Comme d'autres réponses l'ont souligné, il s'agit presque certainement d'une escroquerie - il y a quelques nuances à l'aspect “sugar daddy”, mais il y a aussi des drapeaux rouges très évidents.
Insistance sur les transferts via des méthodes spécifiques. Certains non-scammers peuvent être pointilleux sur la manière dont ils transfèrent l'argent, mais les scammers sont presque toujours intéressés à forcer les transactions via des canaux spécifiques, car ils croient que ces canaux leur permettront d'avoir plus de succès. En d'autres termes, l'escroquerie ne fonctionne pas s'ils utilisent paypal.
Changement soudain de termes qui implique de l'argent “supplémentaire”, que vous êtes censé envoyer ailleurs Le fait que le papa vous ait soudainement envoyé de l'argent supplémentaire et qu'il veuille que vous l'envoyiez ailleurs est un signal d'alarme. Les personnes qui se comportent de manière légitime n'ont pas besoin d'un intermédiaire pour transférer de l'argent. Posez-vous la question suivante : Si le père est capable de vous envoyer de l'argent et peut vous décrire comment l'envoyer à cette personne, pourquoi ne peut-il pas l'envoyer lui-même à la personne qui s'occupe de lui ?
Questions sur des détails personnels qui ne sont pas pertinents pour la relation - il a demandé votre adresse et n'a pas eu de bonne raison de le faire. C'est un signal d'alarme. Le fait qu'il ait votre adresse lui aurait probablement permis de poursuivre l'escroquerie, puisqu'il peut s'en servir pour se faire passer pour vous ou vous voler - par exemple, s'il avait téléphoné à votre banque et essayé de se faire passer pour vous, le fait de connaître votre adresse (et d'autres éléments comme votre numéro de compte et/ou votre date de naissance) lui aurait permis de mieux convaincre la banque qu'il était vraiment vous.
En général, ces escroqueries se déroulent de deux manières :
L'argent n'a jamais été “réel” et vous découvrirez bientôt que leur dépôt sur votre compte a été inversé. S'ils vous envoient 1 000 $ et vous disent d'envoyer 500 $ ailleurs, puis que les 1 000 $ disparaissent après que vous ayez envoyé les 500 $, la banque viendra vous chercher pour l'argent manquant. Vous serez plus pauvre de 500 $, et l'escroc aura fait un facile (et probablement irrécupérable) 500 $.
L'argent est réel mais il est “sale ” - l'arnaqueur peut être un criminel ou un terroriste, et peut envoyer de l'argent réel par votre intermédiaire afin de le blanchir. Dans ce même scénario, il peut être heureux de “perdre” les 500 dollars que vous avez gardés, afin de faire déposer un montant “propre” de 500 dollars sur un autre compte - le blanchiment d'argent est un coût d'activité pour les criminels, et à la fin de la journée, si ou quand ils sont découverts par les forces de l'ordre, vous serez celui qui aura des ennuis - le FBI viendra frapper à votre porte.
La deuxième version a une autre variation commune, elle aussi, qui est plus ou moins un pur système de cerf-volant et qui n'est pas basée sur le blanchiment d'argent qu'ils ont obtenu ailleurs : **Si l'arnaqueur escroque plusieurs cibles, celles-ci peuvent avoir accès à plusieurs comptes bancaires réels avec des soldes. Ce qu'il fait généralement, c'est répartir l'argent entre ses cibles afin de le blanchir. Ainsi, s'ils déposent ces 1 000 $ sur votre compte, il se peut que ces 1 000 $ soient simplement le fait qu'ils volent de l'argent à une autre cible. En fin de compte, les 500 dollars qu'ils vous demandent d'aller ailleurs correspondent donc au pourcentage qu'ils gardent pour eux. S'ils vous demandent vos références bancaires (c'est-à-dire votre nom d'utilisateur et votre mot de passe pour accéder à la banque en ligne), c'est presque certainement la version qu'ils suivent.
Il est à noter que les sites de rencontres sugar daddy et les autres médias sociaux à caractère romantique ** sont des cibles fréquentes de l'escroquerie**, car les personnes qui fréquentent ces sites sont souvent tellement intéressées par ces constructions sociales qu'elles sont prêtes à ignorer les signaux d'alarme. De plus, il est courant dans les relations “sugar daddy” que l'argent soit étalé et que l'argent change “facilement” de mains pour se faire valoir. Ainsi, les personnes victimes de ces escroqueries ne sont pas forcément rebutées par le fait que “quelqu'un qu'elles ne connaissent pas” leur envoie soudainement beaucoup d'argent, alors que le grand public peut être sceptique vis-à-vis de “l'argent gratuit”.
En fin de compte, _Est-ce une escroquerie ? _ n'est que la première question à laquelle vous devez répondre. La deuxième question est : Que dois-je faire?
Si vous avez identifié que vous êtes victime d'une escroquerie, vous devriez :
Annoncez votre institution financière Si vous avez envoyé ou reçu de l'argent, ou si vous avez communiqué n'importe quel détail concernant votre compte bancaire ou toute méthode pour y accéder (c'est-à-dire des références bancaires en ligne, une application de banque mobile, etc. Ils peuvent vous aider à déterminer ce que vous devez faire pour être en sécurité. Il semble que vous ayez donné au moins quelques informations à l'escroc depuis que vous avez mentionné le changement de votre mot de passe - même si vous pensez pouvoir vous protéger en changeant un mot de passe ou en fermant un compte, vous devriez mentionner l'escroquerie à votre banque. Les escrocs ciblent parfois des canaux spécifiques, voire des institutions financières spécifiques, car ils pensent qu'ils peuvent avoir plus de succès de cette façon. Par exemple, les escrocs demandent parfois à leur cible d'ouvrir un nouveau compte dans une banque spécifique, car ils connaissent les déclencheurs que la banque utilise pour les dépôts de chèques par téléphone portable ou les transferts bancaires en ligne. Les banques doivent être informées des escroqueries afin de protéger les gens contre celles-ci. Même si vous pouvez assurer votre propre sécurité, le fait d'informer votre banque contribuera à la sécurité des autres.
Informez la communauté en ligne par laquelle vous avez rencontré cet escroc Vous avez mentionné que vous avez rencontré le papa sur un site de rencontres Sugar Daddy. Ce site pourrait être intéressé à prendre des mesures contre ce fraudeur, au moins en bloquant son compte. Mais il se peut qu'ils aient déjà une relation solide avec les services de police, et le fait de les informer de l'escroquerie les aidera soit à retrouver la personne, soit à prévenir de futures escroqueries (en introduisant des contrôles dans leur plate-forme web, en suivant les adresses IP de la personne ou en prenant d'autres mesures d'enquête).
Prenez le temps de vous informer sur les escroqueries les plus courantes et sur les moyens de les éviter. Indépendamment de ce qui se passe avec ce papa, vous devez reconnaître que la participation à des relations “sugar daddy” en ligne est très risquée en raison de la fréquence à laquelle elles impliquent des escroqueries. En vous informant sur cette escroquerie, et sur d'autres escroqueries courantes, vous contribuerez à prévenir les problèmes à l'avenir. Votre instinct d'utiliser un mode de paiement sécurisé est important et ne doit pas être ignoré. Parlez à votre institution financière, elle peut avoir des programmes ou du matériel éducatif que vous pouvez consulter pour vous aider à comprendre ce que vous pouvez faire pour protéger vos finances.