Un homme sur un projet de travail en Afrique de l'Ouest me demande 2000 - est-ce une arnaque ?

Personne avec 40 millions en banque n'a besoin d'un inconnu pour l'aider avec quelques milliers. Quel que soit son problème, avec les liquidités dont il dispose, il peut accéder à des fonds et sa banque le soutiendra dans cette démarche, car s'il a 40 millions sur un compte bancaire, cela signifie que son capital investi est au moins un ordre de grandeur plus important.

Il lui manque donc quelque chose comme 0,0005% de sa valeur nette. Sa banque sera heureuse de lui envoyer cet argent, par courrier personnel si nécessaire, quels que soient les problèmes temporaires qu'il pourrait rencontrer sur son compte.

Sans compter que l'Afrique de l'Ouest n'est plus une jungle isolée. Il existe de nombreux services de paiement tels que M-PESA en Afrique, et tout millionnaire s'y rendant pour affaires se serait certainement doté d'un compte pour ses dépenses quotidiennes.

Ce qui nous amène au “se faire installer” - les gens qui disposent de cette somme d'argent ne travaillent pas seuls. Ils ont des secrétaires, des assistants, des sociétés, des conseillers financiers et bien d'autres personnes qui seraient bien plus en avance sur leur liste d’“appel en cas d'urgence” que n'importe quel type sur Internet. Sans parler de leur famille.

Oui, c'est une arnaque. Il est difficile de dire de quel type d'escroquerie il s'agit et si vous êtes destiné à être une victime ou un complice inconnu. Mais il y a tous les signes d'une escroquerie et aucun des signes d'être réel.

Nous ne pouvons bien sûr pas en être sûrs, mais cette situation a toutes les caractéristiques d'un classique “confidence trick”.

1. rencontrer des personnes au hasard sur Internet.
2. Établir une connexion personnelle.
3. Dites-leur que vous êtes dans une situation difficile et que vous avez besoin d'eux pour vous envoyer de l'argent. Promettez-leur qu'ils vous le rendront immédiatement.
4. S'ils tombent dans le panneau et envoient effectivement de l'argent, demandez encore plus d'argent.
5. Lorsqu'ils arrêtent d'envoyer de l'argent, rompez le contact.

Cette escroquerie apparaît encore et encore avec toutes sortes d'identités et d'histoires.

Dans ce cas, il est vraiment louche qu'un homme d'affaires ayant plus de 40 millions sur son compte bancaire 1. utilise la banque en ligne avec un nom d'utilisateur et un mot de passe pour accéder à ce compte et 2. donne son mot de passe à quelqu'un qu'il n'a jamais rencontré en personne au lieu d'un employé, d'un partenaire commercial digne de confiance ou d'un parent.

Il m'a donné les numéros de compte pour que je puisse vérifier et le compte dit qu'il a 40000000 !

Je suppose que vous voulez dire par là qu'il vous a donné des références bancaires en ligne, que vous vous êtes connecté à son compte et que vous avez trouvé cette somme d'argent. Explications possibles :

• La banque n'existe pas vraiment. Il s'agit juste d'un faux site web que les escrocs ont créé pour escroquer les gens comme vous. Il devrait être facile de vérifier cela en cherchant simplement sur Google le nom de la banque.
• C'est un vrai compte, mais ce n'est pas son compte. Il a acheté les identifiants de connexion à un hacker.
• C'est en fait son vrai compte. L'argent que vous voyez est tout l'argent qu'il a obtenu d'autres personnes comme vous en utilisant la même méthode.

…ou s'attend-il à ce que vous n'envoyiez pas votre propre argent mais que vous lui envoyiez en fait de l'argent à partir de ce compte ?

Alors il vous demande probablement de commettre une fraude bancaire en ligne en son nom. Le mot de passe du compte a été volé par un hacker. Le pirate veut que vous envoyiez l'argent sur son vrai compte. Lorsque le propriétaire du compte réel signale le transfert frauduleux, la banque vérifie les journaux d'accès et trouve votre adresse IP. Un peu plus tard, la police frappera à votre porte et commencera à vous interroger sur la raison pour laquelle vous vous connectez à des comptes bancaires en ligne qui ne vous appartiennent pas et envoyez de l'argent en Afrique de l'Ouest. Vous feriez mieux d'espérer que le tribunal croit votre histoire, ou vous irez en prison au nom du pirate informatique.

