Supposons que l'on ait 1 000 000 $ dans une valise et que l'on s'envole pour les États-Unis. Supposons qu'il coche la case de son formulaire de douane qui indique qu'il emporte plus de 10 000 $ avec lui. Ils montrent le formulaire à l'agent du CBP. Que se passe-t-il ensuite ?
Le site web du US Customs and Border Protection indique qu'il n'y a pas de limite au montant des devises qui peuvent être introduites ou retirées des États-Unis.
Il n'y a pas de limite au montant d'argent qui peut être sorti ou introduit aux États-Unis. Toutefois, si une ou plusieurs personnes voyageant ensemble et remplissant une déclaration commune (formulaire CBP 6059-B) disposent de 10 000 dollars ou plus en devises ou en instruments monétaires négociables, elles doivent remplir une “Déclaration de transport international de devises et d'instruments monétaires” FinCEN 105 (anciennement CF 4790).
Le site du CBP indique également que le défaut de déclaration des devises et des instruments monétaires supérieurs à 10 000 dollars peut entraîner leur saisie.
En outre, le site indique que l'obligation de déclarer les devises sur un FinCEN 105 ne s'applique pas aux importations de lingots d'or.
Cependant, le site juridique The Law Dictionary comprend des détails sur la manière dont les lois sur le blanchiment d'argent peuvent entrer en jeu ici :
Dans le cadre de la guerre contre le terrorisme et de la guerre contre la drogue, les agences américaines chargées de l'application de la loi ont considérablement accru leur vigilance en matière de blanchiment d'argent. À cet effet, les voyageurs qui transportent de grandes quantités d'argent liquide sans documents justificatifs de sa source légitime peuvent être soumis à des inspections secondaires et à la saisie de fonds. Dans certains cas, les forces de l'ordre peuvent confisquer des espèces supérieures à 10 000 dollars jusqu'à ce que des pièces justificatives soient produites.
Jusqu'à présent, j'ai décrit la position “officielle”. Cependant, en lisant entre les lignes, je pense qu'il est juste de dire que dans le climat actuel, si vous vous présentez à un point d'entrée avec une valise pleine d'une grande quantité d'argent liquide, vous ferez l'objet d'un examen minutieux, indépendamment de toute pièce justificative que vous pourriez présenter.
Si vous ne présentez pas de pièces justificatives, je pense que votre argent sera certainement saisi. Si vous êtes résident américain, vous aurez la possibilité d'obtenir des documents satisfaisants. Si vous présentez des documents, je pense que votre argent sera conservé aussi longtemps qu'il faudra pour vérifier la validité des documents. Si vous ne présentez pas de documents valables, des accusations de blanchiment d'argent seront portées contre vous et l'affaire sera portée devant les tribunaux.
Si vous n'êtes pas résident américain, le fait de ne pas présenter de documents justificatifs signifierait que votre argent liquide serait saisi et que l'entrée aux États-Unis vous serait presque certainement refusée. Vous devriez alors faire face à la situation depuis l'extérieur des États-Unis. Si vous produisez des pièces justificatives, je pense que l'argent sera retenu aussi longtemps qu'il faudra pour vérifier la validité des documents. L'autorisation ou non d'entrer aux États-Unis dépend des autres documents que vous possédez.
Comme toutes les autres réponses données jusqu'à présent semblent minimiser le risque (la probabilité) que l'argent soit saisi, je me suis dit que je pourrais aussi bien faire de mon commentaire une réponse.
À moins que votre équipe juridique ne vous accompagne en voyage avec votre valise d'argent, vous devez vous attendre à être longuement interrogé, de sorte que tout signe de nervosité, d'incohérence dans vos réponses ou tout ce que vous dites qui n'a pas de “sens” pour l'agent sera utilisé comme excuse pour saisir votre argent, et vous apprendrez une leçon coûteuse de confiscation des biens au civil.
