C'est une arnaque à 200%

Voici quelques signaux d'alerte, et j'ai signalé le site à son registraire (quel que soit le bien que cela fasse) :

• Vous venez de le rencontrer, et vous êtes plutôt un étranger, mais il veut vous envoyer de l'argent et payer votre loyer.
• Sans vous avoir rencontré, après seulement 2 jours, il “sait que vous êtes bon”.
• La raison est irréaliste. Il a “trop d'argent”. Pas impossible, mais un drapeau rouge, très peu probable. Les gens ne deviennent pas des PDG riches en ayant “trop d'argent” qu'ils doivent simplement donner à une personne qu'ils viennent de rencontrer sur Instagram.
• Il prétend être le PDG d'une société prestigieuse et exotique.
• Le site web de la société n'a été créé qu'en avril 2018 link )
• Le site web de la société ressemble également à un site web “factice” (faux) d'une seule page. Sous “contact” et “en savoir plus”, il ne donne qu'une adresse électronique et une adresse postale. Pas de téléphone. Pas de pages ou de termes juridiques. Pas de service clientèle. Pas de détails sur les contrats commerciaux qu'il a remportés, les projets sur lesquels il a travaillé ou les nouvelles de l'entreprise. Twitter mais pas de tweets (compte créé seulement en septembre 2018). Un simple site web d'une page “qui ressemble à une entreprise”, sans rien à vérifier. Google Maps et street view ne montrent rien qui puisse être une entreprise importante de cette description à cette adresse. La recherche Google ne montre aucun résultat lié à l'activité d'une telle entreprise.
• Une connexion au Nigeria.

Voyons maintenant pourquoi il s'agit de drapeaux rouges.

• De nombreuses escroqueries commencent par une personne qui dit “Je veux vous envoyer de l'argent” à un étranger. Il peut s'agir d'un “hameçon” pour obtenir le renvoi d'argent, ou d'informations personnelles, ou d'une sorte d'escroquerie où une partie de l'argent est versée ou remboursée, mais où le paiement initial échoue (beaucoup plus tard).
• La construction très rapide d’“hameçons” émotionnels Vous êtes “bon”. C'est une personne prestigieuse. Son profil peut être trouvé en ligne (doit être authentique !). Il enverra de l'argent. Il paiera un loyer (une chose très personnelle et émotionnelle, la maison au-dessus de votre tête). Trop peu probable et trop artificiel, mais très courant dans les escroqueries car elles vous privent d'un espace de réflexion critique. C'est trop, trop bien, trop rapide. C'est une arnaque classique.
• motif peu plausible. Le monde des escroqueries est plein de directeurs de banque qui ont de l'argent à donner et vous êtes “le seul parent vivant”, de gens amoureux et vous êtes “la seule personne pour moi”, de propriétaires d'église qui veulent trouver un vrai croyant en Jésus et leur donner tout leur argent…. ; cela suit le même schéma.
• Utilisation d'une identité vérifiable sur le web. Le nom et la photo existent, donc ils doivent être réels. Dans d'autres escroqueries, les noms et les photos de propriétaires d'entreprises authentiques mais sans lien entre eux, de victimes d'accidents, de réfugiés sont utilisés, pour ajouter un sentiment de véracité. Cette personne peut être n'importe qui, mais il se trouve qu'il s'agit d'un PDG prestigieux dont l'identité peut être vérifiée sur un site web. S'agit-il d'eux ? C'est peu probable.
• Récemment créé un site web d'une seule page : Les arnaqueurs créent souvent un site web pour soutenir leur arnaque. L'entreprise existe-t-elle vraiment ? A-t-elle récemment changé de nom ? Peut-on la retrouver dans les archives des anciens médias (journaux/industrie) ? Ressemble-t-il à un véritable site web d'entreprise (contacts réels, contrats/clients, couverture médiatique) ? Surtout, d'autres sites web “très connus” et réputés le mentionnent-ils ou ont-ils des liens vers lui, y compris des mentions qui ne sont pas récentes ?
• Connexion nigériane. Ceci est probablement litigieux et peut être considéré comme inapproprié. Toutes les sources nigérianes ne sont pas des arnaqueurs. Mais si le profilage, ce genre d'escroquerie est suffisamment lié au Nigeria pour que son nom habituel (escroquerie 419) soit nommé d'après une section du code pénal nigérian. Si contre tout conseil, vous voulez vous engager plus avant**

