Est-il possible pour un individu moyen de faire des bénéfices sur le marché boursier ?

Il y a une énorme différence entre “une personne anversoise peut-elle faire des bénéfices à la bourse” et “une personne moyenne peut-elle s'enrichir à la bourse”.

Il est certainement possible pour une personne moyenne de faire des bénéfices, mais il est bien sûr peu probable que vous en fassiez autant que les grands de Wall Street. Un fonds indiciel S&P 500, par exemple, serait un bon moyen de faire des bénéfices. Les personnes disposant d'outils puissants peuvent gagner beaucoup d'argent en choisissant des actions individuelles, et peuvent même faire des choix qui les aident lorsque le marché est à la baisse, mais il est difficile de voir comment elles pourraient constamment gagner de l'argent sur le long terme sans que l'indice S&P 500 n'augmente également. Il en va de même, à des degrés divers, pour divers autres fonds indiciels, ETF et fonds communs de placement.

Je suis d'accord avec littleadv pour dire qu'il n'y a pas une seule “bonne” chose à faire pour tout le monde. Mon opinion personnelle est que les fonds indiciels sont un bon pari, et j'ai vu beaucoup de gens adopter ce point de vue sur des blogs de finances personnelles, etc. (pour ce que ça vaut). Un des avantages des fonds indiciels qui suivent les principaux indices (comme le S&P 500) est que, parce qu'ils sont et sont perçus comme des macro-indicateurs de la situation économique globale, au moins vous êtes dans le même bateau que beaucoup d'autres personnes. D'une part, cela signifie que si vous perdez de l'argent, beaucoup d'autres investisseurs en perdent également, et lorsque de nombreuses personnes commencent à perdre de l'argent, cela pousse les gouvernements à prendre des mesures, etc. pour renverser la situation. À un autre niveau, le S&P 500 est composé de nombreuses grandes entreprises ; si l'indice baisse, certaines de ces grandes entreprises perdent de la valeur, et elles utiliseront leurs ressources pour en gagner, et si elles réussissent, l'indice augmente à nouveau et vous en profitez.

En d'autres termes, les fonds indiciels (et les grands fonds communs de placement, les ETF, etc.) permettent d'investir moins sur ce sur quoi se concentrent les gagnants de la négociation sur séance, c'est-à-dire essayer de faire un “choix chaud” pour un gain important. Il s'agit plutôt d'accrocher votre wagon à une très grande étoile qui est alimentée par toutes les ressources de très grandes entreprises, de sorte que lorsque ces entreprises augmentent leur valeur, vous gagnez. Plus le nombre de personnes dont la fortune augmente et diminue avec la vôtre est grand, plus vous faites partie d'un portefeuille d'investissement qui est (je ne peux pas m'empêcher de le dire) “trop grand pour échouer”. Cela ne veut pas dire que le S&P 500 ne peut pas perdre de la valeur de temps en temps, mais plutôt que s'il baisse fortement et reste sur place, vous avez probablement de plus gros problèmes que de perdre de l'argent en bourse (par exemple, l'économie américaine s'effondre et vous devriez commencer à stocker des balles et des conserves).

Bien sûr.

“Meilleur” est un terme subjectif. Cependant, en vous appuyant sur les ressources des grandes institutions et en vous associant à elles, vous réduirez certainement votre propre charge de travail en matière de recherche et de suivi.

Alors oui, investir dans des fonds communs de placement et des ETF est une stratégie très saine.

Il serait préférable de diversifier et de ne pas investir tout votre argent dans un seul fonds, ou dans un seul secteur/une seule zone.

Cela dit, il y a plus qu'assez de personnes qui font leur propre recherche et sélection de titres et qui investissent, avec plus ou moins de succès, dans des titres individuels. Certains emploient également des stratégies plus avancées telles que l'effet de levier, les options, les contrats à terme, les marges, etc. Ces stratégies avancées comportent un risque plus important, mais peuvent aussi apporter des récompenses plus importantes.

