Pourquoi un ami me demande-t-il d'effectuer plusieurs transferts de Money Gram en mon nom en utilisant son argent ?

1. Arrête de faire ça. Si votre ami vous contacte, ne répondez pas avant d'avoir suivi l'étape 2.
2. Allez chercher un avocat. Il vous conseillera peut-être de contacter la police et de lui dire ce qui se passe avant que l'on ne frappe à votre porte avec un mandat à l'appui.

Voici pourquoi : il est presque certain que vous participez par inadvertance au blanchiment d'argent. Les fonds passent par vous et sont “nettoyés”.

Escroquerie/criminalité.

Il n'y a pas de limite à la quantité d'argent qu'il peut envoyer dans le monde, donc l'excuse est BS.

Bien sûr, personne ne peut en être sûr, mais il y a de fortes chances que ce soit du blanchiment d'argent : De l'argent illégalement acquis est versé, et le destinataire le renvoie sous forme de transfert électronique propre. Lorsque le FBI (ou la DEA ou une autre agence de l'alphabet) le découvre, il frappe à votre porte, votre identité figure sur les virements et vous allez en prison pour blanchiment d'argent. Votre “ami” a probablement une douzaine d'autres amis qui font déjà cela pour lui, et aucun d'entre eux ne connaît son vrai nom.

Il fait cela pour que vous alliez en prison quand il finance la terreur avec son argent. Ou toute autre chose peu recommandable pour laquelle il veut envoyer de l'argent. Payer pour de la pornographie infantile. Blanchir de l'argent. Aucun de nous ne le sait, mais c'est toi qui sera pendu pour ça.

@Palpus - Si tout le monde ici a (correctement) identifié le fait que vous êtes probablement impliqué dans le blanchiment d'argent , une chose qui n'a pas été fournie dans les réponses jusqu'à présent est une réponse spécifique à votre partie "Will I get in trouble for doing this?" de la question.

La réponse courte est OUI, ET OBTENEZ UN AVOCAT MAINTENANT!

Outre le fait que vous participez probablement (sciemment ou non) à une activité criminelle, il y a le problème supplémentaire de la fraude fiscale. Même si vous cessez simplement de participer, vous êtes maintenant enregistré dans les registres de MoneyGram comme ayant cumulativement “donné” XXX dollars/euros (quelle que soit la devise utilisée par votre pays) et ces registres finiront régulièrement entre les mains de vos autorités fiscales où ils seront considérés comme revenus non déclarés sur lesquels vous devrez payer des impôts et des pénalités. Vous pourriez même être accusé d'un crime, selon le montant total en jeu.

Donc, même si vous avez déjà mis fin à tout contact avec ce type, vous DEVEZ prendre un avocat MAINTENANT et vous protéger des problèmes financiers et juridiques qui se manifesteront presque certainement à la suite de ce qui s'est passé.

Je voudrais ajouter à ces réponses, la préoccupation que j'ai pour “quelqu'un que je connais”. Les connaissez-vous bien ? Si la police ou les forces de l'ordre du type crime organisé/FBI frappent à votre porte ou s'impliquent, vous ferez un grand pas en avant pour vous dédouaner de toute naïveté personnelle, si vous pouvez identifier cette “personne”. Ce qui m'inquiète, c'est que je ne sais pas, d'après votre question, si vous pouvez le faire.

Votre problème est qu'il n'y a pas de trace de l'origine de l'argent, de l'endroit où il est allé, ou de la personne qui le détient maintenant. Une hypothèse raisonnable serait que vous avez tout signé, donc un de vos associés a fini par le détenir. Les soupçons sont donc vraisemblables, et votre défense aura de fortes chances d'avoir l'air fragile.

C'est un peu sournois mais comme il y a de fortes chances 1) qu'il y ait une activité criminelle grave en cours, 2) que vous soyez utilisé comme bouc émissaire et piégé par ce “quelqu'un” qui s'y trouve, je serais un peu disposé à faire ce qui suit :

1. relever les empreintes digitales du type sur quelque chose. Un téléphone que vous lui offrez pour regarder une photo, un verre, une canette de soda, tout ce que vous pouvez lui donner dans le cadre d'une conversation ordinaire, qu'il prendrait sans réfléchir, puis rendrait ou poserait, et vous pouvez le tenir sans frotter les nouvelles empreintes.
2. Prenez une photo à un moment donné. S'il s'agit d'une affaire criminelle, vous pouvez parier qu'au moment où il y a un soupçon de problème, ou qu'il se retire (et vous ne savez peut-être pas quand cela se produit), il se peut qu'on ne le revoie plus jamais. Tout ce que vous aurez, c'est une histoire sur “quelqu'un”. Une photo sera très utile dans le pire des cas, si vous pouvez en prendre une sans être vu.

Alors , si vous contactez la police ou si elle frappe à votre porte, ou si elle vous accuse ou laisse entendre qu'elle pense que vous êtes une personne connue, vous avez quelque chose de concret à donner au-delà d'une vague description.

A ce moment-là, maintenant contactez un avocat, qui pourrait bien vous dire d'aller à la police. Un avocat peut être important pour vous permettre de minimiser les risques de problèmes lorsque vous le faites.