Comment puis-je obtenir un taux d'imposition fédéral américain de 13 % ?

Sanders avait les déductions détaillées suivantes dans sa déclaration de 2014 : (https://assets.documentcloud.org/documents/2804313/Bernie-Sanders-Just-Released-His-Tax-Returns.pdf) :

• 22 946 $ sur les intérêts hypothécaires
• 14 843 $ sur les impôts fonciers
• 9 666 $ sur les impôts sur le revenu nationaux et locaux
• 8 000 $ en dons monétaires à des organismes de bienfaisance
• 350 $ en dons à des organismes de bienfaisance autres qu'en espèces ou par chèque
• 4 $, 473 de “frais de repas et de représentation” déductibles liés à son travail de sénateur, dont il ne pouvait déduire que 572
• En outre, une partie (6932 $) de ses prestations de sécurité sociale n'est pas imposable.

Il n'y a pas de secret là-dessus : Il possède des logements coûteux et a payé pas mal d'intérêts hypothécaires et de taxes foncières. Ces déductions particulières sont très avantageuses pour les contribuables qui vivent dans des zones où la valeur des biens immobiliers est élevée.

Son revenu imposable de 140 994 $ le place en tête de la tranche d'imposition de 25 % en 2014 , mais son taux effectif (impôt total divisé par le revenu total) est de 27 653 $ / 212 549 $ = 13,0 %

Ce taux n'inclut pas les impôts qu'il a payés sur l'impôt sur le revenu de l'État ou des collectivités locales, la taxe de sécurité sociale, l'impôt foncier ou tout autre impôt (à l'exception d'un petit montant d'impôt sur le travail indépendant).

Quant à vos impôts, vous nous avez donné un chiffre de 150 000 $. Je suppose qu'il s'agit de votre revenu imposable. Vous êtes célibataire, ce qui signifie que vous avez obtenu une exemption personnelle de 4 050 $. Votre déduction standard est de 6 300 $. Cela signifie que votre revenu total est d'environ 160 000 $.

Votre taux d'imposition effectif est de 35 037 $ / 160 000 $ = 21,8 %.

Tout d'abord, vous comparez vos revenus et vos impôts avec ceux de deux autres personnes combinées (le sénateur et Mme Sanders). En outre, comme d'autres l'ont dit, ils ont plus de déductions parce qu'ils ont plus de dépenses que vous. Ils paient plus d'impôts fonciers, plus d'intérêts hypothécaires et donnent plus que vous aux œuvres de bienfaisance. Vous êtes libre de contracter un prêt hypothécaire important et de donner davantage à la charité, tout comme eux.

Dès le départ, votre plainte pose deux gros problèmes : Vous comparez les impôts fédéraux avec les impôts totaux, et vous comparez le taux d'imposition avec le taux d'imposition marginal. Normalement, vous payez un taux d'imposition faible pour les premiers dollars, un taux d'imposition plus élevé pour les dollars suivants, un taux d'imposition élevé pour les dollars les plus élevés. Vous avez pris votre taux pour les dollars les plus élevés de votre revenu, le taux d'imposition fédéral de Sander était la moyenne de tous ses revenus.

Ensuite, si vous lisez l'article, une déduction était pour 5 000 $ de dépenses non payées. Il est certain que vous ne pouvez pas raisonnablement compter cela comme une partie de son revenu. Ensuite, il y a une quantité massive de déductions pour les impôts qu'il a payés. L'article parle du taux d'imposition fédéral, et s'il est faible, c'est notamment parce qu'il paie encore plus d'impôts ailleurs ! Et l'une des déductions concerne 8 000 dollars de dons de charité. C'est de l'argent qui sort de sa poche sans que rien ne le montre. Vous pouvez également réduire votre taux d'imposition en faisant des dons à des organisations caritatives.

La seule chose dont vous pourriez raisonnablement vous plaindre, ce sont les déductions pour les intérêts hypothécaires. Mais c'est une déduction dont bénéficie toute personne qui paie des intérêts hypothécaires.

