Je suis censé avoir droit à un héritage d'un parent éloigné. L'offre semble légitime

Dans tous les cas où vous êtes confronté à une possible escroquerie, mais que vous avez des raisons d'aller de l'avant, faites preuve de prudence et faites preuve de toute la diligence nécessaire, sans contact direct avec les escrocs potentiels.

c'est-à-dire : s'ils vous ont donné un numéro de téléphone dans la lettre, n'appelez pas ce numéro pour confirmer la légitimité. Cherchez plutôt le nom de l'entreprise sur Google. D'abord, confirmez qu'ils sont légitimes [si vous commencez à chercher sur Google “Smith & George Practitioners of Law, LLP”, et qu'il se complète automatiquement avec “Smith & George Scam”, c'est un autre signal d'alarme]. Ne vous fiez pas à un sceau d'approbation sur leur site web qui indique qu'ils sont “certifiés par le conseil d'administration britannique” ou autre, mais allez plutôt sur le site web du conseil d'administration britannique et vérifiez s'ils sont répertoriés comme membres. Dans ce cas précis, au Royaume-Uni, vous pouvez utiliser le site solicitors.lawsociety.org.uk, selon l'astuce utile de @Qwerky dans les commentaires.

Après avoir confirmé qu'ils sont légitimes, contactez leur numéro de réception principal à partir du site web que vous avez recherché et non le numéro qui vous a été donné dans la lettre. Demandez à être transféré à la personne indiquée sur votre lettre, et demandez-lui de confirmer que c'est bien elle qui a envoyé la lettre en premier lieu. **Notez que vous devez le faire pour les deux entités mentionnées dans les lettres - le cabinet de recherche généalogique et le cabinet d'avocats qui a ensuite fourni le chèque - ce qui aurait été une bonne chose à faire avant d'envoyer une réponse.

Cela vous permettra de confirmer - (a) que le cabinet existe, (b) que le cabinet n'est pas visiblement juste une façade pour quelque chose d'illégal ; et © que le cabinet existant vous a envoyé la lettre. Notez que cela ne confirme pas encore la légitimité. Il existe des entreprises douteuses, et vous ne pourrez peut-être pas dire immédiatement que la personne qui vous contacte est plus “Saul Goodman” qu’“Atticus Finch”. Vous devez donc maintenant aborder le paiement avec prudence.

Pour le chèque lui-même, je vous conseille de faire part à la banque du risque d'illégitimité potentielle. Vous pourriez lui indiquer, au moment de l'encaissement du chèque, que vous n'avez pas eu de contact préalable avec le cabinet d'avocats qui vous a fourni le chèque, et que vous voulez une confirmation lorsque le paiement réel a effectivement été compensé - cela peut être des semaines plus tard selon la provenance du paiement. Étant donné que vous n'effectuez cette étape qu'après avoir confirmé la légitimité du cabinet d'avocats et la légitimité de votre lettre émanant de ce cabinet, votre risque à ce stade devrait être faible.

Étant donné que le chèque est tiré d'une banque locale, il peut même être utile de créer un compte auprès de cette banque pour encaisser ce chèque - cela pourrait les aider à confirmer plus immédiatement la légitimité du chèque.

Enfin - s'assurer de ne rien dépenser avant d'avoir obtenu de la banque une confirmation de sa compensation complète - vous ne voulez pas payer de frais pour les paiements à découvert après le rebondissement de ce chèque.

Il est toujours possible que vous vous trouviez au premier stade d'une éventuelle escroquerie. Approchez avec prudence. Pour un montant à près de 5 chiffres, vous pouvez engager votre propre avocat pour vous conseiller sur la meilleure marche à suivre, bien que j'imagine que cela puisse vous coûter quelques centaines de livres, au moins.

** Pour mémoire, bien que votre histoire contienne de nombreux signes révélateurs d'une escroquerie, voici les éléments d'information qui me permettraient d'être prudemment optimiste** quant à la possibilité d'enquêter plus avant, au lieu de se contenter d'une simple dénonciation :

• Le nom de votre parent est correct [bien qu'il y ait probablement des informations publiques qui relient votre nom au leur, ce qui signifie qu'il est plus ciblé que la masse/automatisé] ;
• Ils ont attendu 12 mois avant de vous remettre un chèque [les escrocs voudront agir rapidement pendant qu'ils ont éveillé votre intérêt] ;
• Ils sont payés en réduisant le montant du chèque qu'ils vous ont envoyé [une façon légitime d'être rémunérés pour leurs services], plutôt qu'en vous envoyant le montant total et en vous demandant un remboursement partiel [une méthode courante de l'escroquerie à la compensation de chèques] ; et
• Le chèque provient apparemment d'une grande banque locale [les escrocs prétendent souvent envoyer des fonds depuis des comptes offshore dans des banques dont vous n'avez jamais entendu parler].

