Finances personnelles et argent
2019-06-11 00:34:32 +0000 2019-06-11 00:34:32 +0000
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Est-ce que je suis escroqué par un sugar daddy ?

J'ai rencontré un gars sur un site de rencontres "sugar daddy" et nous avons parlé, je lui ai parlé de ma situation et il m'a dit qu'il m'aiderait.

Il m'a demandé mes coordonnées bancaires et je lui ai dit que vous pouviez utiliser l'application Cash ou PayPal pour passer. Il m'a dit que son gestionnaire de compte s'occupait de ses finances. J'ai donc ouvert un compte auprès d'une banque que je n'utilise pas, afin que mon compte principal ne soit pas utilisé.

Finalement, il était en train de m'envoyer de l'argent et nous nous étions mis d'accord sur un montant qui n'était pas fou. Mais il m'a demandé mon adresse et je lui ai demandé pourquoi et il m'a répondu qu'il se demandait. Puis il a dit qu'il voulait m'envoyer une surprise parce que j'étais son bébé. Ce que je n'ai pas donné.

Puis, plus tard, il a envoyé l'argent et m'a dit qu'il m'avait envoyé une prime et que je devais l'utiliser pour payer l'aide-soignante de sa mère, ce qu'il n'a mentionné qu'après.

J'ai continué à l'interroger et il me disait qu'il travaille dans la construction et qu'il me fait confiance pour faire la course. Puis il m'a dit de ne pas le laisser tomber et je lui ai demandé s'il me menaçait et il n'arrêtait pas de me dire que je devais le faire mais il n'a pas vraiment répondu à ma question.

Est-ce que je me fais arnaquer ? Je suis sur le point de changer mon mot de passe, mais est-ce une arnaque ?

Réponses [4]

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2019-06-11 02:58:34 +0000

Oui, vous êtes victime d'une escroquerie.

Personne ne vous envoie de l'argent gratuit s'il ne vous connaît pas. Et personne n'a besoin que vous envoyiez de l'argent au concierge de sa mère. Et surtout, le schéma "Je t'envoie de l'argent et tu en envoies à quelqu'un d'autre" est une escroquerie classique.

Vous pouvez lire les détails dans d'autres questions, et il y a des variations, mais dans ce cas, après avoir envoyé l'argent à la gardienne, il s'avérera que l'argent déposé sur votre compte n'était pas réel, ou le dépôt sera inversé, laissant le montant que vous avez envoyé de votre poche à l'arnaqueur.

Et oui, la banque vous poursuivra pour l'argent que vous lui devez maintenant.

Votre meilleure ligne de conduite est de ne rien faire avec l'argent. Si vous avez fourni un mot de passe, changez-le immédiatement. Si l'argent n'est pas encore arrivé sur le compte, je vous recommande de le fermer. Dites à l'arnaqueur que vous ne lui ferez pas parvenir d'argent, ou mieux encore, coupez complètement le contact avec lui.

Vous pourriez envisager de signaler l'incident à une unité anti-fraude ou anti-arnaque près de chez vous.

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2019-06-11 14:13:39 +0000

Comme d'autres réponses l'ont souligné, il s'agit presque certainement d'une escroquerie - il y a quelques nuances à l'aspect "sugar daddy", mais il y a aussi des drapeaux rouges très évidents.

  • Insistance sur les transferts via des méthodes spécifiques. Certains non-scammers peuvent être pointilleux sur la manière dont ils transfèrent l'argent, mais les scammers sont presque toujours intéressés à forcer les transactions via des canaux spécifiques, car ils croient que ces canaux leur permettront d'avoir plus de succès. En d'autres termes, l'escroquerie ne fonctionne pas s'ils utilisent paypal.

  • Changement soudain de termes qui implique de l'argent "supplémentaire", que vous êtes censé envoyer ailleurs Le fait que le papa vous ait soudainement envoyé de l'argent supplémentaire et qu'il veuille que vous l'envoyiez ailleurs est un signal d'alarme. Les personnes qui se comportent de manière légitime n'ont pas besoin d'un intermédiaire pour transférer de l'argent. Posez-vous la question suivante : Si le père est capable de vous envoyer de l'argent et peut vous décrire comment l'envoyer à cette personne, pourquoi ne peut-il pas l'envoyer lui-même à la personne qui s'occupe de lui ?