Enfin pour répondre à votre question : Vous pouvez atteindre son taux d'imposition de 13% en ignorant tous les impôts sauf l'impôt fédéral, en calculant le taux d'imposition moyen au lieu du taux d'imposition marginal (ces deux éléments ne changent pas ce que vous payez, mais les chiffres qui vous viennent à l'esprit), puis en faisant d'énormes dons à des organisations caritatives, en achetant une grande maison avec une grosse hypothèque et en ayant des dépenses non payées. Il est évident qu'au lieu des impôts, vous devez payer les dons, l'hypothèque et les diverses taxes liées au logement, ainsi que ces dépenses, ce qui représente beaucoup plus d'argent.

Faites un don de 8 000 $ à une œuvre de bienfaisance, vous économiserez 2 240 $ en impôts, soit environ 1,5 % de vos impôts. Demandez à votre employeur de ne pas vous payer 5 000 $ pour des dépenses valables, économisez encore un pour cent. Achetez une grande maison, payez 23 000 $ d'intérêts hypothécaires, économisez 6 440 $ d'impôts, soit près de 5 %. Payez des tonnes d'autres impôts qui sont déductibles. Et puis appliquez le tableau des impôts de 2014, et non de 2017.

La prémisse selon laquelle le taux d'imposition effectif d'environ 13% des Sanders est “ amazingly low ” est également fausse.

Dans les tableaux rassemblés à partir des données fiscales par le Tax Policy Center , on peut voir que le taux effectif moyen de l'impôt fédéral sur le revenu des particuliers en 2013 pour les ménages se situant dans les 96e à 99e percentiles était de 16,1 %. Pour ceux du 90e et 95e percentile, le taux moyen était de 11,6 %. Les 90 % de contribuables les plus pauvres se situent en dessous de 10 %.

Il semble qu'un revenu familial d'un peu plus de 200 000 dollars placerait les Sanders à peu près au 95e percentile , de sorte que leur taux d'imposition effectif est à peu près conforme à celui de leurs pairs financiers.

Vous mélangez et faites correspondre les taux d'imposition ; vous ne pouvez effectuer aucune comparaison valable de cette façon.

Votre charge fiscale totale est la somme de l'impôt fédéral sur le revenu, des taxes FICA, des taxes d'État et des taxes locales. Comme nous n'avons que le taux d'imposition fédéral de Sanders, nous ne pouvons que comparer votre taux d'imposition fédéral avec le sien, qui n'est pas de 49 % puisque, comme vous l'avez dit, c'est la valeur de tout.

Assurez-vous également que vous calculez votre taux d'imposition fédéral effectif pour la comparaison et que vous n'utilisez pas votre taux marginal. Les médias et les politiciens aiment bien jouer à la légère et comparer les deux directement car cela permet de mieux s'indigner. N'oubliez pas que seul le revenu de chaque tranche est imposé au taux le plus élevé.

Comment obtenir un taux d'imposition [inférieur] ?

• Vous n'avez pas droit à un IRA, mais qu'en est-il d'un 401(k) ? (18 000 $)
• Pouvez-vous obtenir un prêt hypothécaire au lieu de louer ? (Dans ce cas, vous bénéficiez également d'une déduction de la taxe foncière)
• Êtes-vous marié(e) ?
  
• Avez-vous un bureau à domicile ?
• Cotisez-vous à un compte HSA ?

La meilleure façon de réduire votre taux d'imposition est d'examiner les déductions disponibles, puis d'adapter vos conditions de vie pour profiter de ces déductions. Parlez-en à un professionnel qui connaît déjà les stratégies fiscales disponibles.

Comme vous ne mentionnez pas les cotisations 401(k) dans votre question, vous n'obtenez peut-être pas de grands avantages de la société pour laquelle vous travaillez. Serait-il plus rentable de créer une S-Corp et de travailler comme entrepreneur plutôt que comme employé ? Vous pourriez vous payer un salaire moins élevé (raisonnable) et créer votre propre plan de retraite (offrant plus de déductions).

D'après votre mise à jour, 150 000 $ - 6 350 $ (le chiffre de 2017) = 143 650 $ AGI (cela suppose également que vos charges sociales, etc., ont déjà été déduites de votre chèque lorsque vous avez atteint le chiffre de 150 000 $.