Supposez que les numéros de téléphone, noms, adresses et photos que vous obtenez ne sont pas ceux de votre interlocuteur réel ou (pour le téléphone/email) sont des “impasses” introuvables.

Par exemple, une personne qui pense que vous êtes assez “bon” pour vous donner beaucoup d'argent après seulement 2 jours sera sûrement heureuse que vous l'appeliez à son bureau. Vous pouvez lui demander ou il peut vous proposer un numéro. Si vous le faites, NE FAITES PAS CONFIANCE AU NUMÉRO QU'IL DONNE. Cherchez sur Google un numéro d'entreprise correct en ligne, demandez sa secrétaire, appelez un numéro que vous avez vous-même trouvé, pas un qu'il vous a donné. Sauf qu'il n'y en a pas..

Ne donnez pas d'informations personnelles d'identification ou bancaires. S'il veut envoyer de l'argent, demandez-le par Moneygram, Western Union, etc. Date de naissance, adresse, compte bancaire, code PIN, etc. - il peut les demander, assurez-vous que ce n'est pas pour votre propre bien, ne les donnez pas, quoi qu'il vous tente (même si “je ne peux pas vous envoyer d'argent à moins que vous ne me le disiez”, ou “vous ne me faites pas confiance”, ou “je pensais que vous étiez bon”)

Enfin, si vous recevez de l'argent, on peut vous demander d'en envoyer à un tiers, ou d'en rembourser une partie. Ne faites pas cela avant que votre banque ne confirme par écrit que les fonds sont compensés au point que l'expéditeur ne peut pas vous demander de les lui rendre. Une escroquerie très courante consiste à envoyer à quelqu'un d'autre une partie des fondsl'argent, puis la banque découvre qu'elle doit le rembourser entièrement sur votre compte, ce qui fait que vous vous retrouvez sans le sou.

Il est censé être très riche. Alors s'il vous demande de dépenser ou d'envoyer quelque chose (à quelqu'un !), ne le faites pas. Laissez-le faire.

Attention aux autres drapeaux rouges, comme

• il demande plus d'informations que nécessaire pour envoyer l'argent. Par exemple, toute information permettant d'identifier une personne (carte d'identité nationale, passeport, numéro de sécurité sociale), ou tout mot de passe, quel qu'il soit. Veuillez noter que personne n'a besoin de votre mot de passe bancaire pour vous envoyer de l'argent.
• il vous demande d'ouvrir un compte bancaire séparé à cette fin, surtout s'il vous précise la banque ou vous envoie un lien vers une “banque en ligne” où vous devez créer le compte.
• il vous demande de transférer une partie de l'argent qu'il vous a envoyé, sur un autre compte
• il envoie “accidentellement” plus que ce qu'il a promis, puis vous demande de lui rendre la différence.
• il vous demande un petit transfert d'argent de votre part vers lui avant d'envoyer la grosse somme, afin de lui montrer “bonne volonté et confiance”
• il vous envoie en fait une petite somme d'argent plusieurs fois (pour établir la confiance), puis il vous envoie soudain un message de détresse vous indiquant qu'il est coincé dans un pays étranger avec son portefeuille volé, et que vous devez lui envoyer une grosse somme pour qu'il puisse rentrer chez lui, en promettant de vous rembourser.

Si ces signaux d'alarme ne sont pas présents, il y a de fortes chances que ce soit une escroquerie. Mais si l'un d'eux est présent, il est sûr à 100 % qu'il s'agit d'une escroquerie.