Aucune de ces informations n'est une garantie de légitimité, et les signaux d'alarme que vous avez notés doivent tous être pris au sérieux, mais il y en a suffisamment ici pour que si c'était moi, j'avancerais avec une incroyable prudence.

Pour clore le tout, en fait, ce n'était pas une arnaque, malgré la troisième lettre.

Les coordonnées indiquées dans la deuxième lettre ont été vérifiées sur le site web du Barreau, je leur ai donc donné un numéro de téléphone général.

La “réponse d'absence du bureau suivie de silence” était simplement due au fait que quelqu'un avait oublié de changer son message de “Je suis actuellement absent du bureau” en “Je serai absent du bureau pour les deux prochaines semaines”. Ils administraient en effet la succession et ont posté le chèque avant de s'absenter.

Selon les avocats, la situation était qu'avant la mort du mari de Mary Smith, il y a 15 ans, toutes les affaires financières de la famille avaient été organisées par lui.

Il était un haut responsable syndical représentant l'une des principales industries de la région, ce qui explique la grande taille de la succession. Il a tout laissé à sa femme, mais celle-ci ne savait pas trop comment gérer la situation et s'est appuyée sur les conseils d'un ami qui n'était pas de la famille.

Au cours des 14 années qui se sont écoulées entre le décès de son mari et le sien, les choses sont devenues de plus en plus désorganisées, mais l'ami qui agissait comme conseiller non rémunéré était convaincu qu'il existait un testament qui lui laissait tout, puisque le couple n'avait pas d'enfants à lui.

En fait, il n'y avait pas de testament du tout, ce qui laissait l'amie sans rien, et les biens étaient répartis entre les descendants des oncles, tantes et demi-cousins (dont je faisais partie) qui étaient les plus proches parents survivants que l'on pouvait trouver.

La troisième lettre semble être une tentative (optimiste !!) d'un autre membre de la famille pour apaiser la querelle qui en résulte avec l'ami lésé, en demandant aux bénéficiaires de “faire ce qui est décent” et de donner leur part de la succession à la personne qui pensait obtenir ce pour quoi elle avait passé des années à “travailler”, sans être payée.

En ce qui me concerne, elle peut aller sauter dans un lac - je ne “fais pas la charité”. Elle a eu 14 ans pour persuader Mary Smith de faire le testament qu'elle voulait, et elle a échoué - ce n'est donc pas mon problème !

Quelque chose me dit que ce n'est peut-être pas la fin de l'histoire - mais c'est la fin en ce qui concerne l'héritage lui-même. Selon les avocats, la seule façon de contester juridiquement la distribution des fonds en l'absence de testament est que tous les bénéficiaires des “règles standard” acceptent un changement - et devinez quoi, certains d'entre eux ne le feront pas !

UPDATE - 15 Nov 2018

Je viens de recevoir une lettre non sollicitée, de la société de recherche généalogique, concernant la troisième lettre - apparemment, d'autres bénéficiaires les avaient contactés. Pour résumer :

• L'auteur de la troisième lettre était un bénéficiaire à part entière, et a reçu sa propre part de la succession.

• Il croit apparemment qu'une personne a “droit” à la totalité de la succession, bien que rien ne vienne étayer cette affirmation.

• Il a demandé que les avocats impliqués dans l'administration envoient une lettre à cet effet à tous les autres bénéficiaires, mais les avocats ont refusé, au motif qu'il n'y avait aucune base pour son opinion sur ce qu'aurait dû être le règlement.

• Il n'avait pas personnellement le droit de demander une liste complète des noms et adresses des bénéficiaires, mais il en a obtenu une copie auprès d'une personne (un particulier, pas un avocat !) qui avait légalement le droit de recevoir cette information.

Le dernier paragraphe était le suivant : “Nous soulignons que vous n'avez aucune obligation de répondre à cette [c'est-à-dire à la troisième] lettre. Vous avez reçu le droit qui vous est dû par la loi”.

“Allez sauter dans un lac”, en effet !

Et le chèque est maintenant compensé.

Je suis sceptique moi aussi, mais vu l'argent que cela représente, cela vaut peut-être la peine d'une journée d'aventure pour faire quelques recherches.

Le courrier, le courriel, le téléphone, le web peuvent être truqués. Les bureaux ne le peuvent pas.