De ces 143 650 $ :

• les premiers 9 325 $ seront taxés à 10 % (932,50 $)
• les 28 625 $ suivants seront taxés à 15 % (4 293,75 $)
• les 53 950 $ suivants seront taxés à 25 % (13 487,50 $)
• les 51 750 $ restants seront taxés à 28 % (14 490 $)

Pour un total de 33 204 $ ou un taux effectif de 22,1 %.

Bernie est marié et sa déclaration est conjointe, donc en supposant que vous vous êtes marié avec un conjoint qui ne travaille pas, votre obligation fiscale tomberait à 25 803 $ ou 17,2 %

Ajoutez les déductions hypothécaires, etc, il n'est pas difficile de voir comment vous pourriez descendre dans une tranche inférieure.

On me répond sur la base de la dernière mise à jour, mais il n'y a pas encore assez de chiffres pour le savoir, mais nous pouvons examiner les parties mobiles et faire des calculs de l'enveloppe.

La première question est : 150k$ votre AGI ou votre revenu total ?

D'après la façon dont vous utilisez ce chiffre dans vos formules, je pense que vous voulez que ce soit le revenu total, puisque c'est ce que vous utilisez pour calculer les pourcentages. Cependant, c'est l'IAG que vous utilisez dans les tableaux d'imposition. Dans le pire des cas, l'AGI serait le même que si vous preniez la déduction standard de 6 300 $ pour une personne seule.

Your AGI: $143,700
   Your Tax: $33,273
   Percentage of total income: 22.1%

C'est encore une grosse somme, mais comme vous avez dit que vous payez 40 %, cela laisse 18 % non pris en compte. Nous pouvons donc calculer que votre taux d'imposition est de

18% 
   - 4.9% (social security) 
   - 1.45% (Medicare)
   = 11.65% (State and Local)

Cela signifie que vous payez 17 475 dollars en impôts locaux ! Vous devez détailler ! Cela changerait vos calculs d'AGI pour être :

Your AGI: $132,525
   Your Tax: $30,144
   Percentage of total income: 20%

Je sais que cela casse le calcul original des impôts locaux, ce sont tous des chiffres inventés de toute façon et cela montre juste où l'exemple décrit laisse 2k$ sur la table pour le fisc. Vous travaillez avec les faux chiffres que vous avez et non avec les faux chiffres que vous aimeriez avoir.

Maintenant, si vous voulez atteindre ce 13% magique, il y a encore quelques choses que vous pouvez faire à partir de ce point, vous devez encore perdre 10 644 dollars d'impôts, soit 38 014 dollars avant impôts. Ma première suggestion serait de plafonner le 401k à 18 000 dollars pour une personne de moins de 50 ans. Cela changera vos calculs de cette manière :

Your AGI: $114,525
   Your Tax: $25,104
   Percentage of total income: 16.7%

Ooh, si proche ! À seulement 3,7 %, avez-vous envisagé de devenir propriétaire ? Un prêt hypothécaire de l'ordre de 200 000 $ à 4 % comprendrait 7 820 $ de paiements d'intérêts la première année.

Your AGI: $106,705
   Your Tax: $22,914
   Percentage of total income: 15.3%

Si vous avez à cœur d'atteindre 13 %, vous devez encore identifier 3 450 $ de déductions. Ce n'est pas tant que vous ne pourriez pas faire un don en espèces à une organisation caritative en contribuant à un compte de soins de santé fiscalement avantageux pour combler la différence. Vous pourriez également envisager de vous marier et/ou d'acquérir des personnes à charge pour réduire encore votre facture fiscale.

Vous confondez le taux d'imposition fédéral avec le seul impôt qu'il a payé. Il a payé ~38k d'intérêts que vous n'avez pas payés - ce qui le place à un taux d'imposition plus réaliste de 30%.

Vous pouvez faire la même chose - comme n'importe qui aux États-Unis - en contractant un prêt hypothécaire et votre taux d'imposition les premières années sera nettement inférieur - mais vous payez quand même un “impôt”. La seule différence est que vous payez la banque au lieu de payer le gouvernement.