Un étranger m'a envoyé 12 100 dollars

Il s'agit certainement d'une variante de l'escroquerie du * surpaiement **

Il existe de nombreuses variantes, mais elles commencent généralement par un paiement frauduleux d'un certain type sur votre compte. Il peut s'agir d'un chèque sans provision, d'un faux mandat ou d'un virement provenant d'un compte bancaire piraté d'un tiers.

** Gardez à l'esprit qu'il faut parfois plusieurs semaines à la banque pour se rendre compte qu'un dépôt était frauduleux ! Les banques “compensent” souvent un dépôt en quelques jours seulement, mais c'est une mesure de courtoisie. Cela n'empêche pas la banque d'annuler la transaction par la suite si elle découvre qu'elle était frauduleuse. En fin de compte, c'est à vous qu'il incombe de vous assurer que le paiement est légitime, et non à la banque. En attendant, vous payez à leur complice le montant convenu. En général, ils vous diront de payer leur complice par un moyen irréversible : espèces, cartes-cadeaux ou virements.

La banque finira par découvrir que le dépôt était faux et annulera le dépôt sur votre compte. Vous serez tenu de rembourser la part que vous avez déjà dépensée, y compris celle que vous avez versée à votre complice ! J'ai dit “complice”, mais cette arnaque est souvent menée par une seule personne qui gère les deux côtés de la transaction.

D'après un commentaire

Il ne m'a pas envoyé l'argent directement à ma banque ; il l'a envoyé par l'intermédiaire de quickbooks ; ma méthode de traitement des paiements qui prend jusqu'à deux semaines pour que l'argent soit traité idk si la banque est en mesure d'annuler la transaction avant que l'argent ne soit compensé

Selon le type de carte (débit ou crédit), cela peut ne pas être remarqué avant un certain temps. Supposons qu'ils aient payé avec une carte de crédit volée. Une entreprise ou un particulier ne fera peut-être pas le rapprochement de ce relevé plus d'une fois par mois (au moment de la réception de la facture), ce qui fera ressortir les 12 100 $. Ensuite, ils vous chargent d'un remboursement. Intuit a une procédure pour gérer cela …, mais vous perdrez presque certainement le litige. En fait ils vous mettent en garde contre ce type d'escroquerie sur leur site

Demander un remboursement en espèces sur une transaction par carte de crédit est un indicateur fort de fraude à la carte de crédit.

Dans certains cas, le titulaire de la carte peut également contester la transaction après avoir reçu de l'argent liquide, ce qui peut entraîner un éventuel remboursement pour vous aussi.

Pour vous protéger contre ce type d'activité, vous devez rembourser les transactions par carte de crédit uniquement sous forme de rechargement sur la même carte.

Contactez Intuit immédiatement et faites-lui savoir que vous pensez que la transaction est peut-être frauduleuse. Ne traitez pas avec votre banque, car elle est une tierce partie à la transaction en question. Intuit peut probablement débiter les fonds et effectuer un remboursement, donc s'il y a un rejet de débit, elle le traite directement.

c'est une escroquerie, vous êtes dupés.

appelez la police et signalez-le.

Ce n'est pas un problème. Dites-lui que vous allez payer le propriétaire du terrain dans 6 semaines. J'ai hâte d'entendre la réponse que vous aurez. Ils auront probablement besoin de l'argent plus vite que ça parce que la petite fille du propriétaire a besoin d'une greffe de rein.

Non sérieusement, c'est bien sûr une arnaque, et une arnaque classique. Celle-ci se présente sous de nombreuses variantes, mais c'est toujours la même chose.

1. Vous obtenez de l'argent parce que <insérer une raison plausible>.
2. On vous demande de le transmettre d'une manière ou d'une autre à un complice (prince nigérian, héritier éloigné, tante, propriétaire terrien)
3. Vous le faites.
4. ? ??
5. Profit

Au point (4), vous remarquez que le paiement initial a entre-temps été révoqué. Pour… quelque raison que ce soit, et par quelque moyen que ce soit. Seulement voilà, maintenant il est trop tard parce que vous l'avez déjà fait (3). Donc, l'autre gars a juste magiquement doublé son argent, et vous, eh bien… n'avez pas fait autant de profit que vous l'espériez. Le prince ne répond pas à vos appels téléphoniques et le propriétaire de la terre n'est pas du tout le propriétaire de la terre.

Ainsi, les seules choses raisonnables (ou à moitié raisonnables) à faire sont soit de ne rien faire du tout (et d'informer la police), soit d'attendre 6 semaines, et de confirmer que l'argent est toujours sur votre compte avant de continuer.

Cependant, même après avoir laissé passer 6 semaines, il est douteux que vous vouliez vraiment le faire car vous ne pouvez pas être sûr de ne pas être complice d'une blanchisserie d'argent. Je veux dire, voulez-vous vraiment risquer 10 ans de prison pour un pourboire de 100 dollars ?

EDIT: Une autre chose à considérer vient de me venir à l'esprit, qui pourrait valoir encore une autre considération. Vous avez déclaré dans un commentaire que vous avez reçu l'argent non pas personnellement, mais via quickbook. Ce qui signifie que les 12 000 dollars que vous avez reçus sont, par tous les moyens légaux, un revenu pour lequel vous devez payer des impôts !
Bien sûr, avec un peu de chance, personne ne le remarquera. Mais il y a des chances que vous obteniez un audit, et ces 12 000 qui très clairement sont des revenus n'apparaissent pas dans vos livres, et vous n'avez jamais payé d'impôts pour eux. C'est mauvais, très mauvais, même pour la vaine chance qu'il ne s'agisse pas d'une escroquerie.
Mais pire encore, imaginez qu'après être tombé dans le panneau et avoir perdu 12k, vous devez payer des impôts et une pénalité… pour un revenu de 12k que vous n'avez jamais eu.

Dans votre question, vous dites

Il a dit qu'il devait 10 000 dollars à l'ex-propriétaire et que l'ex-propriétaire n'avait aucun moyen de les recevoir.

Suivi de

Je dois à Zelle ou PayPal l'ex-propriétaire les 10 000 $

Bon, alors ils ont un moyen de les recevoir. Vous avez fait deux déclarations contradictoires qui confirment que vous savez qu'ils peuvent recevoir l'argent (sinon, comment leur enverriez-vous - ou enverriez-vous à quelqu'un d'autre - s'ils n'avaient pas les moyens de le recevoir ?)

Il s'agit très probablement d'une escroquerie, je vous suggère d'appeler votre banque et de parler avec eux.