2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000
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Le dépôt de chèques de plus de 10 000 dollars par mois va-t-il attirer l'attention du fisc ?

Je suis un travailleur indépendant qui dirige une petite entreprise de design (LLC) et j'ai un client en particulier avec lequel je fais régulièrement affaire pour plus de 10 000 dollars par mois. Il m'arrive de déposer un chèque de 14 000 dollars d'un seul coup. J'ai des talons de chèque et une trace écrite de tout cela et je remplis toutes mes déclarations d'impôts correctement et dans les délais.

Ce qui m'inquiète, c'est que, comme je dépose souvent plus de 10 000 $ en une fois, cela va déclencher des signaux d'alarme auprès du gouvernement. Dois-je m'en inquiéter ? Je n'ai jamais eu de problèmes avec l'IRS et mon niveau de revenu a augmenté lentement mais régulièrement au cours des dix dernières années. Je suis un propriétaire de 38 ans et j'ai XXX,XXX en banque, répartis entre deux comptes chèques et trois comptes d'épargne, dont un compte d'épargne à haut rendement.
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2014-09-12 22:29:27 +0000

Vous confondez plusieurs choses.

  1. 10K - Les transactions en espèces de plus de 10 000 $ sont déclarées au FinCEN en vertu de la BSA. Cette mesure vise à prévenir le blanchiment d'argent.

  2. IRS - L'IRS veut voir votre déclaration d'impôts avec tous vos revenus qui y sont déclarés. Ils ne voient pas vos dépôts bancaires, sauf s'ils vous contrôlent.

1 et 2 ne sont pas du tout liés.
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2014-09-12 18:15:55 +0000

Les entrepreneurs déposent régulièrement des chèques de ce type ; si le revenu est légitime, ne vous inquiétez pas.

Signalez-le à l'IRS comme revenu, que le client vous remette ou non un 1099. Avec de tels dépôts, vous devriez effectuer des versements trimestriels à l'IRS pour vos revenus prévus.
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2014-09-12 21:52:54 +0000

Je ne pense pas que les banques aient l'obligation de déclarer tout dépôt à l'IRS, mais elles ont probablement l'obligation de déclarer les dépôts dépassant certains seuils de FinCEN . C'est du moins comme ça que ça fonctionne au Canada, et nous sommes connus pour modeler nos activités à la Big Brother sur celles de notre voisin du Sud.
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2014-09-15 08:21:39 +0000

Votre principale préoccupation semble être d'être accusé de “schtroumpfage” ou de structuration. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Dépôt de sommes d'argent (espèces ou chèques) inférieures à la limite de 10 000 pour contourner l'obligation de déclaration.

Des personnes ont fait l'objet d'une enquête pour avoir déposé en dessous de la limite, par exemple des propriétaires de petites entreprises.

Si vous êtes toujours au-dessus de la limite de 10 000, vous devriez vous en sortir, car vos dépôts sont déclarés et ne devraient pas éveiller les soupçons de l'IRS ou du FBI.
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