2012-09-23 20:28:52 +0000 2012-09-23 20:28:52 +0000
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Quelle est la fonction Excel à utiliser pour calculer le rendement ou le taux d'intérêt d'un compte d'épargne ?

Je suis confus par les différentes fonctions financières d'Excel. Laquelle utiliserai-je pour répondre aux deux questions suivantes et comment ?

  • Supposons que le 1er octobre 2012, j'ouvre un compte d'épargne et que je fasse un dépôt de 10 000 000 €. Le compte d'épargne rapporte un taux d'intérêt annuel de 2,00 %, déposé le premier de chaque année (pour les intérêts de l'année précédente). Je fermerai le compte le 15 mars 2014. Quelle fonction Excel me dit quel sera le montant du versement à cette date ?
  • Inversement, dans un scénario similaire, à la fermeture du compte, je veux recevoir un paiement de 10 300 000 €. Quelle fonction Excel me dit quel devrait être le taux d'intérêt du compte d'épargne ?

(J'ai choisi un grand nombre pour le dépôt initial pour que les effets de la composition des intérêts ressortent dans le calcul. C'est, malheureusement pour moi, un nombre hypothétique).
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2012-09-28 16:13:36 +0000

http://www.tvmcalcs.com/calculators/excel_tvm_functions/excel_tvm_functions_page1

Le lien fourni ci-dessus vous montre comment transformer Excel en calculatrice financière.

Votre question est un peu plus avancée en raison des dates spécifiques impliquées… mais si je simplifie la 1ère question et que j'utilise la fonction FV dans Excel, c'est ce que je ferais :

Que faut-il inclure dans la cellule Excel:=FV(taux,nper,pmt,pv,type)

J'inclurais ce qui suit :

taux = 2% assez simple..

nper = 1,5 nombre de paiements… c'est pour une période d'un an et demi.. Il s'agit en fait de 2 paiements, 1 par an, composés 1 fois par an… vous pourriez donc mettre 2

pmt = 0 (vous ne recevez pas de paiements ou n'en faites pas)

pv = -10.000.000 La valeur actuelle de l'investissement, sur un calculateur financier ce serait -10.000.000 car l'argent sort de votre poche…

type = ne pas tenir compte de

=FV(2%, 1.5, 0, -10000000) qui devrait être égal à 10.301.495,04 Selon ma calculatrice financière… si vous remplacez nper 1.5 par 2 alors vous obtenez 10404000. 00

Vous pourriez aussi calculer la valeur future (FV) des 3 premiers mois avec un taux d'intérêt différent (le taux d'intérêt pour 3 mois, au lieu d'un an). Ensuite, il vous suffit de faire 3 fonctions de valeur future, avec le résultat de chacune devenant la valeur actuelle de la prochaine (pv)

La fonction pour votre deuxième question serait Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

Vous pouvez ignorer la partie type et guess..

J'entrerais dans une cellule de l'encel :

=Rate(1.5, 0, -10000000, 10300000)

cela suppose que les paiements sont effectués une fois par an, et que la composition est une fois par an :

n (nombre de paiements) = 1,5 (1 an et demi) pmt = 0 (vous ne faites pas ou ne recevez pas de paiements) pv = -10000000 (la valeur actuelle de votre investissement, elle est négative, car vous n'avez pas l'argent en poche) fv = 10300000 (la valeur future que vous souhaitez)

Le résultat dans une calculatrice financière est 1. 990131 il l'arrondit à 2% probablement… en excel… vous voudrez vous assurer que le format permet les décimales pour obtenir des chiffres précis..

Edit : J'ai remarqué que ma version d'Excel (2010) contenait tous les calculs financiers appropriés et les instructions sur la façon de les utiliser. Le taux de la fonction FV, serait le pourcentage pour l'année, divisé par le nombre de fois que vous payez pendant l'année. Le type est le mode Début ou Fin. Il fonctionne de la même manière qu'une calculatrice financière lorsque vous l'utilisez.
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2012-09-24 09:53:24 +0000

Il n'y a pas de forumulae tout fait.
Mettez le dépôt dans la cellule B3 comme 10.000, 000 Mettez le taux d'intérêt dans la cellule B2 comme 2% [Formatez ceci en pourcentage] Dans la cellule c3 écrivez les formules comme =B3*B2*3/12 [Intérêt pour 3 mois jusqu'en décembre] Dans la cellule B4 écrivez =B3+C3 [Principal au 1er 13 janvier et dans la cellule C4 comme =B4*B2 [intérêts pour des années complètes] Dans la cellule B5 écrire = B4+C4 [nouveau principal à partir du 14 janvier] et dans la cellule C5 comme = B5*B2*3/12 [intérêts pour 3 mois sur l'année 2014] Dans la cellule B6 écrire = B5+C5. Il s'agit de votre montant révisé à la fin de la période. Mon calcul indique 10 319 340

Si vous voulez maintenant trouver les intérêts pour le montant final de 10 300 000, utilisez la fonction “Goal Seek” dans XLS 2003, dans les outils -> Goal Seek , entrez les valeurs Définissez la cellule : B6 A la valeur : 10 300 000 En changeant de cellule : B2

La réponse que j'ai obtenue pour le problème ci-dessus est 1.87982299790449
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2015-09-28 06:05:52 +0000

R = I ^ P

R est votre retour. Un rendement de 2 signifie le double de votre argent.

I est (ce que j'appelle) le taux d'intérêt. Si le taux d'intérêt est de 10,4 %, alors le ratio d'intérêt est de 1,104. (taux d'intérêt / 100) +1

P est le nombre de périodes pendant lesquelles le taux d'intérêt est payé.

I = R ^ (1/P)

P = log® / log(I)

2 = 1.104^7

1.104= 2^(1/7)

7= log(2) / log(1.104)

Les fonctions dont vous avez besoin dans Excel sont l'exponentiation, les logarithmes et la division.
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2012-09-24 08:22:16 +0000

Utilisez goal seek si vous savez quel est votre objectif et essayez ensuite d'organiser les paramètres en conséquence pour atteindre votre objectif.

Aller à l'onglet Données -> Analyse des hypothèses.
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