin de l'argent sale. En revanche, les propriétaires d'origine et la police s'en soucient.
• Fraude aux frais avancés. Ils vous appâtent en vous promettant beaucoup d'argent. Mais ils trouvent ensuite des excuses qui vous obligent à leur verser de l'argent avant que cela ne se produise (ou à quelqu'un qu'ils prétendent être quelqu'un d'autre mais qui est en fait eux). Une fois que vous avez fait cela, vous n'entendrez plus jamais parler d'eux.

• S'agit-il d'une escroquerie si un étranger veut faire X sur mon compte ?
• Oui. Si quelqu'un d'autre que les membres de votre famille proche veut faire quelque chose sur votre compte, c'est une escroquerie. Ou un niveau extrême de stupidité, vous voulez éviter les deux. De plus, si ce sont eux qui ont parlé de la côte ouest de l'Autriche, vous pouvez aussi vous moquer d'eux.

Non. Il ne s'agit très probablement pas d'une escroquerie. C'est très probablement quelque chose de bien pire. Dans une escroquerie, vous pouvez perdre de l'argent. Dans une opération de blanchiment d'argent, vous risquez de passer en prison.

Imaginez que vous disiez au juge : “Je n'ai pas fait toutes ces transactions illégales, c'était un parfait inconnu qui voulait seulement emprunter mon compte. Je suis totalement innocent”.

Je suppose que votre compte serait utilisé pour escroquer d'autres personnes ou pour transférer de l'argent illégal. L'argent allait sur votre compte, puis était envoyé plus loin. Il semblerait à tous égards que vous soyez l'auteur de ces escroqueries.