  • Questions sur des détails personnels qui ne sont pas pertinents pour la relation - il a demandé votre adresse et n'a pas eu de bonne raison de le faire. C'est un signal d'alarme. Le fait qu'il ait votre adresse lui aurait probablement permis de poursuivre l'escroquerie, puisqu'il peut s'en servir pour se faire passer pour vous ou vous voler - par exemple, s'il avait téléphoné à votre banque et essayé de se faire passer pour vous, le fait de connaître votre adresse (et d'autres éléments comme votre numéro de compte et/ou votre date de naissance) lui aurait permis de mieux convaincre la banque qu'il était vraiment vous.

En général, ces escroqueries se déroulent de deux manières :

  • L'argent n'a jamais été "réel" et vous découvrirez bientôt que leur dépôt sur votre compte a été inversé. S'ils vous envoient 1 000 $ et vous disent d'envoyer 500 $ ailleurs, puis que les 1 000 $ disparaissent après que vous ayez envoyé les 500 $, la banque viendra vous chercher pour l'argent manquant. Vous serez plus pauvre de 500 $, et l'escroc aura fait un facile (et probablement irrécupérable) 500 $.

  • L'argent est réel mais il est "sale " - l'arnaqueur peut être un criminel ou un terroriste, et peut envoyer de l'argent réel par votre intermédiaire afin de le blanchir. Dans ce même scénario, il peut être heureux de "perdre" les 500 dollars que vous avez gardés, afin de faire déposer un montant "propre" de 500 dollars sur un autre compte - le blanchiment d'argent est un coût d'activité pour les criminels, et à la fin de la journée, si ou quand ils sont découverts par les forces de l'ordre, vous serez celui qui aura des ennuis - le FBI viendra frapper à votre porte.

La deuxième version a une autre variation commune, elle aussi, qui est plus ou moins un pur système de cerf-volant et qui n'est pas basée sur le blanchiment d'argent qu'ils ont obtenu ailleurs : **Si l'arnaqueur escroque plusieurs cibles, celles-ci peuvent avoir accès à plusieurs comptes bancaires réels avec des soldes. Ce qu'il fait généralement, c'est répartir l'argent entre ses cibles afin de le blanchir. Ainsi, s'ils déposent ces 1 000 $ sur votre compte, il se peut que ces 1 000 $ soient simplement le fait qu'ils volent de l'argent à une autre cible. En fin de compte, les 500 dollars qu'ils vous demandent d'aller ailleurs correspondent donc au pourcentage qu'ils gardent pour eux. S'ils vous demandent vos références bancaires (c'est-à-dire votre nom d'utilisateur et votre mot de passe pour accéder à la banque en ligne), c'est presque certainement la version qu'ils suivent.

Il est à noter que les sites de rencontres sugar daddy et les autres médias sociaux à caractère romantique ** sont des cibles fréquentes de l'escroquerie**, car les personnes qui fréquentent ces sites sont souvent tellement intéressées par ces constructions sociales qu'elles sont prêtes à ignorer les signaux d'alarme. De plus, il est courant dans les relations "sugar daddy" que l'argent soit étalé et que l'argent change "facilement" de mains pour se faire valoir. Ainsi, les personnes victimes de ces escroqueries ne sont pas forcément rebutées par le fait que "quelqu'un qu'elles ne connaissent pas" leur envoie soudainement beaucoup d'argent, alors que le grand public peut être sceptique vis-à-vis de "l'argent gratuit".

En fin de compte, _Est-ce une escroquerie ? _ n'est que la première question à laquelle vous devez répondre. La deuxième question est : Que dois-je faire?