Vous avez raison, il y a beaucoup d’“inconnaissables” ici en fonction de votre niveau de recherche actuel. C'est parce qu'une lettre postale, même avec une belle brochure, peut être falsifiée. Un site web où l'on vous donne l'URL peut être falsifié (le site légitime peut être cloné ; on vous envoie au clone avec les coordonnées modifiées). Les numéros de téléphone peuvent être configurés gratuitement en s'inscrivant à un compte Gmail et en activant Google Voice.

Un bureau “brique et mortier” est beaucoup plus difficile à falsifier. Le premier test décisif consiste à visiter leur bureau pendant les heures d'ouverture, et à voir si l'endroit ressemble à un vomi bon marché, ou s'il a un sentiment d'occupation. S'il s'agit d'un immeuble à plusieurs locataires, demandez au gardien depuis combien de temps ils sont là. S'il s'agit d'un bâtiment indépendant, prenez des photos de leur enseigne depuis la rue, et lancez Google Maps pour la comparer à Street View (qui date généralement de plusieurs années).

Vous pouvez aussi appeler d'autres avocats dans des domaines connexes qui se trouvent à proximité, et leur demander sans hésiter s'ils ont entendu parler de cet avocat. Vous pourriez même avoir une conversation intéressante avec l'un d'entre eux. Vous pouvez également contacter l'association d'aide juridique. Mais je ne veux pas que vous dépensiez trop de la recherche dans les fauteuils, rien ne remplace une visite à leur bureau.

Entrer avec un imprimé de ce qu’“ils” vous ont envoyé sera très instructif. Ils vous diront soit “oui, c'est nous”, soit “laissez-moi regarder ça de plus près !”

Une autre chose difficile à falsifier est un dossier de litige. Pendant que vous marchez, passez au tribunal le plus proche et cherchez dans les affaires passées l'avocat ou le cabinet en question, pour voir s'il est réellement actif. Cherchez également tout ce qui concerne votre famille.

Les contacts ne me surprennent pas.

La première lettre disait qu'elle était morte sans testament. Cela implique un long examen de la procédure par défaut pour la disposition de ses biens. La deuxième lettre dit qu'ils ont découvert qu'une partie de l'argent vous revient - c'est le résultat de ce long processus, et le timing est crédible.

Les autres réponses donnent de bons conseils. Je voudrais ajouter ceci :

Il existe une sorte d'escroquerie qui consiste à demander à une personne de manipuler de l'argent, qui est ensuite versé à un tiers ou remboursé. Jusqu'à présent, tout va bien, mais le problème est que le reçu original est mauvais (mais il a fallu des années pour qu'il échoue finalement), donc en fait la personne a payé de sa propre poche, croyant que le premier paiement est bon, alors qu'il ne l'était pas.

Si c'est une escroquerie, le problème que j'aurais est que vous encaissez le chèque, puis qu'on vous demande de le rembourser - peut-être qu'il vous a été payé “par erreur” ou quelque chose comme ça, ou qu'on “découvre” que la moitié du chèque appartenait à quelqu'un d'autre. Vous remboursez comme ils vous le demandent, mais plus tard, le chèque original échoue lui aussi. L'escroquerie.

Ce n'est peut-être pas ça, mais je me protégerais surtout contre ce risque. Je ferais donc absolument ce que d'autres ont dit - informer la banque, peut-être la police, vérifier/contacter le cabinet d'avocats - mais surtout, je ne rembourserais pas l'argent à l'expéditeur ou à qui que ce soit, ni ne le verserais à une autre personne, ni ne tirerais dessus de quelque manière que ce soit, tant que vous n'auriez pas obtenu de la banque la confirmation écrite qu'il a été compensé à 100% et que les fonds ont été reçus de l'expéditeur, sans possibilité de “déroulement” du reçu à l'avenir.

En particulier, si vous recevez une demande (pour une raison quelconque) de remboursement ultérieur, de transmission ou de réclamation pour une erreur quelconque, cela devrait être un énorme signal d'alarme. N'effectuez pas ce type de paiement, de report, de remboursement, de transfert ou autre, sans avoir au préalable vérifié avec soin auprès de votre banque et de toute autre personne.

Au Royaume-Uni, un chèque d'une banque britannique est compensé après 6 jours ouvrables. Une fois qu'il est compensé, l'expéditeur ne peut pas récupérer son argent (sauf s'il peut prouver que vous avez participé à une fraude). Versez donc l'argent sur votre compte bancaire britannique et attendez deux semaines avant de le dépenser. Si l'argent est blanchi, félicitations ; dans le cas contraire, il s'agit d'une escroquerie.