Edit:

Après plusieurs commentaires et ajouts de l'OP, il est encore plus sûr qu'il s'agit d'une escroquerie :

• en insistant sur un mode de paiement spécifique, et en refusant toutes les alternatives que vous suggérez.
• en insistant pour poursuivre toute conversation en dehors de l'instagram. (Je suis presque sûr que si vous le signaliez maintenant à instagram aux modérateurs, ils découvriraient qu'il a envoyé des messages à de nombreuses autres femmes avec des offres similaires, et il sera probablement interdit)
• mentionnant qu'il vient du Nigeria. Cela est utile à la fois comme filtre (les victimes plus prudentes cessent de répondre après avoir vu “Nigeria”, de sorte que l'escroc n'a pas à perdre de temps avec elles et peut se concentrer sur les victimes moins prudentes), et comme excuse plus tard s'il essaie d'envoyer de l'argent à partir d'un compte nigérian (de nombreux pays africains, en particulier le Nigeria, sont connus pour avoir une application de la loi plus laxiste ou corrompue en matière de fraudes financières que les pays plus développés). Il pourrait même utiliser cette “connexion nigériane” plus tard, en prétendant avoir hérité d'une grosse somme d'argent, mais il est illégal à Dubaï de recevoir de l'argent du Nigeria, de sorte qu'il doit utiliser votre compte pour le transfert.

Je recommande de le bloquer et de mettre fin à toute communication. Il pourrait essayer de vous menacer et vous effrayer pour que vous coopériez, dans ce cas, notez qu'il n'est pas rentable pour lui de mettre ces menaces à exécution, car il est probable qu'il envoie des messages à des centaines d'autres personnes en même temps, et son temps est plus précieux pour lui s'il l'utilise pour trouver d'autres victimes.

Êtes-vous une belle femme ?

Si non, alors vous êtes probablement en train de vous faire arnaquer.

Si oui, la probabilité que vous soyez victime d'une escroquerie est plus faible.

Oui, je serais très prudent car rien dans le monde n'est gratuit. Il y a des cas où ils donneraient d'abord de l'argent et vous demanderaient ensuite d'en transférer une partie ailleurs sont courants. Et il s'avère ensuite que l'argent qu'ils vous ont fourni était de l'argent volé ; voir ce lien pour des informations complémentaires https://www.consumer.ftc.gov/comment/51378.I ne donnerait de détails personnels à personne. Surtout pas à quelqu'un que vous n'avez jamais rencontré. Cela peut éventuellement conduire à une escroquerie financière ou à un préjudice personnel plus grave.

Le fait même qu'il précise être du Nigeria prouve qu'il s'agit d'une escroquerie. C'est lui qui dit à tout observateur averti que c'est une escroquerie.

L'escroquerie est une vaste recherche de quelques personnes naïves et vulnérables. Il est essentiel d'écarter efficacement toute autre personne. Ils ne peuvent pas se permettre de perdre leur précieux temps à arnaquer quelqu'un qui est un peu trop malin pour se laisser prendre à leur jeu. C'est pourquoi les arnaqueurs (qui ne sont en fait pas originaires du Nigeria) disent qu'ils sont originaires du Nigeria _.

Dans la politique américaine, nous utilisons le mot “dog whistle” pour décrire un terme que vous vous attendez seulement à ce que certaines personnes comprennent. Dire que vous venez du Nigéria est un sifflet pour quiconque en sait assez sur les escroqueries pour comprendre votre escroquerie.

Proposer à il d'envoyer de l'argent à vous via Western Union est une nouvelle tournure, mais je soupçonne qu'elle avait deux raisons : D'abord, c'est une autre façon de mettre en garde ceux qui connaissent bien les escroqueries, puisque Western Union est le système de transfert d'argent de prédilection des escrocs. Deuxièmement, cela vous adoucit l'idée d'utiliser Western Union en premier lieu.

