2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
5
5

Cela vaut-il la peine d'acheter TurboTax Premier plutôt que Deluxe si j'ai vendu des investissements sur un compte imposable ?

J'ai vendu des investissements sur un compte imposable en 2013, y compris des actions d'un plan d'achat d'actions pour les employés (ESPP). J'ai toujours utilisé TurboTax et je compte le faire à nouveau, mais j'essaie de décider quelle version. J'ai des impôts sur le revenu de l'État, alors il est logique d'avoir au moins la version Deluxe. Mais je suis en train de débattre entre Deluxe et Premier.

Sur le site web de TurboTax il est écrit :

Aidez-nous à déclarer avec précision les ventes d'investissements Nous vous guiderons dans la déclaration des ventes d'actions, d'obligations et de fonds communs de placement. Nous calculons automatiquement les plus-values/pertes en capital et nous gardons trace de celles qui sont reportées sur de futures déclarations d'impôts.

Quelqu'un peut-il nous expliquer ce que cela inclut exactement ? Je connais tous mes coûts de base, le calcul des plus-values/pertes en capital devrait donc être assez simple. Je n'ai pas plus de 3 000 $ de pertes en capital, mais si c'était le cas, est-ce que TurboTaxe Deluxe ne reporterait pas automatiquement ces pertes sur l'année suivante ?

Aussi :

Aide pour les plans d'actionnariat des salariés Vendu des actions des salariés ? Nous déterminons automatiquement votre base correcte pour les actions achetées à des moments différents ou à des prix différents.

Même question générale ici, qu'est-ce que cela inclut ? Mon W-2 indique le montant de ma remise ESPP et j'espère que mon 1099 de ma maison de courtage indiquera correctement ma base de coût sans remise selon cette question . Est-ce donc plus compliqué que toute autre vente d'investissement ?

Quand est-ce que cela vaut la peine de dépenser l'argent supplémentaire pour TurboTax Premier plutôt que Deluxe ?
Source

Réponses (4)

4
4
4
2015-01-24 04:27:21 +0000

Pour l'année fiscale 2014, TurboTax Deluxe ne supporte plus l'annexe D .* TurboTax Premier est nécessaire si vous devez utiliser l'annexe D.

Sinon, H&R Block Tax Software Deluxe traitera l'annexe D à une fraction du coût de TurboTax Premier.

Mise à jour: A partir de l'année fiscale 2015, TurboTax est revenu sur sa décision désastreuse et a remis la fonctionnalité dans Deluxe, ce qui en fait à nouveau un choix acceptable pour la situation de l'OP. Voir cette réponse pour plus de détails. H&R Block Deluxe continue de gérer cette situation à moindre coût.

* Techniquement, TurboTax Deluxe inclut l'annexe D et d'autres annexes dans ce qu'ils appellent le mode formulaire ; cependant, si vous décidez de les utiliser, TurboTax Deluxe se paralyse, éliminant de nombreuses fonctionnalités de ce tableau auxquelles vous avez pu vous habituer, telles que l'orientation pour les entretiens et le dossier électronique.

** Voir https://xkcd.com/1475/

Source
2
2
2
2014-01-30 20:20:48 +0000

Voici les listes des formulaires fiscaux que les formulaires Deluxe et Premier incluent. Je pense que vous serez bien avec Deluxe car il semble que tout ce dont vous avez besoin soit les formulaires de l'annexe D/8949. Deluxe comprend en fait la plupart des formulaires relatifs aux investissements.
Source
2
2
2
2014-01-30 20:55:23 +0000

J'ai constaté que l'utilisation de la version en ligne peut aider à déterminer le bon produit.

Essayez la version en ligne Deluxe, vous pouvez télécharger les données de l'année dernière. Lorsque vous arriverez aux formulaires clés, voyez ce qui se passe si vous ne changez pas. Passez ensuite à Premiere. Comparez les résultats.
Source
1
1
1
2017-02-26 02:41:55 +0000

J'utilise la taxe turbo depuis des années. À part la snafu en 2014, je n'ai eu aucun problème à utiliser le deluxe, et j'ai beaucoup de ventes d'actifs à signaler. De toute façon, je préfère le mode formulaire. Je peux importer les données de mon courtier et je peux les envoyer par courrier électronique sans problème. La seule chose qui me manque, c'est le support. De toute façon, je peux généralement trouver les réponses à mes questions sur le web.
Source