Source : https://www.chequeandcredit.co.uk/information-hub/cheque-fraud-advice/protecting-bank-customers-cheque-fraud

Si cela se passait aux États-Unis, ma suggestion serait de vous rendre au bureau du procureur général de votre État et de lui demander d'examiner ce qui suit :

1. Le chèque est-il un paiement légitime de la succession ?
   
2. L'argent a-t-il été prélevé sur le paiement avant que vous ne le receviez et était-il légitime ?
   
3. La demande de donner de l'argent aux autres parents est-elle légitime ?
   

Je ne connais pas le bureau équivalent au Royaume-Uni. Vous pourriez très probablement le découvrir en appelant la police sur une ligne non urgente et en demandant. Aux États-Unis, c'est le personnel du ministère public qui enquêterait à ce niveau, pas la police. Il s'agit plus d'une enquête civile que d'une enquête criminelle.

Voici ce que je pense qu'il s'est passé. Cette dame est morte sans testament, mais avec un important patrimoine, d'au moins un million de livres sterling (GBP) (si vous pouvez obtenir près de dix mille livres sterling sur cent après une commission d'avocat, cela suggère au moins un million). Les vautours sont descendus. Il s'agissait d'un ou plusieurs cabinets d'avocats. Les cabinets d'avocats se sont mis à enquêter sur les héritiers possibles qu'ils pourraient représenter. Une fois qu'ils vous avaient aligné, ils recevaient un règlement, dont ils conservaient une partie.

Les registres d'homologation sont des documents publics qui indiquent qui représente qui en termes de droits de succession. Donc si vous avez accepté que ces avocats vous représentent et qu'ils l'ont fait, c'est une information publique. Cela permettrait alors aux représentants d'autres héritiers (réels ou faux) de vous contacter et de vous demander de leur rendre l'argent.

Des choses que je pourrais considérer comme des arnaques :

1. la commission payée aux avocats peut être trop élevée. Je considérerais qu'il s'agit d'une escroquerie, mais les avocats pourraient être couverts légalement, puisque vous avez accepté de les représenter.
   
2. En aucun cas vous ne devez payer les avocats ou le cabinet de généalogie sur votre part sans avoir fait une enquête plus approfondie. Ils auraient dû percevoir l'argent et ne vous verser que votre part.
   
3. La part qui vous a été versée était-elle inférieure à ce qu'elle aurait dû être ? Et si la succession était de quinze millions ? Votre part n'était alors que de 10 % environ de ce qu'elle aurait dû être, même après une commission d'avocat de 35 %. Les avocats ont fait comme des bandits, et les autres héritiers reçoivent une part disproportionnée de la succession parce que vous avez accepté un petit règlement.
   
4. Payer les vrais ou faux parents pour qu'ils s'occupent de cette dame à la fin de sa vie semble être une arnaque, même s'ils sont réels. Elle était dans une maison de retraite et avait beaucoup d'argent. Elle payait sans doute à sa façon. Que faisaient-ils ? La personne qui a envoyé cette lettre remet-elle réellement l'argent à quelqu'un d'autre ? Ou la lettre est-elle frauduleuse ?
   

Remettez-la pour enquête. Vous ne devriez pas avoir à payer un avocat à ce stade. Il est possible que vous souhaitiez le faire après l'enquête officielle. Ce n'est pas vraiment nécessaire si tout ce que vous voulez faire est d'encaisser le chèque. Le but premier d'un avocat serait de faire valoir que vous devriez obtenir plus d'argent. Mais le meilleur moment pour cela aurait été avant que vous n'acceptiez de vous faire représenter par les autres avocats.

Il est également possible qu'il y ait une escroquerie encore plus importante. Les escrocs voient un décès intestat. Ils vous envoient un chèque qui sera finalement refusé. Ils essaient de vous faire envoyer de l'argent à eux ou à d'autres personnes. Si c'est le cas, il faut en informer les autorités policières le plus rapidement possible. Si l'équivalent d'un procureur général commence à poser des questions, ce genre d'escroc se contentera de faire ses valises et de partir. Ils ne vous embêteront probablement plus parce que vous êtes dangereux et appelleront les forces de l'ordre avant qu'ils n'aient fini de vous arnaquer.

Le plus inquiétant, c'est que tout cela est à moitié légal. Vous avez déjà renoncé à certains de vos droits et les proches se sont convaincus qu'ils méritent vraiment la totalité de l'héritage. Après tout, ils ont été gentils avec cette misérable [expletive deleted] et elle ne les a même pas récompensés avec un beau testament. Ou pire, elle avait un testament - qui laissait tout à la charité et qui a maintenant disparu.