Il ne vous enverra certainement jamais d'argent via Western Union. Au lieu de cela, il vous enverra un chèque de caisse. Ce qui se passe ensuite est un accident : il a fait le chèque pour trop d'argent. Avec une raison absurde pour laquelle cela s'est produit. **Il vous demandera de lui renvoyer le montant excédentaire, et on devinera comment : (cliquez pour le spoiler)_

Western Union

L'argent, une fois envoyé de cette façon, est 100% irrévocable. C'est un fait.

Et comment ne pas le faire ? Après qu'il vous ait fait une si grande faveur ? Cela vous semblera correct, puisque votre banque indiquera le montant du chèque de banque comme un solde en attente, et bientôt, comme un bon solde. C'est exactement ce que font les systèmes bancaires. Il ne tient pas compte du fait que le chèque a été compensé ou non.

Bien sûr, vous savez où cela mène. Le chèque est soit a) falsifié de manière intelligente, de sorte qu'il faudra des semaines pour qu'il rebondisse dans le système bancaire africain avant d'être finalement refusé comme faux, soit b) le chèque comporte des numéros de compte et des coordonnées bancaires valides, mais ceux-ci ont été volés ou piratés, souvent par un autre escroc qui a convaincu quelqu'un d'autre de ne pas le faire… Vous le voyez venir ? –

Numéros de compte et coordonnées bancaires.

Et c'est ainsi que la roue tourne. Finalement, le chèque s'avère sans provision. L’“argent” est débité de votre compte, et le montant qui disparaît est – quelqu'un, n'importe qui, Bueller ?

la valeur nominale totale du chèque.

L'argent que vous avez viré à l'arnaqueur a toujours disparu. Et si cela met votre compte à découvert, vous êtes dans le pétrin pour ça maintenant. Personne ne va manger cette perte pour vous. C'est juste vous qui payez.

Cela finit par vous faire payer de votre poche la somme que vous avez envoyée à Westen Union, les frais de Western Union, et tous les frais que la banque vous impose. L'arnaqueur est plus riche de la somme que vous avez envoyée.

Souvent, l'escroquerie est plus élaborée, avec plus d'histoires, plus de chèques et plus de retours.

Si vous voulez sauter sur la grenade pour le reste de l'humanité, vous pouvez “troller” ce type et lui faire perdre le plus de temps possible, en jouant le jeu. Mettez-le sur Youtube, vous pourriez obtenir 10 dollars de recettes publicitaires pour votre peine.

Toute réponse ou commentaire qui ne conseille pas à l'OP de complètement rompre tout contact immédiatement avec cet escroc évident doit être repensé par l'affiche. Cette jeune femme a eu le bon sens de se méfier et de demander ici ce qu'il faut faire. Vous ne devez pas suggérer de “tests” ou de “substituts” ou d'escroqueries inverses ou quoi que ce soit qui puisse la maintenir en contact avec ce prédateur, même une seconde de plus.

J'ajouterais qu'elle devrait changer ses mots de passe sur tous les comptes financiers qu'elle pourrait avoir, et rendre les mots de passe très forts.

Vous pourriez lui demander de vous envoyer des bitcoins. De cette façon, vous n'auriez pas à révéler d'informations personnelles.

“Il dit qu'il le fait parce qu'il a trop d'argent et qu'il veut le dépenser pour quelqu'un de bien.” …

IMHO, il suffit de partager l'information pour toutes les fondations caritatives qui ont besoin d'un fonds ou d'une organisation (ad hoc ou continue) que vous connaissez. Et laissez la personne remplir sa “charité” de la bonne manière.

Affiliation mis à part, la seule façon légale de contourner ce problème est de se marier avec la personne qui a l'intention de partager sa richesse librement.

Si cette personne est vraiment légitime, alors vous pouvez au moins être un ami qui peut faire passer ce message : “Oui… je comprends votre point de vue (sur la charité)… mais vous feriez mieux de faire attention à ne pas faire confiance à quelqu'un trop rapidement… moi y compris.” ( :