Il n'existe absolument aucun scénario dans lequel une personne qui a un accès suffisant à l'internet pour vous contacter ne pourrait pas obtenir son propre argent de son propre service bancaire sur l'internet.

C'est votre premier drapeau rouge

Le second est qu'il vous ait contacté, vous, un étranger relatif, pour gérer son argent.
Ne vous laissez pas berner par le fait d'avoir pris contact initialement via facebook. Les comptes Facebook sont trivialement faciles à créer et, comme ils ne sont pas des courriels, ils sont moins surveillés qu'ils ne devraient l'être.
Règle de base : n'acceptez pas de demandes sur facebook à moins de connaître personnellement le nom, et même dans ce cas, vérifiez qu'il s'agit bien de cette personne.
L'usurpation du compte facebook d'une personne réelle en copiant des images et des informations de son compte public n'est qu'un peu moins triviale que d'en créer un à partir de zéro.

Troisièmement, les opérations bancaires internationales en Suisse sont très moins courantes que ce à quoi on pourrait s'attendre, la fiction sur le thème de la guerre froide nous a donné l'idée que les banques suisses sont le paradis fiscal de beaucoup d'argent. C'est loin d'être réaliste. Si quelqu'un parle de son compte bancaire suisse, c'est probablement pour donner l'impression que c'est plus important. C'est un signal d'alarme majeur.

C'est un scénario ridiculement improbable, il n'y a aucun doute dans mon esprit que c'est une arnaque et que vous devriez les bloquer sur facebook et oublier tout cela.
N'y pensez même pas, à moins que vous ne sachiez d'une manière ou d'une autre que c'est 100% légal. Vous vous ferez sans doute arnaquer d'au moins des milliers de dollars et vous irez probablement en prison dans le pire des cas si vous poursuivez l'affaire.

Ses 40 millions de dollars n'ont pas d'importance pour vous, vos 2 000 dollars en ont. Ne soyez pas distrait.

Rappelez-vous _Tout ce qui brille n'est pas de l'or. Bien que vous ne cherchiez pas à obtenir une part de ces 40 millions, cette arnaque utilise l'attrait de la fausse richesse pour que la personne cible ressente une certaine avidité en espérant obtenir plus que le montant de son prêt principal lorsque le riche sera sorti d'affaire et qu'il aura remboursé sa bonne action.

Réfléchissez bien.

Ah, les légendaires comptes bancaires suisses. Ayant une expérience de première main des comptes bancaires suisses réels, je vais vous montrer une autre raison pour laquelle il s'agit d'une escroquerie.

• Les comptes dits numérotés suisses, tels qu'on les voit dans les films, etc. n'existent pas. Chaque compte appartient à une personne ou à une société désignée.
• D'autre part, les Suisses sont en fait très attachés au secret bancaire. De plus, les numéros de compte sont supposés être de notoriété publique. La connaissance du numéro de compte de quelqu'un est loin d'être suffisante pour savoir à qui appartient ce compte, et encore moins pour vérifier le solde de ce compte. La connaissance d'un numéro de compte permet seulement de déposer de l'argent sur ce compte, rien de plus.
• Sérieusement. Il vous faut un nom d'utilisateur, un mot de passe et un jeton de deuxième facteur pour vérifier le montant réel du compte.
• Si vous avez 40 millions sur un compte suisse, la banque fera beaucoup de choses pour vous, car vous êtes un client très important. Vous avez très probablement accès à un service de consignation 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 fourni par la banque. Il vous suffit de l'appeler pour recevoir des billets d'avion, des billets de concert, etc. S'arranger pour recevoir un peu d'argent liquide serait trivial.