Gardez toute correspondance de qui que ce soit. Si quelqu'un vous poursuit en justice pour récupérer une partie ou la totalité du chèque que vous avez reçu, vous voudrez peut-être le montrer au tribunal pour expliquer pourquoi vous n'avez pas immédiatement payé cette personne.

J'appellerais bien les forces de l'ordre en premier, mais je ne vois aucune raison pour laquelle vous ne devriez pas déposer le chèque. Ils vous diront probablement de déposer l'argent mais de ne pas le dépenser (en cas de fraude). Il se peut qu'ils veuillent d'abord faire une enquête superficielle. Si vous faites ce que les autorités vous disent, vous ne pouvez pas être accusé d'avoir participé à une escroquerie.

S'il y a une escroquerie, le meilleur moment pour la signaler est avant qu'ils n'aient perçu l'argent. C'est-à-dire le plus tôt possible.

Je suis aux États-Unis, et une chose similaire m'est arrivée il y a plusieurs années. Dans mon cas, c'était “nous vous avons retrouvé comme l'un des 30 cousins germains et cousines de Mme XXX, qui est décédée sans testament pour une valeur de près d'un million de dollars”. Ça semblait louche, surtout que le premier contact était un appel téléphonique, et le gars avait l'air du plus grand colporteur que vous pouvez imaginer. Cependant, après presque un an, j'ai reçu un chèque d'environ 30 000 dollars.

On se demande comment/pourquoi quelqu'un qui possède plusieurs propriétés et qui a une grosse somme d'argent à la banque ne fait pas de testament… ma succession n'est pas aussi importante que la sienne l'était, mais je sais à qui elle ira quand je mourrai !

J'ai reçu un legs modeste d'une grand-tante dont les biens devaient être répartis entre un grand nombre de parents éloignés (elle possédait une maison sur un grand terrain du centre-ville qui avait pris beaucoup de valeur au fil des ans, et lorsqu'elle en avait hérité dans les années 1930, c'était à la condition qu'elle en distribue le produit à la famille élargie à son décès). Une grande partie de l'argent est allée aux avocats pour leurs efforts de recherche de tous les parents, dont la plupart n'avaient aucune idée de l'arrivée de cet argent. Donc : juste une anecdote pour confirmer que ces choses arrivent.

Pour autant que je sache, les frais d'examen d'une succession et de distribution de ses actifs sont payables sur la succession elle-même. Du moins, c'est vrai aux États-Unis, si j'ai bien compris. En outre, tout ce à quoi vous avez droit à la mort de quelqu'un, vous y avez droit. Vous n'avez pas besoin de graisser la patte de quelqu'un pour l'obtenir. Ils ne peuvent pas le garder pour une rançon. Ils sont déjà payés par l'exécuteur testamentaire pour leurs services dans le décaissement des biens du défunt.

Je soupçonne que si vous poursuiviez, ils insisteraient pour recevoir leur “commission” de votre part dès le départ et, une fois que vous l'auriez payée, vous n'auriez plus jamais de nouvelles d'eux.

Ils pourraient “déposer” des fonds sur votre compte d'abord et vous demander ensuite de leur envoyer leur part immédiatement, pour que la banque découvre dans les jours suivants que le dépôt était faux et débite le montant qui avait été provisoirement crédité sur votre compte.

Ou vous pourriez leur donner le numéro d'acheminement et le numéro de compte de votre banque, puis apprendre peu après qu'un retrait important (jusqu'à la totalité du solde) avait été effectué à votre insu.

Si la demande est légitime et que votre parent est mort sans testament et que le gouvernement ne peut pas trouver d'héritiers, il ira au bureau des “fonds non réclamés” du gouvernement, où toute personne ayant une demande légitime peut aller chercher l'argent sans payer d'avocat.

Cependant, ce n'est presque certainement pas le cas. Il est presque certain à 100% qu'il s'agit d'une escroquerie.

Ce que vous avez, c'est un faux chèque. Vous le déposez, l’“avocat” vous demande sa part, vous le payez, puis quelques semaines plus tard, la banque découvre que le chèque est un faux et reprend tout son argent. Mais l'argent que vous avez envoyé à l’“avocat” disparaîtra à jamais.

Une autre possibilité est que l'avocat vous demande de commettre une fraude et de prétendre que vous êtes l'unique héritier, alors qu'il y a en fait des centaines de personnes qui ont droit à cet argent et que vous n'êtes peut-être même pas l'une d'entre elles.

À moins que ce ne soit la première option où vous contactez le bureau des fonds non réclamés de votre gouvernement et qu'il vous envoie un chèque, vous êtes en quelque sorte sur le point de vous faire escroquer ou de commettre une fraude au profit de l’“avocat”.