La réponse à la question de l'objet est donc OUI. Pour tout le reste - il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse, cela dépend beaucoup de vos capacités, de votre temps, de votre tolérance au risque, des liquidités disponibles pour investir, etc.

Étant donné que les fonds spéculatifs et les sociétés commerciales emploient des dizaines d'analystes, de programmeurs et de gestionnaires très intelligents pour jouer le marché, quelle est la chance de l'investisseur moyen de réussir à investir en bourse ?

Bonne question et les réponses existantes fournissent des informations précieuses. J'ajouterai un ingrédient majeur à un investissement réussi : l'émotion. Les analystes et les experts que Goldman Sachs, Morgan Stanley ou les meilleurs fonds spéculatifs emploient ont peut-être des compétences analytiques parmi les plus avancées au monde, mais leurs connaissances et leurs pratiques diffèrent encore grandement. Considérez combien de ces mêmes sociétés et fonds pensaient que l'immobilier était un bon achat avant la bulle immobilière. Pourquoi ? FOMO (peur de passer à côté ; ce que certains appellent la cupidité).

Un de mes amis a acheté Macy’s et Las Vegas Sands en 2009 à environ 5 $ pour M et 2 $ pour LVS. Il n'a jamais obtenu son diplôme d'études secondaires, donc on pourrait (bêtement) dire qu'il est en dessous de la moyenne parce qu'il n'est pas aussi instruit que les personnes de Goldman Sachs, Morgan Stanley, etc. Aujourd'hui, M se situe autour de 40 dollars par action et LVS à environ 70 dollars.

Cela revient dans cinq ans.

La différence ? L'émotion. Il est peu attaché à l'argent (il vit avec très peu de choses) et a donc eu la liberté de prendre une chance, ce qui pour lui n'était pas une chance. En bref, ses émotions étaient au bon endroit et il a étudié un peu sur l'investissement (lire deux articles) et a agi. La plupart des gens que je connais, qui avaient facilement quintuplé sa richesse et gagné beaucoup plus que lui, n'ont pas pris de risque (même sur un fonds indiciel) par peur de perdre.

Je veux dire que tout le monde sait acheter à bas prix, non ? Mais combien le font réellement ? Donc, savoir quoi faire est très bien ; assurez-vous simplement d'avoir le courage d'agir en fonction de ce que vous savez.

Je vous renvoie à Est-il vrai que 90% des investisseurs perdent leur argent ?

La réponse est “non, pas vrai”, et une grande partie de la discussion s'applique à cette question.

Le marché boursier augmente au fil du temps. Même après correction de l'inflation, un rendement positif. Ceux qui essaient de battre le marché, en choisissant des actions individuelles, sont en moyenne assez en retard sur le marché. Même dans une année de bons rendements, comme c'est le cas cette année (‘13 est en hausse de près de 25% selon le S&P), il y a des actions qui sont à la hausse et d'autres qui sont à la baisse. Il suffit de regarder une douzaine de fonds d'actions pour voir la variété des rendements. Je ne regarde même plus, parce que je suis sûr que sur 12, 2 ou 3 seront en tête, 3-4 bien en arrière, et le reste regroupé autour de 25.

Pourtant, si vous souhaitez vous lancer dans l'achat d'actions individuelles, je vous recommande de commencer lorsque vous pouvez investir dans 20 actions différentes, réparties sur différents secteurs, et d'être prêt à consacrer du temps à les suivre, de sorte que chaque année vous pourriez en vendre 3-5 et les remplacer par des actions que vous préférez.

C'est l'ETF que je recommande pour la plupart, avec une stratégie d'achat et de conservation, l'achat sur le long terme affichera des rendements décents, et la stratégie de l'ETF maintiendra les coûts à un faible niveau.

Vous trouverez ci-dessous une liste de règles qui vous aideront à décider dans quels types de produits vous devriez investir :

1. investissez dans ce que vous connaissez.
2. En cas de doute, reportez-vous à la règle 1.