Comment les escrocs retirent-ils de l'argent, alors que vous ne le pouvez pas ?

Voici ce qui se passe :

Quand vous pensiez que l'arnaqueur avait déposé de l'argent sur votre compte, cela ne s'est pas vraiment produit. Il s'agissait essentiellement d'argent factice. Cela peut se produire de différentes manières. Il se peut que l'arnaqueur vous ait remis un chèque erroné ou un faux chèque, qui n'est découvert que plusieurs jours après que vous l'ayez déposé. Les banques ne sont pas sûres de la validité des chèques tant qu'elles ne les ont pas envoyés à la banque émettrice. Par courtoisie, votre banque considérera qu'il est bon dès que vous l'aurez déposé et créditera immédiatement votre compte, mais si le chèque s'avère mauvais, elle retirera ce montant de votre compte et, si vous avez déjà dépensé cet argent, elle voudra que vous le remboursiez. Il existe également une version électronique de ce scénario : si vous recevez de l'argent par voie électronique à partir d'un compte par erreur ou d'un compte piraté, ce scénario peut être inversé.

De l'autre côté de l'escroquerie, lorsque vous envoyez de l'argent de votre compte à l'escroc, vous le faites de votre plein gré, même si vous avez été piégé pour le faire. Vous vous êtes rendu à la banque et avez retiré l'argent, ou vous avez fait le chèque, ou vous avez lancé le transfert électronique de sortie. Votre compte n'a pas été détourné ; vous avez dit à la banque ce que vous vouliez faire avec votre compte. Normalement, vous ne pouvez pas changer d'avis après coup.

Si l'escroc a pris le contrôle de votre compte par voie électronique et a volé l'argent, ou si l'escroc a rédigé un chèque à votre insu, vous pourrez généralement récupérer votre argent auprès de la banque. Mais si vous remettez volontairement l'argent à l'escroc, vous devrez le poursuivre pour le récupérer.

Certains modes de paiement peuvent être annulés ou l'argent n'existe pas entièrement tant qu'il n'est pas “blanchi”, d'autres non.

Cette escroquerie consiste à vous envoyer de l'argent par un moyen qui peut, comme un chèque, puis à vous renvoyer de l'argent par un moyen qui ne peut pas, généralement Western Union, en personne ou par cryptage, etc.

Ils annulent ensuite l'argent que vous avez reçu, vous laissant sans argent de poche et sans aucun moyen d'annuler l'argent que vous avez donné.

Comment les escrocs [font quelque chose…], alors que vous ne pouvez pas ?

Un facteur important ici est la volonté de commettre un crime, en particulier une fraude. Par exemple, vous pouvez annuler un débit de carte de crédit en appelant le numéro du service clientèle et en vous plaignant qu'un achat a été effectué sans autorisation ou de manière frauduleuse. Les gens normaux ne mentent pas à ce sujet, car les conséquences sont réelles.

En fait, presque tous les virements électroniques de consommateurs basés sur la banque peuvent être annulés longtemps après les faits en cas de fraude. Certains transferts électroniques comme Western Union ou Bitcoin ne peuvent JAMAIS être annulés. Le retrait de l'argent en espèces est une autre action non réversible. Payer de l'argent à partir d'une transaction réversible en utilisant une transaction jamais réversible est un thème commun dans les escroqueries.

De nombreuses escroqueries reposent sur des transactions dans lesquelles une banque montre l'argent sur le compte d'un consommateur avant que la banque ne reçoive effectivement les fonds provenant du transfert. Il s'agit en quelque sorte d'un prêt. Les chèques d'une autre banque, par exemple, prennent plusieurs jours à claircir. Si le chèque est faux, l'autre banque ne l'honorera pas et la banque du consommateur reprendra l'argent qu'elle a prêté.

Parfois, l'arnaqueur n'a même pas besoin d'annuler intentionnellement le paiement initial. Il peut vous envoyer un chèque, que vous déposez sur votre compte. Votre banque accepte le chèque et peut même le déposer sur votre compte parce qu'elle suppose qu'il est légitime (et c'est ce qu'il semble au premier abord). Quelques jours/semaines plus tard, la banque découvre que le compte lié au chèque n'existe pas ou qu'il n'y a pas d'argent sur ce compte, et elle annule le dépôt.

D'autres fois, l'arnaqueur vous demande (à vous ?) de lui envoyer le paiement par une méthode non réversible, comme Philip a déclaré .

La seule entité qui peut annuler un transfert d'argent est la banque elle-même, et elle ne le fera que s'il y a eu un problème avec le transfert lui-même, par exemple si le transfert résulte d'une défaillance du système ou si l'argent provient d'une activité criminelle (du compte, qui a été fermé par les forces de l'ordre).

Cependant, si vous envoyez l'argent à partir de votre compte bancaire qui n'est pas sur liste noire et qui contient de l'argent légitime, il n'y a donc aucune raison d'annuler ce transfert.

Eh bien, si votre compte a été utilisé pour laver de l'argent, il pourrait alors être sur liste noire, mais vous perdriez quand même votre argent, et l'argent envoyé sur un autre compte a très probablement été retiré.

Remarquez que c'est un schéma de lavage d'argent. Les criminels ne peuvent pas annuler un transfert d'argent qu'ils ont effectué par eux-mêmes, et ils n'ont aucun intérêt à ce que leurs comptes soient confisqués par la police, donc annuler le transfert n'est qu'un effet secondaire (et très probablement, seulement le début de votre transfert).