Regardez ça, ça s'appelle Nigerian Scam https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

L'arnaqueur vous racontera une histoire élaborée sur de grandes quantités de leur argent piégé dans les banques lors d'événements tels que des guerres civiles ou des coups d'État, souvent dans des pays qui font actuellement la une des journaux. Il peut aussi vous parler d'un héritage important “difficile d'accès” en raison des restrictions gouvernementales ou des taxes en vigueur dans son pays. L'arnaqueur vous proposera alors une grosse somme d'argent pour les aider à transférer leur fortune personnelle hors du pays.

Ces escroqueries sont souvent appelées “Nigerian 419” car la première vague est venue du Nigeria. La partie “419” du nom provient de la section du code pénal du Nigeria qui interdit cette pratique. Ces escroqueries proviennent aujourd'hui de n'importe où dans le monde.

Les escrocs peuvent vous demander vos coordonnées bancaires pour “les aider à transférer l'argent” et utiliser ces informations pour vous voler ensuite vos fonds.

Ou ils peuvent vous demander de payer des frais, des charges ou des taxes pour “les aider à libérer ou à transférer l'argent hors du pays” par l'intermédiaire de votre banque. Ces frais peuvent même commencer par des montants assez faibles. S'ils sont payés, l'arnaqueur peut inventer de nouveaux frais qui doivent être payés avant que vous puissiez recevoir votre récompense. Il vous demandera toujours plus d'argent tant que vous serez prêt à vous en séparer.

Je reçois au moins un de ces e-mails chaque semaine et je me demandais toujours si quelqu'un prenait ça pour vrai. Il y a une règle d'or dans la vie : si c'est trop beau pour être vrai, ce n'est pas vrai. Ou, en d'autres termes, si ça sent le piège, c'est un piège.

Un homme que j'ai rencontré sur Facebook a été appelé pour faire un travail en Afrique de l'Ouest. Il y est arrivé et a découvert qu'il y avait un problème avec son compte bancaire suisse. Il lui en faut 2000 pour terminer le travail afin de pouvoir rentrer chez lui. Il m'a donné les numéros de compte pour que je puisse vérifier et le compte dit qu'il a 40 000 000 ! Je ne me sens toujours pas à l'aise avec ça. Comment pourrais-je savoir s'il m'escroque ?

• Pourquoi ce type vous contacte-t-il pour vous aider, et pas son employeur ? Lorsque je me rends à l'étranger pour le travail, mon employeur dispose d'un service de contact d'urgence pour m'aider si je tombe malade, me fais voler, etc. (Quel genre de “travail” paie aussi bien, de toute façon ?)
• Toute personne qui dispose de ce type d'argent aura plus d'un compte auprès de plusieurs banques, sans parler du service VIP pour couvrir les petits contretemps comme celui-ci.
• Toute personne qui dispose de ce type d'argent a peu de chances de voyager seule.
• Toute personne disposant de ce type d'argent ne se liera probablement pas d'amitié avec des personnes choisies au hasard sur Facebook, et encore moins ne communiquera pas ses coordonnées bancaires. Pour autant qu'il le sache, vous pourriez utiliser ces informations pour monter une arnaque en montrant ces informations à quelqu'un d'autre et en prétendant qu'il s'agit de votre compte.

Si vous utilisez Google Image Search pour vérifier la photo de son profil Facebook, vous découvrirez très probablement qu'il l'a volée à quelqu'un d'autre. Parfois, les escrocs “clonent” les comptes des gens - par exemple, quelqu'un a créé un nouveau compte où il a copié la plus grande partie du profil du compte de mon beau-père, puis a essayé d'obtenir de l'argent de ses amis.

Vous ne mentionnez pas exactement ce qui vous met mal à l'aise, mais je suppose que votre interaction avec ce type présente la plupart des caractéristiques suivantes :

• Il vous a contacté à l'improviste et n'a pas eu de bonne explication sur la façon dont il vous a connu.
• Il a très vite intensifié son amitié, en parlant beaucoup de la façon dont vous êtes spécial pour lui.
• Il vous dit qu'il est très urgent que vous lui remettiez l'argent le plus vite possible, et insiste sur le mode de paiement de son choix.

Si votre instinct vous dit qu'il s'agit d'une escroquerie, faites confiance à votre instinct. (L'inverse n'est pas toujours vrai, hélas).