Le gouvernement déposera une plainte contre votre argent, ce qui mènera à une affaire au nom ridicule, telle que United States v. $124,700 in U.S. Currency . Il convient de noter que si l'issue de cette affaire n'a pas été favorable au gouvernement, dans la grande majorité des cas, le gouvernement conserve l'argent. Entre le 11 septembre et 2014, les forces de police américaines ont saisi plus de 2,5 milliards de dollars en espèces sans mandat de perquisition ni acte d'accusation et ont restitué l'argent dans moins de 10 % des cas . Ce dernier lien est un peu long à lire, mais il contient des cas où des personnes ayant de l'argent tout à fait légitime et des documents pour leur argent l'ont quand même fait saisir, et n'ont pu le récupérer qu'après des mois ou des années au tribunal.
La marque de 10 000 dollars n'est pas un plafond pour l'importation d'argent liquide, mais plutôt un point où une déclaration supplémentaire doit être faite (formulaire douanier 4790). À 1 million, je pense que vous risquez d'avoir un entretien et un retard.
Voici une explication de ce qui se passe quand la déclaration n'est pas faite : https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Une fois que vous aurez déclaré le montant, les fonctionnaires du CBP vous demanderont la source et l'objet des fonds.
Vous devez être en mesure de démontrer que la source des fonds est légitime et qu'ils ne proviennent pas de produits du crime et qu'ils ne sont pas destinés au financement du terrorisme.
Une fois qu'ils ont déterminé que la source et le but sont légitimes, ils vous emmèneront dans une salle privée où deux agents compteront et valideront le montant (car il s'agit d'un montant important) ; puis ils vous rendront l'argent.
Pour les montants nominaux, ils les comptent au bureau d'inspection de l'agent du CBP.
Une fois qu'ils ont fait cela, vous êtes libre de poursuivre votre route.
La règle (pour les États-Unis) est toute devise ou instrument monétaire qui est au-dessus de l'équivalent de 10 000 USD. Cette règle s'applique donc également si vous transportez une combinaison de GBP, d'EUR et d'USD dont le total est supérieur à 10 000 $.
Mauvais plan. Cela semble être une recette pour vous faire retirer votre argent par le CBP. Laissez-moi vous expliquer les préjugés qui en font une recette.
Les services bancaires américains sont suffisamment fiables pour le citoyen ordinaire, pour que tout le monde utilise simplement les banques. Pour être plus précis, les Américains qui ne sont pas bancarisés ne peuvent pas produire de simples papiers d'identité ; ou bien ils ont obtenu un compte mais se sont retrouvés sur la liste noire pour avoir été à découvert. Ce sont les problèmes des pauvres, pas des millionnaires. En dehors des personnes déterminées “hors réseau” ayant des raisons politiques de ne pas être dans le système bancaire et de crédit, quiconque a de l'argent utilise le système bancaire. Qui n'est pas un criminel, en tout cas.
Nous avons aussi des lois fortes contre le blanchiment d'argent : transformer des espèces (d'origine douteuse) en espèces “aseptisées” déposées dans une banque. L'astuce la plus évidente est de déposer 500$/jour pendant 200 jours. Non, c'est de la Structuration : oui, nous avons un mot pour ça.
Un type avec 1 million de dollars en liquide, on suppose qu'il n'a pas le choix : il ne peut pas le convertir en dépôt bancaire, comme dans ce problème - note où elle dit qu'elle ne peut pas le blanchir.
S'il est normal que les gens de votre pays transportent de l'argent liquide, en raison d'un système bancaire défectueux, vous n'êtes pas le seul à avoir ce problème, et à proximité il y aura un pays avec un bon système bancaire qui comprendra votre situation. Déposez-le là. Ensuite, faites appel à un avocat américain spécialisé dans ce domaine et suivez ses conseils pour transférer l'argent aux États-Unis par transfert de fonds. Même dans ce cas, vous aurez peut-être quelques explications à donner, mais beaucoup moins qu'avec de l'argent liquide.
(Et n'oubliez pas que les personnes politiquement motivées qui ne font pas partie du réseau financier sont un peu folles, mais pas du tout stupides, qu'elles vivent chaque jour avec de l'argent liquide et qu'elles connaissent la loi mieux que quiconque. Ils envisageraient certainement d'utiliser les banques et les transferts de fonds pour le passage des frontières proprement dit, à cause des douanes. Ils les transformeront ensuite en argent liquide à l'intérieur du pays et fermeront les comptes).