Si vous avez identifié que vous êtes victime d'une escroquerie, vous devriez :

  • Annoncez votre institution financière Si vous avez envoyé ou reçu de l'argent, ou si vous avez communiqué n'importe quel détail concernant votre compte bancaire ou toute méthode pour y accéder (c'est-à-dire des références bancaires en ligne, une application de banque mobile, etc. Ils peuvent vous aider à déterminer ce que vous devez faire pour être en sécurité. Il semble que vous ayez donné au moins quelques informations à l'escroc depuis que vous avez mentionné le changement de votre mot de passe - même si vous pensez pouvoir vous protéger en changeant un mot de passe ou en fermant un compte, vous devriez mentionner l'escroquerie à votre banque. Les escrocs ciblent parfois des canaux spécifiques, voire des institutions financières spécifiques, car ils pensent qu'ils peuvent avoir plus de succès de cette façon. Par exemple, les escrocs demandent parfois à leur cible d'ouvrir un nouveau compte dans une banque spécifique, car ils connaissent les déclencheurs que la banque utilise pour les dépôts de chèques par téléphone portable ou les transferts bancaires en ligne. Les banques doivent être informées des escroqueries afin de protéger les gens contre celles-ci. Même si vous pouvez assurer votre propre sécurité, le fait d'informer votre banque contribuera à la sécurité des autres.

  • Informez la communauté en ligne par laquelle vous avez rencontré cet escroc Vous avez mentionné que vous avez rencontré le papa sur un site de rencontres Sugar Daddy. Ce site pourrait être intéressé à prendre des mesures contre ce fraudeur, au moins en bloquant son compte. Mais il se peut qu'ils aient déjà une relation solide avec les services de police, et le fait de les informer de l'escroquerie les aidera soit à retrouver la personne, soit à prévenir de futures escroqueries (en introduisant des contrôles dans leur plate-forme web, en suivant les adresses IP de la personne ou en prenant d'autres mesures d'enquête).

  • Prenez le temps de vous informer sur les escroqueries les plus courantes et sur les moyens de les éviter. Indépendamment de ce qui se passe avec ce papa, vous devez reconnaître que la participation à des relations "sugar daddy" en ligne est très risquée en raison de la fréquence à laquelle elles impliquent des escroqueries. En vous informant sur cette escroquerie, et sur d'autres escroqueries courantes, vous contribuerez à prévenir les problèmes à l'avenir. Votre instinct d'utiliser un mode de paiement sécurisé est important et ne doit pas être ignoré. Parlez à votre institution financière, elle peut avoir des programmes ou du matériel éducatif que vous pouvez consulter pour vous aider à comprendre ce que vous pouvez faire pour protéger vos finances.

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2019-06-13 05:12:38 +0000

Vous demander d'envoyer de l'argent en retour signifie une escroquerie

Il y a toujours une histoire à dormir debout sur la façon dont vous devez envoyer une partie de l'argent qu'ils vous ont envoyé. C'est comme ça qu'ils retirent de l'argent de l'accord.

L'argent que vous envoyez est en fait votre argent. Ils vous font croire que c'est leur argent en vous envoyant un chèque ou un transfert. Mais une fois que vous avez envoyé l'argent, le transfert échoue, s'inverse ou rebondit. Cependant, vous ne pourrez pas annuler l'argent que vous avez envoyé, parce qu'ils vous ont demandé de l'envoyer d'une manière qui n'est pas réversible.

Tout ce qui est arrivé avant, c'est juste pour gagner votre confiance, c'est pourquoi on appelle ça un jeu de confiance.

Il est très probable que le paiement initial qui vous a été fait s'inversera également. Vous ne pouvez rien y faire, mais attendez-vous à ce que cela se produise et préparez-vous.

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2019-12-31 19:59:58 +0000

Oui, c'est une escroquerie.

Oui, il est temps de parler à tes parents.

Oui, il est temps de porter plainte à la police. La police peut être intéressée à poursuivre la conversation avec l'arnaqueur pour monter un coup monté, et ainsi protéger d'autres jeunes plus crédules.

Non, l'argent n'est pas vraiment là. Ne le dépensez pas. Contactez vos parents et appelez la police locale dès aujourd'hui, assurez-vous qu'elle communique avec votre banque.

Non, il ne peut pas te faire arrêter. OUI appeler la police locale t'aide. Sauvegardez tout. Imprime-le. https://www.nytimes.com/interactive/2019/12/07/us/video-games-child-sex-abuse.html "Les jeux vidéo et les chats en ligne sont des terrains de chasse pour les prédateurs sexuels".

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